课程总览
一、认知篇——AI时代，客户经理如何借力破局？
- 从焦虑到掌控——理解AI在银行业务中的真实价值
- 知识点
- 一张图看懂AI发展脉络：从GPT到DeepSeek，银行人该关注什么
- 时间黑洞诊断：传统模式 vs AI辅助工作效率对比数据
- 分组讨论我的时间黑洞，常见答案与课程解决方案对应
- AI应用三层金字塔模型：基础提效层→业务增强层→智能决策层
- 本课程核心聚焦：今天就能用、立竿见影的基础提效层技能
二、选型篇——哪些AI工具真正好用？
- 选对工具，事半功倍——帮你在众多AI中找到最适合自己的那一款
- 不要盲目跟风下载所有AI应用。工具在精不在多，选对比选多重要多场景提升
- 知识点
- AIGC通用能力公式：模型能力×交互技术×专业阅历
- 筛选经验：大厂模型、排名靠前、长期稳定、测试体感
- 银行业务场景AI工具选型对照表
- 核心原则：客户姓名、身份证号、银行卡号、征信明细——严禁输入公有云AI
- 脱敏操作方法：安全使用示例与禁止案例对比
- 办公场景专用工具矩阵与安全使用规范
- 【工具选型演练】：典型业务任务，各组选择最合适AI工具并说明理由
三、对话篇——让AI听懂银行话，提示词工程实战
- 你给AI的指令，决定了AI给你的结果——学会ABCD万能公式
- 同一个AI，不同的提问方式，输出质量天差地别。差距的根源在于提示词
- 知识点
- A—Actor（角色定位）：告诉AI你是谁、有什么专业背景
- B—Brief（任务描述）：明确、具体地说清楚要什么
- C—Context（条件约束）：给出关键参数、背景和限制
- D—Demand（输出格式）：规定输出的结构、格式和风格
- 完整公式应用案例：银行业务调查报告提示词示范
- 提示词优化四步法：写初版→看输出→找差距→加约束
- 银行专业术语注入技巧：五级分类、LPR定价、征信查询授权等
四、实战篇（上）——AI赋能业务调查与报告撰写
- 从2小时到20分钟——用AI重构业务调查全流程
- 知识点
- S1资料收集整理：AI协助OCR识别+结构化整理关键字段
- S2信息解读：AI提取风险指标+异常预警（脱敏摘要输入）
- S3经营分析：AI解读报表+行业风险判断
- S4报告生成：AI生成调查报告完整初稿
- S5质量自检：AI+人工双重校验，关键要素不遗漏
- 关键风险指标提取清单：查询记录、当前负债、历史逾期、呆账代偿
- 财务报表解读：偿债能力、盈利能力、现金流三维分析
- AI辅助分析提示词要点：行业均值对比、风险预警等级输出
五、实战篇（下）——AI赋能客户经营与精准营销
- 让每一次客户触达都精准有效——AI让你比客户更懂客户
- 知识点
- 客户画像四维度：基础属性/经济能力/信用特征/需求特征
- AI辅助画像核心价值：自动生成需求标签→推荐匹配产品组合
- 识别潜在需求与预警客户流失应用示例
- AI辅助个性化产品方案设计方法
- 客户沟通话术生成四场景：电话邀约/面谈提纲/异议处理/跟进短信
- 客户全生命周期维护四大高价值场景：到期提醒/续期方案/交叉销售/节日关怀
- AI辅助数据分析四步骤：整理数据→趋势分析→图表建议→解读生成
- 季度业绩汇报提示词模板（管理层可快速读懂）
六、升级篇——打造专属AI智能体与合规安全
