解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态｜人工智能应用培训课程

课程大纲

基础理论篇：AI（DS）应用信息技术为金融提质增效，服务五大金融，赋能实体经济

一、AI与金融科技的逻辑

（一）经济的核心是金融

（二）金融的核心是银行

（三）金融的核心是科技

二、五大金融的本质（已经做好部分PPT）

（一）五大金融的逻辑

1. 科技金融
2. 普惠金融
3. 绿色金融
4. 养老金融
5. 数字金融

三、AI在银行网点的智能创新——数据挖掘：线下设备智能化，线上系统智慧化

（一）AI在银行的两个价值

（二）场景运用

1. 在知识管理与文档生成方面，AI可以帮助银行高效整理内部知识库、自动生成营销材料，提高信息整合和传递的效率
2. 在个性化客户服务领域，AI可以通过自然语言处理（NLP）技术解析客户反馈、预测客户情绪，从而实现更精准的需求匹配。例如，DeepSeek可以帮助银行自动生成个性化调研问卷，根…
3. AI还可用于NPS预测，基于客户行为数据推测其满意度，减少人工调查成本，提高客户体验优化的效率

（三）整体+个体的双轮驱动模式

（四）未来无期

时代理念篇：洞悉2025宏观经济，五化转型筑牢发展根基，人工智能+重塑金融业态

一、宏观层面：中国经济面临多重挑战（PEST）

（一）政治等国内外形势

1. 国内2025年的形势
2. 国外中美关系等：特朗普的对等关税

（二）人口等社会

（三）区域经济发展不平衡、土地财政转为国债财政的经济

（四）第四次工业革命的技术

人工智能

二、中观层面：云南经济经济

以数字经济为核心的新质生产力，倒逼商业银行
五大金融

三、微观层面：时代的创新与聚焦主战场——存量时代的破局

1. 全球银行业的Bank 4.0时代
2. 银行的近乎红海的竞争
3. 时代的创新与聚焦主战场
（1）同质化现象严重，旺季营销产品缺乏个性化
（3）潜在客群转化率低，离柜率逐年走高，网点客户到店量锐减
（4）不可持续
（5）居民金融需求进一步减弱

二、2025两会金融精神解读

（一）适时降准降息

（二）更大力度促进楼市股市健康发展

（三）大力推动中长期资金入市

（四）优化上市、并购重组

（五）加快多层次债券市场发展

（六）加快建立长期护理保险制度

（七）稳妥化解地方政府债务风险

（八）一体推进地方中小金融机构风险处置和转型发展

（九）充实存款保险基金、金融稳定保障基金等化险资源

讨论：解读两会金融精神，对于银行的启示

策略行动篇：五化转型筑牢发展根基，人工智能+重塑金融业态的行动

一、五化什么

（一）推进智能化风控，提升应对风险挑战的能力水平

（三）培育数字化动能

二、当前银行网点的逻辑分析

（一）困境

1. 银行网点的传统功能逐渐弱化
2. 银行网点经营模式亟待革新
3. 缺乏评估网点运营表现的科学评价体系

（二）银行网点经营资源（生产要素）现状分析

1. 生产要素一：人，茫然无措
2. 生产要素二：客，流动四方
3. 生产要素三：产品，创新不足

（三）银行网点的运营逻辑分析

1. 人力资源管理机制滞后

三、转型的核心是什么？——理念

（一）转型更多是一种管理理念的升级

（二）转型没有终点

（三）转型的三个维度

1. 技术维度
2. 流程维度
3. 文化维度

四、数字化转型的策略

(一)渠道创新（四大基础能力建设）

（二）场景创新——开放特色银行（三种模式构建）

互动：开放特色银行开放在何处？什么是API经济？
案例：全球领先银行是如何打造开放银行的、中国国内开放银行的探索与实践
案例：银行的物理网点功能在哪？

（三）智能创新——数据挖掘：线下设备智能化，线上系统智慧化智能风控

1. 如何全流程防范客户风险?
2. 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据?
3. 如何挖掘经济周期因子风险数据?
4. 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据?

