AI助力银行零售业务数字化与企业微信实操｜赵一冰课程

课程大纲

破冰互动

互动：银行从业者如何认识AI
探讨AI是淘汰还是赋能金融科技银行从业者。

一、数字金融与金融科技是驱动银行创新的力量

1）从ChatGPT到DeepSeek：认识生成式AI工具
2）AI在银行客户沟通和产品营销中的应用
3）DeepSeek在银行业务中的应用场景
4）生成式AI的基本原理与银行应用
案例展示：
1、智能投研与投资决策
案例研讨：恒生电子WarrenQ与DeepSeek的金融应用
2、智能客服与客户体验
案例研讨：智慧网点、智能服务、风控与运营中的大模型应用
3、风险管理与反欺诈
4、金融数据分析与报告生成
5、财富管理与财务规划
6、AI+金融科技案例介绍
案例研讨：同花顺问财的投资知识查询与市场分析场景
案例研讨：九方智投的投资知识查询与市场分析场景
案例研讨：银行信贷、数据和营销渠道中的AI应用

二、国内有哪些适合银行营销的AI工具？

1）通用人工智能大模型：DeepSeek、豆包、Kimi、文心一言、通义千问
2）AI工具组合：秘塔搜索、剪映AI、WPS AI
课堂练习：
练习：整理同业存款利率对比资料（含大额存单、结构性存款）
智能话术生成："您的定期存款下周到期，当前三年期利率 vs 国债 ..."
练习：围绕子女教育需求设计客户沟通切入点

三、掌握三大提问技巧，引导人工智能避免仅提供正确而无实质内容的回答

指令式提问
案例：AI搜索如何制定XX银行以支行为单位的外拓计划
引导式提问
案例：分析型：“请详细阐述每只基金的管理策略、风险等级以及历史表现，以便投资者做出明智的投资决策。”
创意型：“想象一下，如果每种资产都是一道火锅中的食材，那么它们如何搭配才能让这锅汤更加鲜美？请以此为灵感，撰写一段富有创意的文案。”
工具：结构化表达的指令合集
示范性提问：结合两大搜索引擎，找到合适范例

四、AIGC在银行产品推广策略中的应用

1）智能生成产品营销文案（适用于基金、保险、贷款、存款等金融产品）
2）精准客户营销话术（根据客户画像提供个性化推荐方案）
3）销售SOP脚本自动生成（提供标准化的产品介绍和话术建议）
课堂练习：
利用DeepSeek生成XX银行信用卡产品营销话术
利用AI制作厅堂柜员“大额存单”的开口话术
实操“XX银行新市民贷”业务宣传文案
实操：AI如何进行客户多种基金的持仓分析与调仓建议
学员实战：针对央行降准政策，输出“货币基金+短债理财”组合营销文案

五、AI辅助营销方案与客户活动PPT制作

1）AI辅助营销方案PPT设计
2）AI辅助PPT制作流程
3）AI辅助PPT文案与逻辑优化
案例实战：
AI助力打造的银行客户沙龙活动PPT，制定年度客户活动计划
设计不同主题的厅堂微沙龙活动
设计“信贷产品或者代发工资产品”等入企业宣讲PPT，同时利用AI快速生成讲解逐字稿
如何结合客户现有保单，进行保险持仓健诊，出具资产配置建议书PPT

六、AI辅助银行营销短视频制作

1）AI辅助银行营销短视频制作流程
2）AI辅助产品宣传短片设计
3）数字人在营销短视频中的应用
课堂练习：
用AI生成银行信用卡推广短视频
脚本结构练习：开场、产品对比与活动信息
剪映AI实战：自动匹配央行数据动效素材+产品收益曲线动画+风险提示弹窗
案例输出：“银行卡使用”科普短视频

