交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网
AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践
本课程面向交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网，围绕风险控制中的实际工作场景展开，用于判断《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践（管理者实战版）》是否匹配当前企业内训需求
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
适合对象
交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网
课程定位与主要问题
工具会用但流程接不上、结果不好验时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
课程适配与选型边界
这部分用于判断《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践（管理者实战版）》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
正文与课纲结构达到标准课程页候选要求
课程内容应围绕风险控制相关问题识别、方法训练和案例复盘展开，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，以及张瑞丹的授课方向来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较风险控制主题范围，应优先查看主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕破冰与思维重塑--从救火队长到数据…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助解锁您的AI管理工具箱：三大核心武…完成一次可复盘的应用演练
- 输出风险控制工具实战--用智能侦探揪出…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
AI工具进入真实流程后，难点通常不在演示，而在任务选择、输出校验和协作边界。课堂从破冰与思维重塑--从救火队长到数据指挥官 (1…切入，再对齐解锁您的AI管理工具箱：三大核心武器概览与课后复用方式。
课程时间
7小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、研讨互动
课程内容重点
01破冰与思维重塑--从救火队长到数据指挥官 (1小时)
02解锁您的AI管理工具箱：三大核心武器概览
03风险控制工具实战--用智能侦探揪出隐形炸弹 (1.5 小时)
04团队与合规管理工具实战--装上电子政委与超级审计 (1.5 小时)
05落地与挑战--如何让AI在您的团队生根发芽 (1小时)
06监管透视与案例复盘（一）--外部风险的致命盲区 (1小时)
课程大纲
课程总览
内容重点
- 课题一：营运管理者的AI工具箱与实战应用 (总计 5 小时)
破冰与思维重塑--从救火队长到数据指挥官 (1小时)
内容重点
- 从我们的管理痛点谈起：风险在变，管理必须先行
解锁您的AI管理工具箱：三大核心武器概览
内容重点
- 武器一：智能侦测（机器学习模型）-- 您的AI老刑警
- 它是什么？
- 它解决了什么痛点？
- 对您的管理价值体现在哪里？【具体案例】
- 场景一：识别披着羊皮的狼
风险控制工具实战--用智能侦探揪出隐形炸弹 (1.5 小时)
内容重点
- 工具应用一：机器学习模型，让新型风险无处遁形
- 案例深度剖析：失控的对公户
- 管理者价值： 当您收到此类AI预警，应如何指导团队进行核查与处置？
- 工具应用二：知识图谱，从点到面端掉犯罪团伙
- 案例现场展示：杀猪盘的覆灭
团队与合规管理工具实战--装上电子政委与超级审计 (1.5 小时)
内容重点
- 工具应用三：员工异常行为分析(UEBA)，构筑内部防火墙
- 案例深度剖析：被人情绑架的授权
- 场景： 明星客户经理请求主管违规办理紧急业务，最终导致巨额损失
- 工具应用四：AI合规机器人与智能OCR，为管理减负增效
- 案例深度剖析：聪明反被聪明误
落地与挑战--如何让AI在您的团队生根发芽 (1小时)
内容重点
- 理性看待AI：挑战、边界与黑盒子问题
- 作为管理者，您如何推动AI落地：三步工作法
- 交行福建分行的AI风控落地路径探讨：从小切口到一体化
- 第一阶段：找准小切口，打一场漂亮的歼灭战 (试点与验证期)
- 如何选择小切口？—— 我们的样板路修在哪里？
监管透视与案例复盘（一）--外部风险的致命盲区 (1小时)
内容重点
- 开场警示：双罚制下的生存法则与管理者的责任
- 案例复盘一：失控的对公户--从洗钱通道到诈骗温床
- 案例复盘二：傀儡法人现形记--当客户档案与账户行为打架
监管透视与案例复盘（二）--内部操作的合规红线 (1小时)
一、根本大法 (The Foundation)
- 1. 《中华人民共和国反洗钱法》
- 核心要点与影响
二、核心执行办法 (The How-To Guides)
- 2. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国人民银行令〔2018〕第3号）
- 核心要点与影响
- 3. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令〔2007〕第2号）
- 4. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）
- 定义了什么必须报： 这是系统自动报送和人工判断报送的直接依据
三、刑事责任与未来趋势 (The Consequences & The Future)
- 5. 《中华人民共和国刑法》
- 核心要点与影响
- 6. 《中华人民共和国反恐怖主义法》
- 7. 《中华人民共和国反洗钱法（修订草案征求意见稿）》
- 未来监管的风向标： 虽然尚未正式实施，但它清晰地指明了未来的监管方向
- 《一线员工营运风险防范自查清单》（管理者手册版）
- 【致管理者：这不仅是一份清单，更是您守护团队的盾牌】
- 尊敬的营运管理者
- 通过每日或每周聚焦其中一两个问题进行提问、提醒和讨论，您将能
- 持续巩固培训效果，让风险意识深入人心
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践（管理者实战版）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
公司对于新员工培训适合哪些企业需求？
公司对于新员工培训适合围绕课程主题、参训岗位、业务场景和课后落地动作做企业内训设计，具体内容可结合本课程大纲和讲师经验调整
这门《AI赋能与监管合规下的银行营运风险管理新实践（管理者实战版）》适合哪些企业或学员？
适合交通银行福建省分行相关业务行员（涵盖营运管理、风险合规、网。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
正文与课纲结构达到标准课程页候选要求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对风险控制的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲，并结合风险控制相关问题识别、方法训练、案例演练和行动复盘来判断深度是否匹配
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
