，变革：AI金融来袭
内容重点
- 没有现金的社会
- 无现金时代在席卷社会
- AI赋能后的无现金社会
- 无现金社会的进化
- 移动支付更加智能化
AI（Artificial Intelligence人工智能）赋能金融业生态创新
发展：AI金融的延伸应用＂智能投顾＂需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
，发展：AI金融的延伸应用＂智能投顾＂
一、什么是智能投顾
二、智能投顾的主要特点
- 1. 自动化投资：智能投顾利用算法和模型，自动生成投资组合，并根据市场动态进行调整，减少人为干预
- 2. 个性化服务：根据投资者的风险偏好、财务状况和理财目标，提供量身定制的投资建议
- 3. 高效低成本：相比传统的理财顾问服务，智能投顾打破了时间和空间的限制，降低了投资门槛和成本
- 4. 实时监控与调整：智能投顾系统能够实时监控市场动态，及时调整投资组合，优化投资效果
三、智能投顾的优势
- 1. 降低投资门槛：智能投顾使得普通投资者也能享受到专业的投资服务，提升了投资者的满意度
- 2. 提高投资效率：通过大数据和人工智能技术，智能投顾能够快速处理大量数据，提供高效的投资建议
- 3. 风险管理：智能投顾可以通过多种算法和模型，帮助投资者有效管理和分散风险
四、中国智能投顾不如传统投顾平台吗？
五、＂监管沙盒＂制度是否适合智能投
六、智能投顾监管是否应该设置准入门槛？
，竞争：科技巨头纷纷挺进AI金融赛道
一、滴滴上线＂网约车金融＂
二、小米、金山打造互联网银行
三、字节跳动进军数字支付领域
四、360金融实现超低欺诈亏损率
五、富士康投资区块链支付平台
六、京东金融的改变
七、亚玛逊进军金融业
八、Apple Card会带来移动信用卡的改变吗？
落地：AI金融应用在银行具体是什么？
内容重点
- AI金融应用在网点是什么？
- AI数字人体验
- AI金融应用在中台具体应用是什么？
- 智能投研
- 市场预测：通过深度学习模型，预测市场趋势和价格波动，辅助投资决策
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
银行零售业务部门的管理人员市场营销人员客户经理以及对金融科技感兴趣的从业人员
课程定位与主要问题
任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕变革：AI金融来袭梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助发展：AI金融的延伸应用＂智能投顾＂完成一次可复盘的应用演练
- 输出竞争：科技巨头纷纷挺进AI金融赛道相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
1.数字化转型的需求：近年来，随着人工智能（AI）技术的快速发展，传统金融机构正在积极进行数字化转型。这种转型不仅仅是基础能力的提升，更是向细分领域的深度垂直整合，进入全面应用和持续创新的阶段
2.技术与业务的深度融合：AI技术在金融领域的应用非常广泛，包括智能营销、智能识别、智能投顾、智能风控和智能客服等方面。这些应用不仅提高了金融服务的效率和精准度，还解决了传统金融业务中的诸多痛点，如信息不对称、风险评估难等问题
3.政策和资金的支持：自2019年人民银行发布金融科技发展规划以来，金融机构在技术方面的资金投入持续增长。例如，2020年全国银行机构信息科技资金总投入达2078亿元，较2019年增长了20%
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲师讲授、案例分享
课程内容重点
01变革：AI金融来袭
02发展：AI金融的延伸应用＂智能投顾＂
03竞争：科技巨头纷纷挺进AI金融赛道
04落地：AI金融应用在银行具体是什么？
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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本课程页面围绕《AI（Artificial Intelligence人工智能）赋能金融业生态创新》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行零售业务部门的管理人员市场营销人员客户经理以及对金融科技感兴趣的从业人员等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
专业知识提升：学员将深入了解AI技术在金融领域的具体应用，包括智能投顾、智能风控、智能客服等。这些知识将帮助学员在实际工作中更好地应用AI技术解决金融业务中的问题，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分享，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
