金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧

适合对象

支行长、投顾、私行部门、理财经理等

课程定位与主要问题

进入2024年，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更需要专业的投资顾问帮助鉴别筛选；四、不仅需要智能线上平台，同时需要面访见诊，线上线下渠道使用都频繁；五、愿意为好的机构和客户经理进行新客转介绍

课程适配与选型边界

这部分用于判断《金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

支行长、投顾、私行部门、理财经理等

业务问题

进入2024年，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更

训练重点

课程内容重点包括第一讲：开源拓土——中高端客户市场开拓及人脉拓展、第二讲：中高端客户蜜月期日常维护全流程技巧等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准

核心收益

客户判断更清楚：应对同业竞争的核心能力，适应财富管理格局的新模式
梳理中高端客户开拓与维稳的渠道方法，实现业绩产能的持续增长
熟练掌握金融专业知识、行为金融学与实战销售技巧的结合
团队跟进更一致：金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧：客户识…与画像识别、需求澄清与关系推进完成一轮复盘练习。

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例分析、小组演练、实操练习

课程内容重点

01金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧：客户识别、沟通推进与成交转化

02客户经营：画像识别、需求澄清与关系推进

03销售推进：机会判断、异议处理与过程跟进

04成交复盘：拜访记录、协同动作与行动计划

课程大纲

开源拓土—中高端客户市场开拓及人脉拓展

一、资产管理八大机构时局图

分析：优势劣势
分析：现阶段八大机构的业务动向
头脑风暴：互联网金融风光不在，信托暴雷频繁，如何让大客户的资金回流银行？

二、做最好的自己——心技体的提升

心：摆正与中高端客户之间的位置，真诚认为自己与客户对等
技：五个话术模型：政、商、企、财、学
体：从外形、话术和内在，全方位加强营销体验（结合招商银行的模型）

三、获得高端客户信任的7大方法

方法1：理财产品的具象化
方法2：畅谈畅销
方法3：借势权威
方法4：顾客证言
方法5：打造专家人设
方法6：顾客

四、中高端客户的人脉圈层经营

案例分享：理财师进入保时捷车友会开展圈层营销
1. 中高端客户圈层营销的性质与核心

中高端客户蜜月期日常维护全流程技巧

一、中高端客户蜜月期客群的特点

客户特征
潜在需求
接触频率
4. 重点推荐产品
5. 优先匹配活动
6. 核心KYC信息

二、中高端客户全生命周期管理流程要点

1. 首日：新客户承接
2. 首月：首次接触管理
3. 从不熟客变熟客：90天接触管理
4. 持续熟客经营：关系维护管理

三、90天客户接触的关键动作

1. 管户第一个月技巧与话术
2. 管户第二个月技巧与话术
3. 管户第三个月技巧与话术

四、中高端客户的沟通与交谈

1. 提问
认识提问内容与形式的重要性
1. 为何提问
2. 提问应注意什么
制定未知信息清单
1. 问哪些问题
应用四类提问句式编写四类问句
1. 暖场类问题：拉近关系
2. 确认类问题：信息对等
3. 信息类问题：现状处境

三、应用倾听技巧及黄金静默技巧

1. 四种回应技巧：追踪、征求、极限、魔法式回应
2. 黄金静默：两个阶段6秒钟
3. 超级沟通=好的提问+黄金静默
互动：视频、小组讨论、模拟演练
案例：小杨拜访陶部长
3. 对中高端客户的呈现优势
认识差异优势在销售中的重要性
1. 决策基于差异：因相同接受你，因不同选择你
讲述差异优势的定义和标准
1. WHAT：什么是

五、KYC逻辑树之面访沟通中引入金融产品

典型场景1）经济支柱逻辑树(男人篇)
典型场景2）企业主家庭隔离逻辑树(男人篇)
典型场景3）聊孩子之教育逻辑树(女人篇)
典型场景4）聊孩子之婚姻养老逻辑树（老母亲篇）
典型场景5）聊孩子养老逻辑树(老父亲篇)
典型场景6）聊父母同居逻辑树(年轻客群)

中高端客户线上、线下沙龙活动策划

二、中高端客户场景化线上、线下营销路径

场景一：公私联动拓展中高端客户
案例：上市公司股东减持股份的董监高人员
场景二：车友俱乐部的车友群经营攻略
案例：保时捷车友深耕出8个中高端客户
场景三：高端健身会所的异业联盟
案例：通过健身房私教成功MGM 4位中高端客户
场景四：定制类、女性服务类等高端消费场所
案例：通过少儿财商活动链接医美类、私人定制类机构的高端客户
场景五：主题财富类讲座
案例：法商、税务类讲座的企业主客户

三、行动学习：打造忠诚—用沙龙活动峰终塑忠诚

1. 核心思想：体验目标：让客户成为品牌的宣传大使
2. 痛点：传播即忠诚，如何让客户乐于主动传播？
3. 塑忠诚四步法：以提高忠诚度为导向经营客户

4.1 认知时刻：令其启发顿悟的给予

案例解读：某银行中高端客户的认知设计二代子女财商活动

4.2 连接时刻：一起实现目标的陪伴

案例解读：某银行的链接设计和客户一起实现小目标

4.3 惊喜时刻：令人印象深刻的快乐

案例解读：某银行私行中心的惊喜设计有仪式感的节日时点

4.4 荣耀时刻：得到认可赞赏的成就

案例解读：某银行的荣耀设计与您一起探访民俗
总结：中高端客户是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《金字塔争夺之富嘉客户识别与营销实战技巧》适合哪些企业或学员？

适合支行长、投顾、私行部门、理财经理等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

进入2024年，我国的中高端客户的需求呈现出五大趋势：一、由单一固收类产品需求转变为多元化配置需求；二、愿意为专业的投资顾问服务付费，期待获得超额报酬；三、被爆炸式的信息和理财方式轰炸，更。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：开源拓土——中高端客户市场开拓及人脉拓展、第二讲：中高端客户蜜月期日常维护全流程技巧等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准