AI智能体赋能保险职场：从对话到自动干活
本课程以WorkBuddy为主、扣子为辅，专为保险公司内勤人员打造"进阶实战"的智能体工坊
1天 人工智能应用
课程大纲
AI智能体进阶认知——保险内勤场景的"数字办公助理"
AI智能体进阶认知——保险内勤场景的"数字办公助理"
一、什么是AI智能体（Agent）？
- 案例导入：保险行业数字化转型趋势——从"人工核保"到"AI辅助决策"的变革路径
- 智能体=把AI从"问答助手"升级为"保险业务执行员工"——进阶应用的核心逻辑
- 智能体 vs. 传统AI大模型：从"能回答保险问题"到"能自动处理保单数据、生成理赔报告"
- 场景理解：智能体在保险内勤中的价值——读保单Excel、写理赔报告、核保数据核对、监管报表生成、续保自动提醒
二、WorkBuddy是什么？它和DeepSeek、豆包有什么区别？
- WorkBuddy定位：腾讯版龙虾，保险业务执行型智能体，开箱即用，无需复杂部署
- 核心差异：不仅能"回答保险业务问题"，还能"操作你的电脑完成保单分析、理赔报告生成等任务"
- 能力边界：读取本地保单/理赔/财务Excel文件、操控Excel/Word生成分析报告、网络搜索监管政策、邮件自动发送报告
- 数据安全：核对投保人信息、理赔数据的本地处理、云端传输和权限边界，按授权与脱敏要求使用
- 智能体选型建议：保险基础知识问答用DeepSeek/豆包，保单数据分析、理赔报告生成等重复性流程任务用WorkBuddy
三、WorkBuddy基础配置与上手
- WorkBuddy基本界面熟悉：对话区、文件区、记忆区、配置区
- 角色配置：让龙虾知道"你是保险公司理赔岗/核保岗/财务岗，按保险行业规范工作"
- 记忆配置：录入保险业务术语（保费、赔付率、综合成本率、再保分出比例等）、监管报表格式、公司制度等背景信息
- 定时任务：设置每周一自动生成上周理赔案件汇总、每月1号自动输出月度保费收入简报、每季末自动生成偿付能力数据汇总
- 多平台链接：通过企业微信/钉钉/飞书等平台随时召唤龙虾，移动端查看保单日报、理赔周报
四、实操练习
- 完成WorkBuddy进阶配置（保险岗位角色设定+业务术语记忆录入+1个保单日报定时任务）
- 体验：让龙虾读取桌面上的1份保单明细Excel文件，自动生成保费收入数据摘要
- 案例演示：让龙虾读取某险种月度保单明细Excel，自动输出保费收入、赔付率、渠道分布的数据摘要报告
保险业务自动化——让WorkBuddy替你处理保单、理赔与报表
保险业务自动化——让WorkBuddy替你处理保单、理赔与报表
一、用自然语言操作Excel：告别公式和代码
- 核心理念：不用写公式、不用写代码，用“人话”告诉龙虾你想做什么
- 数据读取与理解：上传保单/理赔/财务Excel文件，让龙虾自动识别数据结构（险种、保费、赔付金额、渠道等关键字段）
- 公式生成：告诉龙虾计算需求（如按险种汇总保费、按月份统计赔付率），自动生成SUMIF/VLOOKUP/IF等公式并写入Excel
- 多表操作：让龙虾自动合并多险种保单明细表、按渠道拆分保费数据、按赔付金额区间筛选理赔案件、清洗重复保单号
二、自动生成各类办公文档：报告、文案、方案一键出
- 全流程演示：上传理赔/保费原始数据 → 龙虾自动分析赔付率趋势、险种结构 → 输出Word/PPT报告（含图表+文字说明）
- 报告类：理赔分析报告、保费收入报告、综合成本率报告、偿付能力数据报告、代理人业绩报告，自动输出Word含图表
- 文案类：保险产品推广文案、理赔案件总结、核保工作周报、续保提醒通知、招聘JD，自动生成并保存Word
- 方案类：保险产品培训方案、客户服务提升方案、理赔效率优化方案、年度经营分析PPT，让龙虾按模板输出完整方案
三、信息定时拉取与汇总