案例（故事）分享、小组讨论、实战演练和总结

一、学员小组案例分享，您会讲故事吗？

什么是故事？描述未来和语言穿透能力

二、用行动践行执行力（知行合一）

（一）学到是什么

（二）学到为什么

（三）学到怎么办

课堂活动：让行动起飞

三、总结

（一）知识总结

（二）方法总结

（三）未来总结

本人多次去国有六大行和全国股份制银行讲授相关课程，受到一致的好评！

适合对象

商业银行管理者

课程定位与主要问题

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

课程适配与选型边界

这部分用于判断《解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态》是否适合当前人工智能应用培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

商业银行管理者

业务问题

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作

训练重点

《解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态》的训练重点包括基础理论篇：AI（DS）应用信息技术为金融提质增效、服务五大金融、时代理念篇：洞悉2025宏观经济、五化转型筑牢发展根基等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认

选型判断

建议将《解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及蒋满霖的授课方向进行区分

这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。

核心收益

理解AI，特别是DeepSeek的内涵，深刻理解五化转型筑牢发展根基，人工智能+重塑金融业态，为银行转型提供理论支撑
学习金融科技在五大金融中的应用实践，助力银行创新生产与服务模式，拓展盈利空间
认识金融科技赋能商业银行转型的环境，洞悉银行转型现状与趋势，规避误区挑战，把握正确转型方向

查看更多收益收起更多收益

金融科技与数字化转型的策略，从战略到组织全面推动转型实践
借鉴先进银行金融科技与数字化转型案例，破解不敢转不会转不能转的悖论
提升网点管理者的知识、能力和价值

课程背景与交付信息

又是一个春天，一个希望的春天。同时，这是最好的时代，也是最坏的时代

AI的技术发展并不是新鲜事，但却是2025年最大的宏观问题之一。上世纪50年代开始AI的理论就被提出来了，最开始可能只有零星的、很小众的企业在应用人工智能的技术。2012年，因为机器学习的突破，AI技术发展出现了转折，迎来了创新发展的小热潮。到了2022年，一个更大的转折点出现了，ChatGPT 3.5横空出世——人工智能也从原来的探索应用，发展到创新应用。2025年，DeepSeek凭借其自研的基础大模型和高效的搜索增强技术，在全球范围内掀起AI新一轮竞争浪潮。技术变革如何塑造未来的全球创新格局，更多是重构银行的…

2024年3月28日，中国工商银行董事长廖林表示，五化转型是工行的未来发展方向。具体而言，五化包括：布局现代化、风控智能化、动能数字化、结构多元化、基础生态化。2023年12月，中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。党的二十届三中全会通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》34次提到金融关键词，再次突出强调了金融工作的两大任务，一是服务实体经济，作为金融工作的根本宗旨，二是防范化解金融风险

课程时间

1天，6小时

授课方式

理论讲解、案例分析、课堂练习、实战演练、小组研讨、互动答疑、情景模式、后期跟踪（课后2月内线上沟通）

课程内容重点

01基础理论篇：AI（DS）应用信息技术为金融提质增效，服务五大金融

02时代理念篇：洞悉2025宏观经济，五化转型筑牢发展根基，人工智能+

03策略行动篇：五化转型筑牢发展根基，人工智能+重塑金融业态的行动

讲师介绍

蒋满霖

数字化转型与宏观经济战略专家

桂林电子科技大学教授、工信部互联网金融工程师。聚焦AI赋能与新质生产力，融合宏观经济与数字技术，服务金融、政府及能源行业。主持完成30余个战略咨询及数字化落地项目，助力企业实现高质量发展

金融银行政府国企电力能源烟草制造业文旅行业

查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态》适合哪些企业或学员？

商业银行管理者。

这门课主要解决什么问题？

围绕人工智能应用相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对人工智能应用的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《解读AI时代下2025："五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态》当前呈现的核心模块包括基础理论篇：AI（DS）应用信息技术为金融提质增效、服务五大金融、时代理念篇：洞悉2025宏观经济、五化转型筑牢发展根基等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断

课程配套材料和练习产出如何确认？

页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准

"五化"转型筑牢发展根基，"人工智能+"重塑金融业态