AI数字化背景下的陌生客户电面访标准化营销流程

陌生客户电话销售的准备会打开第一轮讨论，增强粘性——微信私域流量营销与客户经营导航之KYC面访专项能力负责把练习结果接到后续工作

1天，6小时 销售管理
授课讲师： 赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
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课程大纲

陌生客户电话销售的准备

一、电话营销的发展趋势
  • 1. 势在必行，迫在眉睫
  • 1. AI加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级
  • 2. 银行客户经营的现状、问题与出路
  • 2. 四种客户维护方式的效率与效果分析
二、明确计划及目标
  • 1. 打给谁：老客户、新客户
  • 2. 打电话要点：客户清单、定时打、尽量多打
  • 3. 拨打的数量：客户漏斗理论
  • 实操：如何结合客户画像准备电话名单
  • 实操：如何利用AI分析客户画像
三、训练你的声音
  • 声音表情是电话的灵魂（把握黄金6秒）
  • 1. 有形的声音：语速，语调，清晰，节奏
  • 2. 无形的声音：语气，热忱，微笑
  • 演练：训练你的声音
四、异议处理与话术垫板准备
  • 1. 你必须提问的问题
  • 2. 客户可能会提到的问题
  • 3. 自我情绪调动
  • 4. 注意节奏：发挥你的影响力
  • 5. 客户情绪的调动
  • 6. 多使用正面词语
  • 7. 聆听是最宝贵的礼物
  • 情景
  • 演练：注意情绪调动及赞美
五、电话后的复盘
  • 1. 录音回听
  • 1. 第一遍通听
  • 2. 第二遍断听
  • 3. 第三遍通听
  • 4. 对比优秀录音，找差异和优化点

增强粘性——微信私域流量营销

二、AI赋能人设树立与客户领养
  • 领养客户的三种渠道
  • 短信领养常见问题与解决技巧
  • 微信领养常见问题与解决技巧
  • 领养后的常见问题与应对方法
  • 5. 通过电子名片树立人设
  • 实操：即梦AI赋能电子名片
  • 实操：Deepseek+小红书赋能人设打造
三、以客户转化为目的，经营朋友圈
  • 1. 内容发布技巧
  • 1. 文章链接写导语的三大技巧
  • 2. 原创的文字与图片工具
  • 3. 正能量形象的树立
  • 4. 学会使用@功能
  • 5. 重点内容选择时间段发布
  • 6. 适当暴露自己的个人生活
  • 2. 互动点评技巧
  • 1. 点评的三个原则
  • 2. 主动互动的技巧

客户经营导航之KYC面访专项能力

内容重点
  • 什么才是与高净值客户达成合作的前提？
  • 1. 如何构建客户的信任
  • 2. 如何打造沟通的
  • 3：营销人员的核心竞争力与竞争形势分析

常态化经营—驱动产品销售与客户转介

内容重点
  • 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
  • 典型场景1）每周一条服务类或营销类点对点短信
  • 典型场景2）日常节日问候
  • 典型场景3）客户朋友圈点赞、互动
  • 典型场景4）我行变更管户营销人员

课程收尾

内容重点
  • 1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
  • 2. 答疑解惑、结语

适合对象

银行零售/个金条线的理财经理

课程定位与主要问题

AI任务拆解、流程嵌入和输出复核需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕陌生客户电话销售的准备梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助增强粘性——微信私域流量营销完成一次可复盘的应用演练
  • 输出客户经营导航之KYC面访专项能力相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

在AI数字化快速发展的背景下，银行业务模式和服务手段正经历着深刻的变革。随着客户获取信息的渠道增多和对服务质量要求的提升，传统的面对面营销方式逐渐被更高效、灵活的远程沟通方式所补充甚至替代。尤其是陌生客户的开发与维护，通过电话访问（电面访）成为连接银行与潜在客户的重要桥梁

然而，面对日益激烈的市场竞争以及客户需求的多样化，如何确保每一次电、面访都能达到最佳效果，是每个银行从业者面临的挑战。这就要求我们不仅要掌握基础的产品知识和服务技巧，还需要深入了解目标客户群体的特点和需求，利用AI等先进工具进行精准分析和定位，实现个性化的营销服务。同时，在保护客户隐私和数据安全的前提下，规范操作流程，提高沟通效率，增强客户信任感，显得尤为重要

因此，针对陌生客户电面访的标准化营销流程培训迫在眉睫。它有助于提升员工的专业素养，使他们能够在短时间内建立起与客户的良好关系，并有效传递银行产品和服务的价值，最终实现业务增长和个人职业发展的双赢局面

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论 课程模型

课程内容重点

01陌生客户电话销售的准备
02增强粘性——微信私域流量营销
03客户经营导航之KYC面访专项能力
04常态化经营—驱动产品销售与客户转介

讲师介绍

赵一冰 讲师头像

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI数字化背景下的陌生客户电面访标准化营销流程》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行零售/个金条线的理财经理等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

提高沟通效率：学习使用AI分析客户需求，实现更精准、快速建立信任的电话访问，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+情景模拟+实操演练+头脑风暴+小组讨论 课程模型，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配