AI赋能下的客户关系经营与维护的五个维度

适合对象

银行零售条线的营销岗位和管理人员

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕现状与思考校准目标和边界，明确课堂重点动作
流程复用更容易：关系维护——推动客户经营进程安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
人工复核有抓手：零售业务的现状与分析相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

随着监管新规密集出台，利率市场化和产品同质化愈演愈烈，银行正面临更严峻的挑战。尽管银行系统中有海量的客户，但实际情况却是，大多数是睡眠客户。仅管银行通过各种渠道大量发布产品信息，客户却都不响应。银行不了解客户，客户也不了解银行，缺乏信任关系

所以越来越多的银行和理财经理都开始重视存量客户的经营和维护工作，但目前客户盘活和维护的现状不容乐观。分析原因，流程不标准不合理、缺乏有效批量维护手段、不能很好的借力AI工具是很重要的原因

那么在现阶段的技术条件下，我们如何利用策略和借助AI工具抓住客户，把银行与客户的弱关系，通过互联网背景下的线上线下的客群触达维护，建立信任关系，进而转变成强关系呢？

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例分析、互动练习

课程内容重点

01现状与思考

02关系维护——推动客户经营进程

03零售业务的现状与分析

04老传统带来的老问题

05新局面衍生的新困惑

课程大纲

现状与思考

一、零售业务的现状与分析

1. 老传统带来的老问题
2. 新局面衍生的新困惑

二、新零售思维的学习与思考

1. 新零售八大思维
2. 从概念解读，到思维转化；从场景分析，到实战运用

信息维护——夯实客户经营基础

一、了解你的客户

1. 人际交往三印象理论与客户维护初期的注意点
2. 充分运用CRM，分析系统客户信息并合理推测
3. 把握每次沟通机会，收集特定信息，丰富客户画像
4. 从破冰开始，聊天开场的三类内容和六个细节
5. 标准KYC四类路径的场景应用

二、关键信息记录

1. CRM系统和微信备注
2. 信息内容动态更新

三、AI工具应用

1. AI客户画像工具，通过AI分析客户行为数据，生成精准客户画像
2. 智能KYC工具，利用AI进行快速客户需求分析，提升KYC效率

关系维护——推动客户经营进程

一、强化一个Guan字

1. 高频联络强化关系
2. 体验提升引导观念

二、高频联络之电话前——优化呼出清单

1. 呼出名单准备的事项和工具
2. 客户筛选与标签运用
3. 切入理由与话题设定
4. 关键工具实操
练习：电话营销呼出清单

三、高频联络之电话中——标准九步流程

1. 标准化流程的重要性和必要性
2. 电话营销实战九步流程精讲
案例学习：某银行沙龙邀约电话营销话术分析

四、AI工具应用

1. 智能呼出系统，AI自动筛选客户并生成呼出清单，提升呼出效率
2. 语音分析工具，通过AI分析电话录音，优化话术和流程

活动维护——优化客户过程体验

一、客群维护的核心

1. 让核心客群更满意
2. 让更多人成为核心客群

讲师介绍

苏黎

零售银行产能提升专家

苏黎，零售银行产能提升专家，18年银行零售培训经验。曾任招商银行杭州分行保险业务推动负责人，擅长网点转型与营销产能提升，服务全国400余家银行，以实战工具驱动业绩增长

银行业零售银行保险业务

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI赋能下的客户关系经营与维护的五个维度》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合银行零售条线的营销岗位和管理人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

提升客户关系维护的效率与效果，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动练习，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配