AI时代下的数字化网点转型与劳动组合优化策略

课程大纲

数字化转型，颠覆已至

一、数字金融是数字时代的必然要求

1. 经济面
2. 技术面
3. 需求侧
4. 供给侧
5. 监管面

二、新商业的进化论：从数字到

1：多场景涌现新场景到来
2. 策展式商业成为新主流
3. 从空间可编辑到动线可编辑
4. 从目的性营销到场景感体验

三、场景互联--数字商业的主流模式

1. 算法驱动-分布式与平等运营
2. 温度联结-敏捷响应最小情绪
3. 观念普惠-从IP到模式的可持续

四、金融科技是驱动银行创新的力量

五、商业银行数字化转型关键突破口

六、商业银行数字化人才培养变革策

银行进化路线图：数字运营，重建客户旅程

一、数字化运营的意义

借助数字化手段，因地制宜
数字化时代的客户
金融风险与监管
普惠金融与营收能力
案例分享：江苏银行的两型两化的数字化战略分享

二、数字化运营转型攻略

底层架构系统的转型
业务流程重塑
用户运用与生态场景搭建
案例分享：新网银行的碎片化高可得的运营模式

三、重建客户旅程，渠道重塑

无纸化+电子签名+柜外清-柜面交互模式重塑
全渠道线上化+智能化迁移
AI生物特征的深度实践
厅堂和业务场景的人体识别技术
ONLINE to OFFLINE--微信预开户
RPA+人工智能+大数据--账户生命周期管理
OCR+RPA+人工智能+大数据--智能授权中心
OCR+人工智能--智能化集中作业处理
智能语音识别+NLP+声纹技术--智能化客户服务中心
互动学习：如何搭建远程柜员中心

四、数字化岗位运营转型

1. 数字化网点负责人
2. 数字化大堂经理
3. 数字化柜员
4. 数字化客户经理

五、智慧银行，发展战略制定实施的4C框架

1. Customer-driven(客户驱动性）
1. 如何主动引领未来客群
2. 如何前瞻性把握城市发展趋势对客户的影响
3. 如何积极服务好内部客户
2. Collaborative(协同性)
1. 继续将客户向线上迁移
2. 借力全网络，形成网点独有优势
3. Concentrative(聚焦性)
1. 战略是一种取舍，必须对行动计划列出优先序
2. 聚焦性也可以是一种长期遵循的行动准则

银行进化路线图：传统再见，数字化时代人才培养你好

二、构建智能化条件下的网点新劳动组合体系

1. 顺应智能化发展趋势升级网点生产关系
2. 抓住人的转型'这个关键将网点转型落到实处
3. 破解网点发展天花板提升价值创造能力

三、数字化时代人才的转变

1. 角色由演员到导演的转变
2. 知识范畴由单一领域变成多领域
3. 思考方式多换位思考以及点线面结合
4. 思考维度应该是立体化的

智能网点综合服务经理角色认知与职业素养提升

一、智能网点关键岗位角色新认知

1. 综合服务经理四个角色定位
1. 角色一：封闭区角色
2. 角色二：开放区角色
3. 角色三：厅堂服务角色
4. 角色四：厅堂管理兼服务角色
2. 综合服务经理在营业厅团队销售的位置
3. 综合服务经理岗位职责
4. 综合服务经理每日基础工作内容

二、智能网点关键岗位角色新定位

1. 坐下来是柜员坐得下来
2. 站起来是大堂站得起来
3. 走出去是外拓走得出去

三、智能网点关键岗位角色心态转变

1. 克服直面客户畏惧心理
2. 不等不靠建立主动服务意识
3. 培养随时随地服务营销意识
4. 加强技能掌握，提高应变能力
5. 区分轻重缓急，有效管理时间

四、做客户的理想型，提升职业素养

1. 仪容举止谈吐佳、学历证照最欢迎
2. 专业能力与深度、亲身投资有经验
3. 勤奋工作当事业、工作纪律重道义
4. 了解客户知风险、客户资产不马虎
5. 微笑自信我最爱、处处关心最窝心
6. 博学风趣见识多、任重道远耐压力

智能网点场景下的厅堂现场管理与各岗位联动服务营销流程

三、客户动线管理

1. 动线管理的定义
2. 动线管理的实际运用和设计要领
3. 区域魔盒的魔力
4. 空间布局中的几个重要因素

四、联动营销的工具运用

1. 特殊叫号法
2. 贵宾客户体验法
3. 联动小蜜蜂
4. 潜在客户推荐表

五、联动营销的注意事项及相应话术

1. 注意保护客户隐私
2. 适当推崇和包装
3. 介绍的顺序
情景
演练：模拟演练厅堂联动营销

网点细分场景，数字化场景营销连接一切

一、线下场景的进化

1. 新时代VI空间营销美学设计策略
2. 主题银行特色场景全面布局：新业态+新场景
1. 科技银行：数字转型-科技助力-新型银行
2. 普惠银行：小微客群-普惠引领-赋能小微
3. 健康银行：保护生命-落实健康-以人为本
4. 红色银行：铸就红垒-传红文化-养红先锋
5. 爱心银行：义工先行-公益献情-扬真善美

二、线上场景的补充

1. 流量为王：流量沉淀-流量运营-流量转化
2. 新型营销：空军部队-空中先锋-空军轰炸
3. 战略导向：线上线下一体化+海陆空一体化
4. 线上平台：短视频平台+直播平台+工具平台
5. 场景切入：行长直播+银企联动+扶农助农+企业带货
6. 流量积累：个人流量+本地线下流量到私域流量池
7. 能力提升：会策划-会分工-会执行-会运营
8. 氛围提升：营销火热-意愿强烈-流量引爆
9. 工具赋能：场景营销之运营场景工具学习
行动学习：场景化精细化的主打客群线上线下一体化运营策略

三、多元化渠道场景OR全渠道场景

1. 平台渠道
2. 服务渠道
3. 展示渠道
4. 人工渠道

适合对象

国有银行中青年员工及综合服务经理等其他岗位

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

场景边界更清楚：数字化转型下，各银行应当具备的新场景搭建整合力
介绍银行4.0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略
洞察银行转型需求，萃取转型的本质，做一流银行真转型

查看更多收益收起更多收益

人工复核有抓手：体验经济时代下，银行应当具备的新劳动组合整合力
在智能化转型下让综合服务经理重新认知自己的角色定位
提示与校验更稳定：打造场景智慧银行的核心规律，做新金融的新引领者

课程背景与交付信息

在过去40年，网点是获得银行服务的唯一渠道，转变为多渠道和全渠道服务，最终又转变为数字化全渠道服务，让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界，要想在这个世界中保持重要性，唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验，仅仅翻新网点是远远不够的，还需要进行全新的劳动组合，融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切

打破传统的局限性后，让银行在客户生活中扮演着始终如一的重要角色。数字化网点转型与劳动组合优化策略

课程时间

1天，6小时

授课方式

主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程内容重点

01数字化转型，颠覆已至

02银行进化路线图：数字运营，重建客户旅程

03银行进化路线图：传统再见，数字化时代人才培养你好

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI时代下的数字化网点转型与劳动组合优化策略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

国有银行中青年员工及综合服务经理等其他岗位。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握数字化转型下，各银行应当具备的新场景搭建整合力；介绍银行4.0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配