解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型｜创新领导力培训课程

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型（农商行版）农商行版

面向农商行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

银行从业者

课程定位

帮助企业围绕创新机会识别、方案设计、跨部门协同和落地复盘提升创新管理能力

课程适配与选型边界

这部分用于判断《解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型》是否适合当前创新领导力培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行从业者

业务问题

围绕创新领导力相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型》的训练重点包括基础理论篇：金融科技本质是金融，是用信息技术为金融提质增效、时代理念篇：金融科技重塑银行业务等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及蒋满霖的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

理解金融科技的内涵，明确其在银行转型中的核心动力价值，为银行转型提供理论支撑
学习金融科技在五大金融中的应用实践，助力银行创新生产与服务模式，拓展盈利空间
认识金融科技赋能商业银行转型的环境，洞悉商业银行转型现状与趋势，规避误区挑战，把握正确转型方向

查看更多收益收起更多收益

商业银行金融科技与数字化转型的策略，从战略到组织全面推动转型实践
借鉴商业银行金融科技与数字化转型案例，破解不敢转不会转不能转的悖论

课程背景与交付信息

金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。为此，中国人民银行印发《金融科技发展规划（2022-2025年）》，明确金融数字化转型的总体思路、发展目标、重点任务和实施保障。2023年12月，中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。党的二十届三中全会通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》34次提到金融关键词，再次突出强调了金融工作的两大任务，一是服务实体经济，作…

金融科技，31万亿行业如何被重塑？2018年末，全行业共4034家中小银行；到2023年末，已减少至3920家。过去，拥有众多网点是优势。在金融科技的冲击下，网点边际效应正在递减，网点必须转型。在当前需求不足、供给过剩、预期偏弱的宏观经济下，银行如何通过解读二十届三中全会精神，通过金融科技（人工智能和数字经济）寻找增长的新动能？如何更好服务实体经济？如何化解金融风险？如何进行制度创新？

本课程切中商业银行的痛点，重构商业银行的理念，赋能商业银行的行动。课程致力于从思想性、政策性和实践性解剖金融科技重构商业银行，挖掘新动能；以实战训练为主要方式，以培训成果输出为主要目标进行课程设计，为各级银行管理者呈现专属的在金融科技创新背景下，银行挖掘新动能的迭代的理念和行动的盛宴

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲解、案例分析、课堂练习、实战演练、小组研讨、互动答疑、情景模式、后期跟踪（课后2月内线上沟通）

课程内容重点

01基础理论篇：金融科技本质是金融，是用信息技术为金融提质增效

02时代理念篇：金融科技重塑银行业务

03策略行动篇：金融科技创新下的商业银行数字化转型

课程大纲

课程总览

内容重点

案例引入：重庆市农商行位列2024中国银行100强的第21名的秘诀

基础理论篇：金融科技本质是金融，是用信息技术为金融提质增效

一、数字经济与金融科技的逻辑

（一）经济的核心是金融

（二）金融的核心是银行

（三）银行的核心是科技

二、全球金融科技发展的5项关键技术

（一）人工智能（AI）（5大核心技术）

1. 计算机视觉
2. 机器学习
3. 自然语言处理
4. 机器人
5. 语音识别

(二)区块链（Blockchain）

（三）云计算（Cloud Computing）存储、通讯和计算能力

（四）大数据（Big Data）

1. 大数据的5V特性

三、金融科技的作用

金融科技：数字经济重要组成，也是新质生产力的体现
对比：金融科技比互联网金融包含的范围更加广阔

（一）提升金融效率

1. 在支付清算方面网络支付快捷便利
2. 在融资借贷方面，去中介化的网络融资
3. 在理财服务方面，技术成熟降低了理财服务门槛

（二）优化金融服务

（三）降低风险

时代理念篇：金融科技重塑银行业务

一、宏观层面：中国经济面临多重挑战（PEST）

（一）政治等国内外形势

（二）人口等社会

（三）区域经济发展不平衡、土地财政转为国债财政的经济

（四）第四次工业革命的技术

二、中观层面：以数字经济为核心的新质生产力，倒逼商业银行进行金融科技与数字化转型

（一）五大金融

（二）新质生产力

三、微观层面：时代的创新与聚焦主战场

（一）全球银行业的Bank 4.0时代

(二) 银行平台化

（三）金融科技势头强劲，大模型等新技术开辟新发展空间

四、金融科技重塑银行业务

（一）金融科技带来的银行业务创新

1. 互联网+影响金融业务
a储蓄存款：消费支付个人理财
b信用消费：个人信贷小微金融
c公司信贷：综合金融供应链金融
d征集体系：授信审批风险控制
e同业业务：投行业务非银行金融业务
2. 互联网与金融业务的深度融合
a消费端：平台化、数据化、场景化
b产业端：投行化、综合化、资管化

策略行动篇：金融科技创新下的商业银行数字化转型

一、银行业数字化转型现状与挑战

（一）战略

（二）业务

（三）组织

（四）流程

二、数字化转型的策略

(一)渠道创新——直销银行（四大基础能力建设）

互动：直销银行是手机银行吗？
直销银行4大类型：产品专家型、客户专家型与全能型

（二）场景创新——开放特色银行（三种模式构建）

互动：开放特色银行开放在何处？什么是API经济？
案例：全球领先银行是如何打造开放银行的、中国国内开放银行的探索与实践
案例：银行的物理网点功能在哪？

（三）智能创新——数据挖掘：线下设备智能化，线上系统智慧化智能风控

1. 如何全流程防范客户风险?
2. 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据?

案例启迪篇：国内外商业银行金融科技与数字化转型剖析

一、国外先进

2. 荷兰ING银行：构建ABCD为主体的金融科技服务能力
3. 西班牙对外银行（BBVA）：金融科技与传统银行结伴而行
4. 汇丰银行：合力构建金融生态新格局
5. 花旗银行：花旗银行开户，智能科技，高效服务，尽在掌握
思考：举措、创新与成效何在？

二、国内先进

1：招商银行：因您而变
2. 平安银行：可视化银行
3. 蚂蚁金服：金融科技全面开放战略背后的技术布局
4. 国有大行
1. 工商银行：智慧银行生态系统 ECOS
2. 交通银行：基金投顾服务平台
3. 建设银行：开放式银行
4. 中国银行：5G智能银行体验
案例：举措、创新与成效何在？

三、总结

（一）学员小组案例分享，您会讲故事吗？

什么是故事？描述未来和语言穿透的能力

（二）用行动践行执行力

1. 我学到了什么？
2. 我的感受是怎样的？
3. 我的总结与反思是什么？
4. 我下一步具体的行动计划是什么？
课堂活动：让行动起飞
以上课程安排仅供参考，具体情况以现场授课为准！

讲师介绍

蒋满霖

数字化转型与宏观经济战略专家

桂林电子科技大学教授、工信部互联网金融工程师。聚焦AI赋能与新质生产力，融合宏观经济与数字技术，服务金融、政府及能源行业。主持完成30余个战略咨询及数字化落地项目，助力企业实现高质量发展

金融银行政府国企电力能源烟草制造业文旅行业

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课程常见问题

这门《解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型》适合哪些企业或学员？

《解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型》适合银行从业者。如果需求还停留在创新领导力主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

围绕创新领导力相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对创新领导力的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型》当前呈现的核心模块包括基础理论篇：金融科技本质是金融，是用信息技术为金融提质增效、时代理念篇：金融科技重塑银行业务等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准

解读金融前沿科技创新（AI与数字经济），赋能银行转型