科技时代 决胜未来：AI 客户深度开拓及经营策略

保险机构智能化时代的客户经营策略之后继续拆到做好客户经营，实现业绩倍增的经典流程和保险机构运用AI完成客户深度开拓，让参训团队知道第一轮该跟进什么

2天，12小时 服务营销
授课讲师： 张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
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适合对象

保险行业绩优高手、业务经理、总监、客户服务部

课程定位与主要问题

AI任务拆解、流程嵌入和输出复核需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕保险机构智能化时代的客户经营策略梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助做好客户经营，实现业绩倍增的经典流程完成一次可复盘的应用演练
  • 输出保险机构运用AI完成客户深度开拓相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

保险行业作为金融行业的重要组成部分，面临着消费者需求变化、各种科技与新兴业务发展等多方面的挑战，因此提高客户开发和营销能力已经成为保险公司提高市场竞争力、实现商业成功的关键所在。互联网时代的信息互动效率提升，对市场的教育已经达到一定高度，客户的购买行为和购买模式在发生着深度变革。保险市场也同时面临着营销的挑战和困境。诸多保险代理人对于新市场开拓没有信心和方法，对于老客户的深度经营也没有良好的策略，往往会止步不前

本课程旨在介绍基于智能化技术和GPT算法等的保险客户经营策略和营销管理方法，帮助保险公司管理者掌握行业变化趋势，提高数据分析和技术实践能力，实现客户开拓和维护的高效率、高品质和个性化。课程涵盖了保险行业客户经营和营销的方方面面，包括客户画像分析、社交媒体推广、营销策略设计、客户服务等，全面提高学员对于保险行业的全局和细节的了解和应对能力。通过AI的十倍算力作为辅助，提高精英保险营销员的拜访成功率以及营销策略设计的成功率，真正做到让好的营销员更好的营销目标。通过AI的应用和算法设计，我们不仅可以提升绩优营销人员的营销…

课程时间

2天，12小时

授课方式

形势分析、案例分析、小组讨论、现场实务训练、讲授成果输出

课程内容重点

01保险机构智能化时代的客户经营策略
02做好客户经营，实现业绩倍增的经典流程
03保险机构运用AI完成客户深度开拓
04保险机构AI算法十倍效率助力营销全流程
05针对服装店老板的需求画像

课程大纲

保险机构智能化时代的客户经营策略

一、保险机构AI客户经营及管理模式的五大变革
  • 1. 信息交互引发采购过程理性化
  • 2. 多元平台引发采购形式简约化
  • 3. 精准投放引发客户需求集约化
  • 4. 客群变革引发采购模型分流化
  • 5. 智能投顾引发服务形式个性化
  • 思考：这五项用户模型的变革给你带来怎样的启示？
二、保险机构客户经理的客户经营逻辑
  • 1. 营业额=客户数量*成交率*件均保费
  • 客户数量：客户开拓、转介绍、客户经营
  • 成交率：营销技能
  • 件均保费：产品解析能力
  • 2. 用户端口破局才是成功之道
  • 3. 互联网时代用户价值与客户价值的转化
  • 案例分析：做好客户经营，实现业绩倍增的经典流程
  • 4. 客户深度开拓的重要性
  • 5. AI时代下客户开拓逻辑的变革
三、保险行业用户关系维护的关键要素
  • 1. 让客户喜欢你的法则
  • 2. 没有信任就没有销售
  • 3. 终身价值开拓源于信赖
  • 4. 寿险职业经理人的KASH

保险机构运用AI完成客户深度开拓

一、GPT技术的概念和作用
  • 1. 了解GPT
  • 2. GPT技术在保险业中的基本概念
  • 3. GPT目前的应用场景和技术能力
二、有效运用GPT技术进行客户开拓
  • 1. 新人如何开拓客户—四大核心渠道开拓模型解析
  • 社群获客—运用GPT分析社群特点及提供解决方案
  • 平台获客—运用GPT打造互联网专业IP
  • 朋友圈获客—运用GPT生成差异化朋友圈文案
  • 社区获客—运用GPT分析社区客户并形成获客策略
  • 小组
  • 演练：运用GPT工具实现文案设计以及社群拓展
  • 2. 绩优如何开拓客户—五大营销策略解析
  • 深度开拓—运用GPT进行客户分析，提供深度开拓策略
  • 转介绍—运用GPT分析客户群体，提供转介绍方案

