AI赋能银行Excel数据分析和可视化呈现

课程大纲

AI时代Excel数据处理新范式

一、AI如何改变Excel工作方式

从死记函数到对话生成：AI帮你写公式、写代码、给思路
AI在Excel中的四大角色：需求翻译、公式生成、分析建模、汇报输出
工具选型：比较DeepSeek函数生成、豆包文件分析与Kimi长文本处理的适用场景
安全边界：哪些银行数据可以发给AI，哪些必须脱敏处理

二、让AI听懂你的Excel需求

提示词三要素：数据结构、计算逻辑、输出格式
示例法：给AI一个正确样例，让它照着写公式
反问法：让AI先问清楚再输出，避免返工
多轮对话：先要思路，再要公式，最后要解读

三、Excel数据清洗与整理（传统操作加AI辅助）

数据清洗四步法：去重、补缺、统一格式、规范字段名
AI辅助：上传原始数据，让AI生成清洗步骤SOP
分列、替换、删除重复值：3个高频操作精讲
日期格式统一、文本数字转换、空值处理实战
综合案例实战：用AI生成存贷数据清洗方案，上传脏数据，AI输出清洗步骤清单

Excel函数应用与AI生成实战

一、逻辑判断函数：让Excel帮你做决策

IF函数：计算存款利率档位、信贷风险等级、考核等级判定
IFS函数：多条件评级（课堂模拟A/B/C/D分组，不代表监管贷款分类）
AND/OR函数：复合条件判断（贷款退还且担保充足）
AI生成：用自然语言描述逻辑，让AI写出嵌套IF公式

二、统计汇总函数：千军万马中精准汇总

SUMIF/SUMIFS：单条件/多条件求和（按网点、按月份、按产品）
COUNTIF/COUNTIFS：计数统计（逾期贷款笔数、客户投诉次数）
AVERAGEIF：条件平均值（各网点平均存贷规模）
AI生成：描述汇总需求，AI输出完整公式并解释逻辑

三、查找引用函数：数据匹配的万能钥匙

VLOOKUP：正向查找（客户信息、利率查询）
VLOOKUP逆向查找技巧：配合IF{1,0}实现左向查找
INDEX加MATCH组合：更灵活的多条件精确匹配
XLOOKUP（新版Excel）：替代VLOOKUP的新一代查找函数
综合案例实战：用AI生成多条件汇总公式，存贷、信贷、风控三岗位函数对比

数据透视表与多维度分析

一、数据透视表基础与创建规范

创建透视表前必须检查的3件事：字段名完整、无合并单元格、无空行
四区域精讲：筛选器、行、列、值分别放什么数据
值字段设置：求和/计数/平均值/最大最小值，选对才有意义
AI辅助：上传数据，让AI辅助推荐透视表布局方案

二、透视表高级技巧：让报表会说话

字段分组：按日期（年/季/月）、按数值区间自动分组
切片器：一键筛选，制作交互式动态报表
计算字段与计算项：在透视表中直接做计算（存贷利差、同比增长）
报表布局美化：去除重复标签、调整紧凑/大纲/表格布局

三、银行多岗位透视表实战（柜员/信贷/风控/营业）

柜员场景：各网点存贷规模、业务量、客户流失率多维交叉分析
信贷场景：各产品贷款余额、不良率、行业分布分析
风控场景：各类风险事件分类统计、预警级别分布分析
营业场景：各网点存贷均值、中间业务收入、业绩达成率动态跟踪
综合案例实战：用透视表分析某分行年度存贷数据，拖拽间生成动态报表

Excel图表制作与AI优化

一、图表选型：让数据关系决定图表类型

比较关系：柱状图/条形图（各网点存贷规模对比）
构成关系：饼图/堆积图（贷款结构、存款类型占比）
分布关系：直方图/散点图（客户资产分布、两个指标相关性）
趋势关系：折线图/面积图（月度存贷趋势、不良率变化）

二、图表制作五步法（手把手实操）

选对数据区域：包含表头，避免空行空列
插入图表后的快速调整：切换行列、更改类型、添加数据标签
双坐标轴：当两个指标量纲差异大时（存贷规模vs不良率）
趋势线和参考线：突出关键阈值和目标值

三、AI辅助图表美化与解读

AI生成图表标题和标注：让图表自己说话
AI辅助推荐配色方案：银行汇报用什么颜色更专业
常见图表陷阱：截断y轴、误导性饼图、3D图表滥用
用AI检查图表：上传图表截图，让AI给出改进建议
综合案例实战：用AI生成图表选型建议，描述数据关系，AI辅助推荐最佳图表类型

适合对象

银行各岗位人员（柜员、信贷、风控、营业、运营、客服、行政等）。无需编程基础

课程定位与主要问题

在数据驱动决策成为常态的今天，如何高效处理、分析和呈现数据，已成为银行各岗位人员的一项核心竞争力

核心收益

掌握Excel数据处理核心技能，摆脱银行日常重复劳动，提升工作效率
学会用AI辅助Excel操作，降低技术门槛，让复杂任务变简单
精通数据透视表和多维度分析，快速生成动态交互式报表

查看更多收益收起更多收益

提升数据可视化表达能力，用专业图表讲好银行数据背后的故事
掌握银行多岗位实战案例，柜员、信贷、风控、营业直接套用
建立AI加人脑混合工作模式，让银行数据分析既有速度又有深度

课程背景与交付信息

课程结合《AI赋能银行Excel数据分析和可视化呈现》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授 + 案例演示 + 分组实操 + 现场练习 + 成果点评

课程内容重点

01AI时代Excel数据处理新范式

02Excel函数应用与AI生成实战

03数据透视表与多维度分析

04Excel图表制作与AI优化

讲师介绍

常亚南

企业AI应用与智能办公实战专家

AI办公应用课程讲师。常亚南，企业AI应用与智能办公实战专家，微软&领英AI认证，金山办公MVP。专注AI智能体、工作流设计及办公自动化，服务100+企业，授课200+场

金融银行保险证券电力能源制造业通信行业地产基建

查看讲师主页

课程差异说明

银行柜员、信贷、风控及运营的Excel清洗、公式、透视与可视化，存贷、经营指标及模拟风险分组；保留数据权限与人工核对。原稿全文已审阅；完整大纲逐行保留，仅采用记录在exact_edits中的事实及格式修订。生产身份、原生门禁、渲染、同步和CDN及公网验收仍须通过

课程常见问题

学习这门课可以获得什么收益？

掌握Excel数据处理核心技能，摆脱银行日常重复劳动，提升工作效率；学会用AI辅助Excel操作，降低技术门槛，让复杂任务变简单。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？