- 热点信息抓取：让龙虾定时搜索保险监管机构官方发布的现行政策、行业动态（保费增速、赔付率变化），汇总到Word文档
- 数据定时汇总：设置定时任务，自动读取指定文件夹的保单/理赔Excel并生成日报、周报、月报
- 邮件自动发送：理赔周报生成后自动通过邮箱发送给理赔部负责人、保费月报抄送财务总监
- 外部数据获取：搜索公开数据（保险行业保费收入排名、赔付率行业均值、头部公司经营指标等）用于对标分析
四、实操练习
- 上传1份理赔业务数据，让龙虾自动生成理赔分析Word报告或核保工作文案
- 设置1个定时任务：每周一自动汇总上周理赔数据并输出周报，每月1号汇总上月保费收入并输出月报
- 案例演示：WorkBuddy读取某分公司理赔明细Excel，自动生成理赔分析报告（含赔付率趋势图、险种分布饼图），并根据数据撰写理赔风控建议和下周重点工作方案
搭建保险岗位专属Skills——让你的龙虾成为"保险业务专家"
搭建保险岗位专属Skills——让你的龙虾成为"保险业务专家"
一、什么是Skills？为什么它对职场如此重要？
- Skills定义：给龙虾安装"保险专业技能包"，让它能重复执行理赔分析、保费核算、条款审核等特定业务流程
- Skills vs. 每次手动指令：一次配置、反复使用，像请了一个固定的"保险业务助理"，月底自动出报告
- Skills在保险内勤场景的价值：理赔分析、保险条款审核、客户续保筛选、监管报表编制、再保数据核对等流程标准化
- Skills可分享：搭建好的保险业务Skills可以分享给团队其他成员，一人搭建、分公司/部门全员受益
二、如何创建岗位Skills？
- 创建流程：定义触发词（如"做理赔分析"）→ 编写保险业务工作流说明 → 用历史数据测试验证 → 发布使用
- 触发词设计：如"帮我做理赔月报"、"审核保险条款"、"筛选续保客户名单"、"核对再保数据"
- 工作流程编写技巧：明确输入（理赔Excel含哪些字段）、处理规则（按险种/机构/月度分类分析、赔付率计算公式）、输出（Word报告含图表+结论建议格式）
- 迭代优化：根据使用反馈持续完善Skills的处理逻辑
三、保险内勤Skills实战搭建（3个案例）
- Skills 1：理赔数据分析自动化——上传理赔明细Excel，自动生成含赔付率趋势、险种分布、机构排名、同比环比的Word分析报告
- Skills 2：保险条款审核——读取保险条款Word文档，自动检查保障范围、免责条款、等待期、赔付条件等关键要素和风险点
- Skills 3：客户续保筛选与管理——上传保单到期清单Excel，自动按险种、渠道、保费区间筛选即将到期客户，分级标记并输出续保跟进清单
四、实操练习
- 在WorkBuddy中搭建1个保险岗位专属Skills（从0到1完整流程：选理赔/核保/财务场景）
- 用搭建好的Skills处理真实保险业务数据（提供脱敏练习数据），验证输出结果
- 案例演示：从零搭建"理赔数据分析"Skills，现场导入脱敏理赔数据，输出完整分析报告并解读结果
扣子进阶——搭建保险企业7×24小时在线的"数字内勤"
扣子进阶——搭建保险企业7×24小时在线的"数字内勤"
一、扣子：独立数字Agent，构建保险企业自主协作生态
- 定位：满配数字伙伴，为Agent配备独立身份、设备、记忆、协作能力，实现从"依附人工"到"独立运行保险业务"的跃迁
- Agent World（智能体协作平台）：学习人发起任务、智能体与人协作及授权数据与技能的使用；智能体不能直接调度其他智能体，具体能力与权限以平台当前规则为准
- 独立数字身份：专属邮箱、独立账号、权限隔离，自主收发邮件（如自动发送理赔周报给各部门）、对接外部协作
