看穿财报背后的“猫腻”：AI辅助财务数据分析实战课

为什么别人用AI是神器，我用却是人工智障、还在对着厚厚的审计报告手工敲数字吗和想查客户底细，却只能百度出一堆广告连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

0.5天 合规管理
授课讲师： 冯硕 · 财务管理与内控审计实战专家
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补充工具基础、岗位场景和输出要求后，可把税务管理训练整理成更贴近现场的方案

适合对象

企业财务总监、财务经理及会计人员 风控部经理及相关审核人员 对AI工具感兴趣的中高层管理人员

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

  • 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
  • 为什么别人用AI是神器，我用却是人…和还在对着厚厚的审计报告手工敲数字吗会被串成一组可练习的AI应用
  • 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
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  • 人工复核有抓手：想查客户底细，却只能百度出一堆广告相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

当前，财务和风控人员的工作要求越来越高。特别是在供应链金融业务中，监管部门（如国资委）对虚假贸易的审查非常严格。以前的财务分析方法，主要靠人工录入数据和计算，速度慢，而且很难处理大量的非表格数据（如扫描件、合同文本）

财务人员和业务人员经常遇到两个问题：一是花费大量时间做基础的数据录入和计算，没有时间去分析数据背后的真实经营情况；二是很难快速、全面地从互联网上搜集该公司的工商信息、负面新闻和行业数据，导致难以验证客户提供的财务报表是否真实

本课程将教大家使用国产大模型（DeepSeek）、AI搜索工具（如秘塔）以及零代码智能体工具（如Coze/扣子），改进现有的工作方式。我们将学习如何用AI自动处理内部的财务报表，如何用AI自动搜集外部的市场信息，以及如何搭建私有的政策查询助手。通过结合多维数据，帮助大家从繁琐的机械劳动中解放出来，更准确地识别风险，防止业务踩雷

课程时间

0.5天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01为什么别人用AI是神器，我用却是人工智障？
02还在对着厚厚的审计报告手工敲数字吗？
03想查客户底细，却只能百度出一堆广告？
04明明报表看着没问题，为什么还是踩雷了？

课程大纲

第一部分：为什么别人用AI是神器，我用却是人工智障？

1.1 认知对齐：大模型不是搜索引擎，也不是计算器
  • 理解AI的概率预测机制：为什么它会一本正经地胡说八道？
1.2 财务场景下的三大核心能力图谱
  • 文本理解力：处理合同、审计报告等非结构化文本
  • 逻辑推理力：识别数据间的矛盾，发现潜在风险
  • 2. 只有懂行的人，才能写出好指令（提示词工程）
2.1 拆解财务专用提示词的五维模型
2.2 现场实操：指令改写工作坊 【实操演练】
  • 案例诊断：分析一句模糊指令（如分析一下这个表）的缺陷
  • 现场改写：运用五维模型，重写一条高质量的财务分析指令
  • 效果对比：直观感受优化前后AI输出质量的巨大差异

第二部分：还在对着厚厚的审计报告手工敲数字吗？

1.1 扫描件与图片的数字化复活
  • 利用DeepSeek多模态功能，识别发票、合同截图中的关键数据
1.2 脏数据的自动化清洗
  • 2. 让AI代替人工进行指标计算（基础分析）
2.1 关键财务比率的秒级测算
  • 【实操演练】：对比去年数据，自动生成财务指标变动分析表
2.2 营运能力的趋势诊断
  • 分析存货周转天数、应收账款周转天数的异常变化
  • 识别存贷双高等显性财务特征
  • 3. 像侦探一样发现报表里的猫腻（深度风控）
3.1 逻辑勾稽关系的自动侦测
  • 检查营收增长率与应收账款增长率的剪刀差，预警激进赊销风险
3.2 针对合规文件的合规排查
  • 扫描报表附注，筛查大额、长账龄的其他应收款，防范资金占用
  • 识别毛利率极低且长期稳定的异常业务，预警融资性贸易风险

第三部分：想查客户底细，却只能百度出一堆广告？

1.1 什么时候用DeepSeek（联网模式）？
1.2 什么时候用秘塔（AI搜索）？
  • 2. 微观层面：全方位扫描企业信用风险
2.1 司法与舆情的地毯式搜索【实操演练】
2.2 关联关系的穿透识别
  • 3. 宏观层面：获取行业数据作为参照系
3.1 行业景气度与价格验证【实操演练】
3.2 宏观政策影响评估

第四部分：明明报表看着没问题，为什么还是踩雷了？

1.1 表内数据与表外情报的碰撞
1.2 虚假贸易的综合推理
  • 2. 成果输出：将分析转化为标准化报告
2.1 生成专业的风控初审报告【实操演练】
  • 3. 长期资产：搭建问不倒的合规知识库
3.1 知识库（RAG）的应用原理
  • 为什么通用AI不懂你们公司的红头文件？——知识库的必要性
3.2 现场搭建：企业私有政策查询助手

讲师介绍

冯硕 讲师头像

冯硕

财务管理与内控审计实战专家

企业财务管理实战专家，FCCA/CTA持证人。擅长非财思维、内控风控及财务数字化，拥有12年审计与内控实战经验，企业财务管理实战专家。聚焦非财思维与内控风控，融合财务数字化与AI应用。12年实战经验，助力企业效能提升，企业财务管理实战专家，FCCA/CTA持证人。擅长非财思维、内控风控及财务数字化

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课程差异说明

本课程页面围绕《看穿财报背后的“猫腻”：，训练AI辅助财务数据分析实战课》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度