全面维护，精准营销：银行代发客群经营实战提升课程（AI轻量化赋能版）

课程大纲

一、重点客群经营的难点与要点

1. 银行零售客群经营现状与难点

1）银行客群经营的三大难点：结构、竞争、维护
2）做实内循环：全面推进数字化经营，做实全量客户、全量资产
3）做活双循环：重点建设生态圈体系，做活全程资金、全员联动

2. 重点客群细分经营的基本流程与基础思维

1）四大思维：客户思维、营销思维、效率思维、工具思维
2）线上营销和场景化营销的要点：留住时间、优化体验、合理转化
2）四步动作：客群细分、产品策略、营销流程、维护计划

3. 人工与AI在客户经营中的优势定位与组合运用

1）AI、大数据、人工三者在客群经营中的工作模式与优势定位
2）如何实现1+1+1≥3：智能与人工协同，过程与结果双赢

二、代发客群经营的核心流程与关键动作

1. 代发客群需求分析

1）金融需求：服务便利性+投资三属性
2）非金融需求：增值权益+精神追求

2. 代发客群经营关键词“专”

1）重点客群经营的第一组核心关键词“专属、专享”
2）重点客群经营的第二组核心关键词“专业、专营”

3. 大数据分析与AI辅助需求洞察

1）CRM与KYC结合的数据分析框架
2）运用AI辅助开展现有客户数据基础上的需求洞察与画像完善
案例分析：某国有行、某股份行和某地方行的代发客群经营策略与配套工作分析

4. 代发客群标准经营流程六部曲

1）找对象：多户一进、一户多进，两个阶段和三项分析
2）建队伍：跨部门、跨条线、跨层级、跨单位，建立柔性团队/项目小组
3）做沟通：员工需求、单位需求，挖掘引导更多需求
4）订方案：服务方案、沟通要点、营销方式，AI辅助进行个性营销策略推荐
5）选产品：活客-锁客-吸金，循序渐进，交叉营销，AI辅助交叉销售产品适配
6）排日程：前期连续做、后期常态做，AI辅助制作年度经营规划与各类文本
案例分析：代发学校的综合维护经营“走出去”和“请进来”

4. 代发客群资金留存维护三层面

1）基础层面：服务、维护，满足客户基本需求
2）技术层面：配置、组合，实现客户深度锁定
3）特色层面：个性、增值，提升客户满意程度

三、代发客群经营的综合维护与精准营销

1. 多元化的综合维护

1）“四步进阶”：扩大基数、标签定位、常态维护、经营提升
2）“三度合一”，建设“一点一策”的特色营销IP和优质内容体系
3）两类标签交叉定位，AI赋能实现代发客群的微CRM分群经营
4）进企、微信、电话、到店等多渠道交叉的重点客户综合维护“五类动作”

2. 差异化的私域社群

1）私域运营与公域运营的共性规律与重要差异“A-I-E”
2）企微社群建设基础：建群阶段有明确主题、激活阶段有价值凸显
3）企微社群经营要点：日常运营有纪律约束、常态维护有互动设计
4）企微社群拓展思路：成员拉新有利益引导、社群裂变有活动闭环
案例分析：优秀支行的代发单位大微信群和55个小微信群

3. 专业化的触达营销

1）产品营销标准流程“两会讲、三会做”
2）产品营销关键动作“1-3-6”和线上点对点营销常见误区
3）服务优化体验，事件创造机会，做好事件营销的路径设计
4）四大抓手提升产品营销效率：信任感、专属感、吸引力、说服力
5）运用AI工具辅助，批量生成个性化营销话术和设计事件营销文案
案例分析：基层营销人员的事件营销设计和某银行总行的事件营销流程

4. 高效率的活动组织实施

1）常规活动推进：前期准备“四位五定”和标准流程“1-8-3-2-3-1”
2）线上活动实施：线上沙龙策划要点“5W2H”和两大提升抓手
3）差异化活动设计：需求挖掘+客群定制，运用AI活动效果预判与复盘
4）多元化活动协同：产品维护“1+N”和服务维护“1+N”
案例分析：从优质单位福利活动到优质行业客群特色营销

课程收尾

内容重点

1、回顾课程，提示重点
2、答疑与互动

适合对象

银行零售条线的营销管理人员及重点营销岗位人员

课程定位与主要问题

正确认知银行重点客群特别是代发客群经营的流程和要点

核心收益

正确认知银行重点客群特别是代发客群经营的流程和要点
顺利完成代发客群的特征定位、需求分析、流程制定、工具匹配等关键准备动作
逐步落实代发客群进企一对多、到店一对一的准备、面谈、跟进等关键营销动作

查看更多收益收起更多收益

有效开展代发客群的线上线下一体化综合维护与营销活动实施
掌握对代发客群经营工作进行科学管理和评估提升的要点

课程背景与交付信息

●轻技术化：聚焦现有系统（如CRM、企微）和轻量级AI工具，剔除复杂技术操作

●重场景化：将AI应用拆解为案例演示和工具推荐，嵌入代发客群经营重点场景

●强实战化：结合客群经营日常流程中的各个模块中的，AI适配实战具体环节

课程时间

2天，6小时/天

授课方式

讲师讲授+案例分析+研讨互动+情景模拟+实操演练

课程内容重点

01一、重点客群经营的难点与要点

02二、代发客群经营的核心流程与关键动作

03三、代发客群经营的综合维护与精准营销

讲师介绍

张玺

零售银行实战营销专家

零售银行实战营销专家。前省级金融机构高管，18年金融营销实战经验。专注零售银行营销与客户经营，擅长网点效能提升及数字化私域运营。持有版权课程，服务覆盖全国1500+网点

金融银行

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课程差异说明

原文标注AI轻量化赋能版，原方案2天、每天6小时，聚焦现有系统和轻量级AI工具，将AI应用嵌入代发客群经营相关场景。原课纲的银行和学校案例为教学内容，不作为讲师或平台实际交付项目的证明

课程常见问题

这门课主要用于什么选课需求？

用于选择银行代发客群经营的两天培训课程。原课纲包含重点客群经营难点、代发需求分析、标准经营流程、资金留存维护、综合维护与精准营销

原方案面向哪些学员？