第1部分 客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
内容重点
- 识别客户财富目标、家庭责任、风险偏好和资产结构
- 把高净值或银行保险场景中的需求拆成可沟通的问题
十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配
把财富目标、方案沟通和客户跟进转成顾问动作。本课围绕《十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配》，训练需求澄清、方案沟通、客户跟进
授课讲师：
陈一夫 · 金融保险营销与财富管理实战专家
管理场景、人数和课时确定后，执行管理讲师、案例和练习可以一起校准
适合对象
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 梳理低利率环境下家庭财富规划与保险匹配的关键变量
- 风险识别更可见：客户目标澄清、保障缺口分析和方案沟通方法
- 处置动作更具体：家庭财富场景研讨，把产品匹配转成服务建议
- 留痕复盘有依据：财富顾问使用的保险规划清单
课程背景与交付信息
解析低利率环境下的家庭财富配置策略，提升保险产品在资产配置中的匹配度与销售成功率
授课方式
讲授、案例研讨、工具演练、行动计划
课程内容重点
01客户财富目标、资产结构与风险偏好识别
02保障方案、资产配置与合规沟通演练
03客户跟进、方案复盘与长期服务动作
课程大纲
第2部分 保障方案、资产配置与合规沟通演练
内容重点
- 围绕保障方案、资产配置或财富传承议题进行场景演练
- 练习用客户听得懂的语言解释方案逻辑和风险边界
第3部分 客户跟进、方案复盘与长期服务动作
内容重点
- 设计客户跟进、方案复盘和长期服务动作
- 明确后续需要补充的信息、协同资源和风险提示
讲师介绍
陈一夫
金融保险营销与财富管理实战专家
陈一夫，金融保险营销与财富管理实战专家。16年从业经验，曾任京东科技、泰康人寿等高管。累计交付内训500+场，擅长银保渠道经营、高净值客户开发及AI工具赋能培训，助力金融机构实现业绩增长与体系搭建
查看讲师主页课程差异说明
如果企业已经明确要提升金融合规能力，但担心课程停留在概念层，本课更适合用于梳理实际场景、演练关键动作，并沉淀课后行动