- 云设备（数字装备）：云电脑和云手机，Agent可7×24小时监控保险监管政策更新、浏览行业协会网站、处理保险业务文件
- 长期记忆系统：跨端同步与存储管理，维护保险业务知识、监管政策、历史理赔数据分析偏好，跟进保险行业动态
- 升级多模态能力：视频Agent（Seedance 2.5），可用于保险产品介绍视频自动生成、理赔流程教学视频制作等
二、WorkBuddy vs 扣子：保险内勤场景如何选择与组合？
- WorkBuddy优势：操作本地保单/理赔/财务Excel和Word文件、读取桌面数据、生成报告保存本地，适合处理投保人信息、理赔记录等敏感业务数据
- 扣子优势：7×24云端运行、独立数字身份、保险知识库问答、多平台部署，适合全员共享的保险产品查询、理赔流程引导、监管政策检索等企业级服务
- 最佳组合策略：WorkBuddy处理本地保单/理赔数据分析和报告生成，扣子搭建保险产品知识库问答、监管政策查询和全员服务门户
- 数据安全对比：核对WorkBuddy本地处理与云端传输边界，以及扣子知识库的权限隔离；区分投保人/理赔敏感数据和经批准可共享的保险产品/制度/政策知识
三、实操练习
- 在扣子中搭建1个保险产品知识库问答Bot（上传产品条款文档和投保规则→测试问答效果→部署发布到企业微信）
- 案例演示：搭建"保险理赔流程问答助手"，上传理赔制度、产品条款PDF，内勤人员用自然语言即可查询理赔标准、所需材料和办理流程
适合对象
保险行业内勤人员，包括核保、理赔、财务、人力资源、销售管理、运营、行政等岗位。要求具备AI办公基础知识（提示词使用经验），无需编程基础
课程定位与主要问题
本课程以WorkBuddy为主、扣子为辅，专为保险公司内勤人员打造"进阶实战"的智能体工坊
核心收益
- 深入理解AI智能体（Agent）在保险业务场景中的核心价值，精准把握WorkBuddy与扣子各自的能力边界和保险内勤适用场景
- 掌握WorkBuddy的进阶配置与核心操作，能够独立完成保险岗位角色设定、业务术语记忆配置、保单/理赔定时报告任务设置
- 能够用WorkBuddy处理保险内勤核心Excel数据：自动汇总保费收入、分析理赔趋势、生成监管报表、输出可视化图表和Word分析报告
课程背景与交付信息
课程结合《AI智能体赋能保险职场：从对话到自动干活（进阶版）》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程内容重点
01扣子进阶——搭建保险企业7×在线的"数字内勤"
讲师介绍
常亚南
企业AI应用与智能办公实战专家
AI办公应用课程讲师。常亚南，企业AI应用与智能办公实战专家，微软&领英AI认证，金山办公MVP。专注AI智能体、工作流设计及办公自动化，服务100+企业，授课200+场
金融银行保险证券电力能源制造业通信行业地产基建
查看讲师主页
课程差异说明
有AI基础的保险内勤进阶智能体工坊，核保、理赔、再保、续期与监管报表工作流；区别于基础办公课，保留脱敏数据与人工复核。 原稿全文已审阅；完整大纲逐行保留，仅采用记录在exact_edits中的事实及格式修订。生产身份、原生门禁、渲染、同步和CDN及公网验收仍须通过
课程常见问题
学习这门课可以获得什么收益？
深入理解AI智能体（Agent）在保险业务场景中的核心价值，精准把握WorkBuddy与扣子各自的能力边界和保险内勤适用场景；掌握WorkBuddy的进阶配置与核心操作，能够独立完成保险岗位角色设定、业务术语记忆配置、保单/理赔定时报告任务设置。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
讲师讲授 + 现场演示 + 分组实操
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