七、企微营销互动沟通与客户经营实战技巧之七步工作法

企微营销沟通与经营七步工作法《第一步：贴标签》
标签体系成为线上营销的抓手
2.给客户贴标签的几个维度
企微营销沟通与经营七步工作法《第二步：个人IP打造实战技巧》
如何让客户记住你-物料准备
如何让客户记住你-用户思维
如何让客户记住你-品牌思维
如何让客户记住你-渠道思维
5. 如何让客户记住你-每日企微打卡动作
三、企微营销沟通与经营七步工作法《第三步：企微沟通互动》
1. 朋友圈文案设计技巧
2. 企微日常沟通话术技巧
3. 客户DISC性格分析
企微营销沟通与经营七步工作法《第四步：建群六步法》
1. 第一步：明确社群主题和想好群名称
2. 第二步：生成群二维码
3. 第三步：撰写群公告
4. 第四步：结合社群主题进行内容运营
5. 第五步：持续添加客户企微
6. 第六步：持续引流客户进群
五、企微营销沟通与经营七步工作法《第五步：社群化》
1. 运营团队化
2. 精细客群化
3. 主打社群化
4. 客群社群化
5. 核心标签化
6. 流程体验化
7. 切入非金融化
8. 主题活动化
9. 群主强IP化
六、企微营销沟通与经营七步工作法《第六步：活动化》
1. 新晋活动的底层设计策略之6步流程
2. 场景化活动活动流程设计
七、企微营销沟通与经营七步工作法《第七步：工具化》
1. 工具：静态图文类
2. 工具：动态视频类
3. 工具：财富管理类
4. 工具：活动发布类
5. 工具：线上引流类
6. 工具：直播数字类
实操：借助AI完成企业微信代发工资客群的社群运营

适合对象

银行客户经理、营销人员、管理人员等

课程定位与主要问题

AI工具与银行岗位任务如何结合、银行产品文案、客户活动PPT和短视频如何开展课堂练习、企微客户标签、沟通互动、建群与社群活动如何衔接

核心收益

理解AI工具的应用思路，按银行业务任务选择工具
把AI应用与银行岗位、产品营销和客户经营场景结合
围绕实际工作练习文案、PPT和短视频制作
结合银行客户经营场景练习企微沟通与社群运营
学习指令式、引导式和示范性提问方法
运用多种AI工具组合完成业务练习

课程背景与交付信息

面向银行客户经理、营销人员和管理人员，将AI工具应用与企业微信客户经营结合。课程先练习提示词、营销文案、PPT和短视频，再围绕客户标签、个人IP、沟通互动、建群、社群运营、活动和工具应用展开实操

课程时间

1天

授课方式

讲师讲授、案例分析、实操演练

课程工具

DeepSeek、豆包、文心一言、Kimi、通义、智谱、纳米搜索、既梦AI、剪映

课程内容重点

01一、数字金融与金融科技是驱动银行创新的力量

02二、国内有哪些适合银行营销的AI工具？

03三、掌握三大提问技巧，引导人工智能避免仅提供正确而无实质内容的回答

04四、AIGC在银行产品推广策略中的应用

05五、AI辅助营销方案与客户活动PPT制作

06六、AI辅助银行营销短视频制作

07七、企微营销互动沟通与客户经营实战技巧之七步工作法

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

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课程差异说明

围绕一门银行零售营销实操课，把AI内容制作与企微客户经营连接起来，包含标签、个人IP、沟通、建群、社群、活动和工具七个步骤

课程常见问题

课程适合哪些岗位？

银行客户经理、营销人员及管理人员，围绕零售业务营销和企业微信客户经营开展练习

课程安排多长时间？

原始课程大纲安排为1天，采用讲师讲授、案例分析和实操演练。具体排期与课堂重点可在咨询时确认

企业微信部分会练习哪些内容？

包括客户标签、个人IP、日常沟通、建群六步法、社群运营、活动设计和工具应用，并安排代发工资客群社群运营实操

是否包含多期研修、运营陪跑和企业专属手册？

当前介绍的是1天实操课程。多期研修、项目运营人员、持续陪跑与企业专属手册的范围、周期和费用需要另行确认

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