精耕细作，智赢未来：Deepseek AI赋能银行基层客户经营维护

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

精耕细作，智赢未来：Deepseek AI赋能银行基层客户经营维护推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

精耕细作，智赢未来：Deepseek AI赋能银行基层客户经营维护（2天版） 2天版

2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

浅聊AIGC的魔力

内容重点

认知：秒懂AI模型
AI发展趋势及生成AI原理
快速入门国产AI大模型实操
案例：Deepseek、豆包、即梦、通义等
操作：AI提问词撰写技巧

一维——AI+智能外呼

一、电话前——优化呼出清单

1. 呼出名单准备的事项和工具
1. 名单准备的三大事项：筛选标签、切入理由、预期目标
2. 名单准备的核心工具——电话呼出清单
2. 客户筛选与标签运用
1. 结合电邀目的的客户来源筛选
A．从产品出发：数据库营销与产品画像
B．从营销出发：MAN法则与三个苹果理论
C．从关系出发：客户关系管理动态六分法
2. 标签的运用：客观+主观
A．客观标签：依托数据库的初步筛选

二、电话中——标准九步流程

1. 标准化流程的重要性和必要性
1. 电话营销高发问题的定位诊断
案例：某银行的大批量实战电话录音数据汇总分析
2. 电话营销高发问题的解决路径：标准化和工具化
2. 电话营销实战九步流程精讲
1. 自我介绍
2. 客户破冰
A．什么客户需要破冰
B．如何锚定客户记忆：专业化标签和生活化标签的合理设置
3. 确认状态

三、电话后——保障营销落地

短信跟踪
发什么

二维——AI+长效维护

一、常态客户覆盖式联系

1. 常态维护，夯实基础
1. 客户常态联系的要点与难点
2. 客群联系工作基础动作与频次要求
2. 念念不忘，必有回响
1. 三度合一，建立与客户的产品、情感、知识三维联系
2. 纵横交错、时空并行的客户常态维护计划与内容组织
案例：新上岗一年的理财经理，为何总有客户主动找上门
实战
练习：设计有个人特色的细分客群的维护时间标与差异化内容

二、情感类内容的发送要点——温度

案例：系列话术、图片、视频示例与解读
1. 内容特点
1. 场景化播种
2. 情感化搭桥
3. 行动化触发
2. 传播策略解析
1. 客户标签分群
2. 场景日历建立
3. 内容价值钩子
3. 发送三原则分析

三、知识类内容的发送要点——专业度

梳理三、知识类内容的发送要点——专业的适用场景、输入输出和使用边界
拆解三、知识类内容的发送要点——专业的工具配置、提示词设计和结果校验步骤
1. 场景化叙事
2. 结构化输出
3. 精准化打击
输出三、知识类内容的发送要点——专业应用清单、质量检查表和迭代计划
1. 人格化IP打造
2. 内容连载设计
3. 说服逻辑构建
练习AI提示词、输出检查和业务流程嵌入动作

四、三度合一的操作建议

1. 频率、节点、内容建议
案例：新上岗理财经理的每周一图，让客户主动找上门
梳理四、三度合一的操作建议的适用场景、输入输出和使用边界
练习：纵横交错的个性化客户维护计划
2. AI+宣传提效
1. 下好指令，快速搜集资料库
2. 0绘画基础，3分钟搞定图片
3. 一个工具，搞定高颜值海报设计
4. AI图文成片，快速生成短视频

五、线上IP强化打造方法

1. 多元化的个人IP打造
1. 产品植入软着陆
2. 线上互动多元化
3. 文案编写思路广
4. 事件营销有深度
案例：绩优理财经理是如何蹭热点推荐产品的
梳理五、线上IP强化打造方法的适用场景、输入输出和使用边界
练习：热点新闻事件收集与解读文案编写练习
2. 微信社群的建立与维护
1. 微信社群经营的六有原则

三维——精准话术

一、产品营销背景解析

1. 产品营销的共性与特性
1. 共性：关于客户、产品、过程与结果
2. 特性：网点营销的两大前提
2. 营销原理
1. 营销漏斗原理
2. 营销结果=营销成功率*营销次数
3. 为什么不开口营销：4大痛点
1. 说不清
2. 没准备
3. 不敢讲

二、产品话术打造模型建立

1. 打造话术的他山之石
1. 最简单的记忆结构
2. 麦肯锡电梯法则
3. 经典FABE理论
案例：非金融和金融产品的营销话术设计
演练：500字产品话术模压
4. 合规是基础
案例：如何学会跳着镣铐跳舞
2. 从客户特点看营销
1. 大多客户专业吗？

6.1 3-6高效话术模型和结构建立

1. 一句话开口
2. 三个卖点展示
案例：同一个客户同一款产品，成交金额多明显差异
3. 六个拒绝处理
结构：目的+时长+结构+要领+禁忌
案例：理财经理2周成交11单复杂期交的秘诀
话术举例：保险话术+基金话术+定投话术+贵金属话术
演练：相关重点产品话术打造

课程收尾

内容重点

1. 回顾课程、构建本次课程的学习地图和行动方案
2. 答疑解惑、结语
大赛整体规划

适合对象

网点负责人、客户经理

课程定位

工具会用但流程接不上、结果不好验时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
围绕浅聊AIGC的魔力梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助一维——AI+智能外呼完成一次可复盘的应用演练
输出二维——AI+长效维护相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

在当前数字化转型的浪潮中，银行正面临着前所未有的挑战与机遇。客户需求的多样化、市场竞争的激烈化以及金融科技的迅猛发展，都要求银行在服务模式、营销策略和客户管理上做出创新，人工智能（AI）作为一种颠覆性的技术力量，正加速银行业务数智化转型

然而，AI技术的应用并非一蹴而就。我们的理财经理、大堂经理等一线员工，作为银行与客户互动的重要窗口，他们对于AI技术的掌握程度直接影响到客户体验和银行业绩。目前，一线员工普遍存在营销效率待提高、服务体验待提升、客户关系待维护、营销技能待提升等问题。行方针对此类情况也安排组织过多次培训，课中学员收获满满，回到岗位落地实践却无从下手，或者没有时间按课中要求去准备内容，AI可提供标准化、个性化的解决方案

本课程结合了AI技术和银行业务实操的内容，选取了电话邀约、常态维护、产品话术制作3项员工常用工作来讲解要点，以及如何使用AI协助完成以上相关工作，通过课程讲解抛砖引玉，让学员可通过此举一反三掌握AI应用在其他重点工作中。通过实战演练和案例分析，确保学员能够学以致用，将AI工具融入日常场景，实现经验+数据双驱动决策。通过本次培训，不仅能够提升一线员工的专业素养，更能够为银行带来直接的业务增长和品牌价值的提升

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、视频互动、情景模拟、实操演练

课程内容重点

01浅聊AIGC的魔力

02一维——AI+智能外呼

03二维——AI+长效维护

讲师介绍

卞红兰

银行产品营销专家

卞红兰，银行产品营销专家，拥有16年外资银行销售和培训管理经验。专注客户经营与大客户开发，累计授课超1000场，助力多家银行实现零售产能与业绩的显著增长，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论。本课程与其客户经营方向相关

金融银行保险

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课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

网点负责人、客户经理。

学习这门课可以获得什么收益？

看清工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准；围绕浅聊AIGC的魔力梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

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