课程总览
内容重点
- 前言：近三年反洗钱罚单反观账户管理的重要性
- 1. 2021年人民银行处罚情况简介
- 2. 80%的罚单来源于反洗钱，反洗钱2018-2021处罚的主要原因有那些
- 3. 银行结算账户风险管理现状和监管要求
- 4. 为什么说不法份子利用银行金融机构洗钱的基础是账户
反诈骗、网络赌博新型违法犯罪与“断卡”行动账户管理案例分析
电信网络新型违法犯罪的影响及近年的发展形势之后继续拆到反跨境赌博及网络赌博违法犯罪和断卡行动在反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的意…，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理税务管理讨论版课纲
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 快速提高银行工作人员的账户主动管理的意识与管理能力
- 让学员拥有反电信诈骗的意识与识别能力和对电信诈骗的处理能力
- 全方面理解断卡行动的意义，解读近期关于账户管理相关文件精神及具体要求
- 强化银行业金融机构账户管理尽职调整意识与应对疑难问题的柜面处理能力
课程背景与交付信息
账户是银行业务的基石所在，风险集中性高，2020年10月10日公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国断卡行动大会，断卡行动全面开启，银行业金融机构是该行动中的关键所在，责任重大，操作要求高，对可疑账户处理要求有一定的能力，然后我们的培训时间有限，难以面面俱到，利用有限的时间尽可能多的去解决一些实际的问题，从而切实的提高银行的账户管理能力防范风险，其中反洗钱工作如何在账户管理中落地，这是最经济有效的防范洗钱风险的前沿措施，同时柜面操作不当引发的风险，往往还会引发与客户之间的法律风险，…
课程时间
1天，6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01电信网络新型违法犯罪的影响及近年的发展形势
02反跨境赌博及网络赌博违法犯罪
03断卡行动在反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的意义与目的
04银行网点反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的防范
05银行业账户管理客户尽职调查及案例分析
课程大纲
电信网络新型违法犯罪的影响及近年的发展形势
内容重点
- 1. 电信网络新型违法犯罪典型
- 2：电信网络新型违法犯罪近年来对社会的危害
- 3. 电信网络新型违法犯罪对银行业的影响
- 4. 电信网络新型违法犯罪形式的发展及特征
反跨境赌博及网络赌博违法犯罪
内容重点
- 1. 跨境赌博及网络赌博违法犯罪典型案例及特征
- 2. 跨境赌博及网络赌博违法犯罪近年来对社会的危害情况简介
- 3. 网传中国小伙柬埔寨被卖血案反观境外赌博的罪恶本质
- 4. 杀猪盘赌局的一般套路与最终目的说明
- 5. 跨境赌博及网络赌博违法犯罪一般账户特点说明
断卡行动在反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的意义与目的
内容重点
- 1. 什么是断卡行动，核心目的是什么
- 2. 强化账户实名制管理是断卡行动的核心所在
- 3. 假名、匿名账户或与来历不明的客户发生业务关系在实践中的表现形式及
- 4：查存量，防增量，可疑账户的身份再核实技巧
银行网点反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的防范
内容重点
- 1. 事前把关
- （1）客户身份识别的基本要求
- （2）可疑开户行为的特征及杜绝方法
- （3）冒名开户行为的识别及处置方法
- 2. 事中防御
银行业账户管理客户尽职调查及案例分析
内容重点
- 1. 银行业反洗钱向以风险为本的方向发展趋势明显
- 2. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》文件解读
- 4. 了解你的客户（KYC）原则
- 1. 客户身份背景了解
- 2. 客户职业或经营背景了解
人民币账户开户管理
内容重点
- 1. 个人、企业账户的划分及应用
- 2. 个人、企业账户的开户基本资格
- 3. 个人、企业账户实名制落与开户意愿审查技巧（形式+实质审查）
- 4. 个人、企业账户上门调查监管要求与实施技巧
- 5. 单位账户所有受益自然人核实难点与技巧分析
人民币账户持续身份识别与管理
内容重点
- 1. 个人、企业账户大额与可疑交易分析与报告
- 2. 个人、企业账户持续身份核实具体要求
- 3. 单位账户所有受益自然人持续识别时间周期与实施技巧
- 4. 个人、企业账户异常交易识别与核实技巧
- 5. 银企对账具体制度安排与风险说明
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
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