AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战

Q: 学习这门课可以获得什么收益？

掌握高净值客户财税合规与资产优化实战方法，能识别风险并输出 财税 + 金融 一体化解决方案，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。

AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战（保险版）保险版

3天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。

课程大纲

课程总览

内容重点

1. 掌握高净值客户财税合规与资产优化实战方法，能识别风险并输出财税 + 金融一体化解决方案
2. 建立教育规划、法商避险、财富传承、养老规划全流程服务能力，熟练运用保险、信托等工具搭建财富防火墙
3. 学会高端客户精细化经营与精准获客体系，提升面谈、沙龙、渠道拓客实战能力，实现存量激活与增量转化
导入：财富管理时代的高净值人群画像

第一章教育规划——一站式教育规划资产配置

一、一个人的成功的三个重要关键点

二、海外教育：从财富储备到家族托举

三、教育专题获客营销渠道和路径

1. 存量客户盘点激活获客和触达
3. 流量客户获客：线上渠道承接
1. 明确教育金特点
2. 沟通实战：切入教育话题
3. 确定教育金目标
4. 锁定教育金工具

第二章法商赋能——搭保单框架规避财富风险

内容重点

1. 高净值人群的财富风险：人生风险、婚姻风险、债务风险
2. 保单框架搭建：保护婚姻财富，尽量避免损失
5. 保单框架搭建：资产代持的风险

第三章财税定制——破解资产优化与税务合规

一、高净值人群当前最大痛点：财税风险

1. 掌握金税四期的核心知识点
2. 基于金税四期监管逻辑，企业合规风险点包括
3. 中国民营企业家的税收态度

二、关于财税方面的面谈流程：

1. 步骤一：破冰摸底：怎么开口聊财税不突兀
2. 步骤二：风险解读：结合客户痛点，简单讲解对应的财税风险
3. 步骤三：方案适配：针对客户痛点，给出财税+金融的初步方案
案例分析：公司购买非保本理财和基金，公司可以节税多少钱？
4. 步骤四：后续跟进：制定下一步服务和跟进计划

第四章品质养老——构建稳健现金流无忧养老

一、我国人口结构现状和养老现状

二、推进个人养老的必要性

三、养老应该准备什么——规划三个关键要素

四、养老应该如何准备——资金规划

第五章财富传承——财富定向保值增值和传承

一、课堂研讨：你的高净值客户关于传承有哪些痛点？

二、公司股权和资产的传承和保值

适合对象

网点负责人、理财经理课程形式：以理论讲解+AI工具实操+场景模拟+案例拆解为主课程框架：导入：财富管理时代的高净值人群画像六大关键场景场景一：教育规划——一站式教育规划资产配置场景二：法商赋能——搭保单框架规避财富风险场景…

课程定位

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，减少只听概念、不知道怎么用的落差
围绕AI赋能高净值客户精细化经营与营销…校准目标和边界，明确课堂重点动作
流程复用更容易：业务任务、工具适配与使用边界安排练习，检查方法、工具和流程是否可用

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沉淀流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

在财富管理升级与监管日趋透明的背景下，金税四期推动以数治税落地，高净值人群面临财税合规、资产隔离、财富保全与代际传承的多重挑战。中国高净值家庭持续扩容，民营企业家、企业主成为核心客群，其财富与企业经营深度绑定，财税风险、债务连带、股权纠纷、传承无序等问题频发。同时，高净值家庭对子女教育规划、全球资源配置需求显著提升，传统粗放式服务已无法满足精细化、专业化、一站式财富管理需求

本课程立足银行高净值客户经营实战，聚焦教育、法商、财税、养养、传承核心场景，整合合规方案、营销话术与获客体系，助力理财团队打造专业竞争力，实现客户深度经营与价值提升，构建长期稳定的私行服务关系

课程时间

3天，18小时

课程内容重点

01AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战：业务场景、工具应用与质量检查

02场景识别：业务任务、工具适配与使用边界

03流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验

04应用复盘：效率指标、风险控制与迭代计划

讲师介绍

吴艳雯

银行营销实战专家

吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案

金融银行

查看讲师主页

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合网点负责人、理财经理课程形式：以理论讲解+AI工具实操+场景模拟+案例拆解为主课程框架：导入：财富管理时代的高净值人群画像六大关键场景场景一：教育规划——一站式教育规划资产配置场景二：法商赋能——搭保单框架规避财富风险场景三：财税定制——破解资产优化与税务合规场景四：品质养老 ——构建稳健现金流无忧养老场景五：财富传承——财富定向保值…

学习这门课可以获得什么收益？

掌握高净值客户财税合规与资产优化实战方法，能识别风险并输出财税 + 金融一体化解决方案，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2-3天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

为什么这个页面会展示多个版本？

这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配