保险机构AI算法十倍效率助力营销全流程

一、有效运用GPT进行客户画像分析
  • 1. 有效运用GPT进行客户kyc分析
  • 案例分析：针对服装店老板的需求画像
  • 针对公务员的需求画像
  • 2. 运用GPT寻找客户话题
  • 3. 拜访前的演练与提纲设计
二、深度开拓客户的数据收集
  • 1. 运用GPT进行数据分析，明确客户数据缺口
  • 2. 运用GPT进行问题设计，帮助找到合适的切入话题
  • 3. 对老客户信息进行有效诊断，提供营销策略
三、针对产品设计更符合客户的营销策略
  • 1. 运用GPT进行产品FABE分析
  • 2. 结合客户特点，提炼产品买点
  • 3. 提供更针对性的营销建议和策略
  • 4. 针对客户拒绝提供辅助建议
  • 5. 设计更符合客户的产品促成逻辑
四、运用GPT做好客户服务
  • 1. 针对客户情况进行分析，了解客户偏好
  • 2. 根据客户购买产品给出服务建议
  • 3. 结合客户的沟通频次，提供客户粘性提升建议
五、复盘与总结
  • 1. 学习与精进的态度
  • 2. 善用chatgpt的先发优势
  • 3. 成为组织内学习人工智能技术的标兵

运通GPT处理客户拒绝的心里分析及策略

一、判断真假拒绝
  • 1. 不信任：银行、经理和产品收益
  • 2. 不需要：潜在需求没有被挖掘
  • 3. 不合适：客户想买更好的产品
  • 4. 不着急：对产品了解还不够透彻
二、处理拒绝的五大策略及话术
  • 1. 假处理：没钱不要紧，您先了解一下
  • 2. 否定法：可能是误传，我们的产品
  • 3. 询问法：您是不相信我还是不相信我们的产品呢
  • 4. 举例法：我的一个客户
  • 5. 转移法：是您老公不同意吗?但您一定比较精明
  • 情景模拟通关
  • 演练：抽签互换角色
三、解除客户异议的五步流程
  • 第一步：积极面对客户异议
  • 第二步：聆听但不要反驳
  • 第三步：将客户的异议变成一个问题
  • 第四步：锁定客户的异议点
  • 第五步：基于理解对方的异议说服对方
四、解除异议的话术
  • 1. 异议：终身寿险一领几十年，保险公司可靠吗？
  • 2. 前三年/五年没收益
  • 3. 时间太长了
  • 互动共创：解除异议的话术
五、说服客户的工具
  • 1. 合一架构法
  • 练习：话术演练
  • 2. 提示引导法
  • 3. 万能抗拒解除法
六、高效促成8法
  • 方法1：直接请求法（善于捕捉高效促成的7个信号）
  • 方法2：假定承诺法
  • 方法3：诱之以利法
  • 方法4：二选一法
  • 方法5：利大于弊成交法
  • 方法6：从众成交法
  • 方法7：动作促成法
  • 方法8：循序渐进成交法

运用GPT模型生成关于大额保单营销技巧

二、高净值客户的财富管理需求
三、大额保单对高净值客户的十大功用
  • 图表+
四、大额保单在家族财富保障与传承中具有的四大优势
  • 1. 大额保单具有风险管理功能
  • 2. 大额保单具有财富保障功能
  • （1）隔离债务
  • 案例：房地产商李牧购买大额保单
  • （2）隔离婚姻风险
  • 案例：吴女士夫妇就如何将财富传承给女儿发生分歧
  • （3）通过股东互保化解企业经营风险
五、大额保单的科学配置与架构设计
  • 1. 保险合同的重要信息解读
  • （1）保险合同的构成
  • （2）保险合同的当事人
  • （3）保险合同的关系人-投保人、被保险人、受益人
  • （4）保险合同的变更
  • 2. 看懂保险条款后明明白白购买
  • （1）保险责任
  • （2）保险期间和交费期间
  • （3）犹豫期
  • （4）等待期
六、大额寿险法商规划七步曲工作法
  • 第一步：请让我来了解您——如何对客户进行KYC
  • 第二步：挖掘客户潜在的风险，并进行重要的提示
  • 第三步：抓住客户最关注的风险点，提供综合解决策略
  • 第四步：在综合解决策略中重点介绍人寿保险
  • 第五步：解决客户的反对和质疑
  • 第六步：提供保单规划方案
  • 第七步：罗列保险方案综合利益说明
  • 工具：客户需求KYC九宫格

讲师介绍

张瑞丹 讲师头像

张瑞丹

银保营销与网点产能提升专家

张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级

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课程差异说明

本课程页面围绕《科技时代 决胜未来：，训练AI 客户深度开拓及经营策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度