AI赋能客户维护与精准营销实战

AI赋能客户维护与精准营销实战适合带着现有问题进入课堂，通过产品匹配与推荐——让客户觉得 这就是我要的把做法和跟进节奏校准清楚

1天，6小时 销售管理
授课讲师： 代宸熙 · 国有银行营销管理专家
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课程大纲

客户维护的底层逻辑

一、头脑风暴：客户维护 和客户销售 哪个更重要？
  • 客户维护的常见误区
  • 只在 要业绩 时联系客户，平时 杳无音信
  • 群发祝福、模板化问候，客户觉得 不走心
  • 只聊产品不聊需求，客户担心 被推销
  • 案例对比
  • 失败案例：王经理每月给客户发产品信息，半年后客户资金转走
  • 客户维护的 黄金原则
  • 1. 以 信任 为核心——维护的本质是 让客户觉得你靠谱
  • 思考：靠谱的表现有哪些？
  • 精准触达：在 对的时间 说 对的话

AI辅助客户经营分析及需求探寻——聊到客户的心坎里

一、客户画像该记些什么？
  • 核心 3 类信息
  • （1）基础层：年龄、家庭结构、职业等
  • （2）财务层：资产规模、资金到期时间、之前买过什么产品、风险接受度等
  • （3）需求层：近期要办的事、长期想实现的目标、在意的点
二、如何利用AI分析客户画像？
  • 演练：客户信息：45 岁企业主，妻子全职在家，女儿高二，去年买过 100 万理财（偏好保本），说过 怕企业资金影响家庭
三、AI辅助客户经营维护的重要时刻
  • 1. AI生成客户资金变动时沟通要点
  • 场景一：大额资金转出
  • 场景二：大额资金转入
  • 2. AI生成产品到期前的沟通要点
  • 3. AI生成家庭生命周期节点——把 家事 变成 维护机会
  • 客户/孩子婚礼
  • 新生儿出生
  • 孩子升学
  • 客户/父母退休
  • 4. AI生成政策调整/市场波动时的沟通要点

产品匹配与推荐 —— 让客户觉得 这就是我要的

一、产品推荐三步法
  • 1. 让客户觉得你认真听了
  • 2. 让客户认同能解决问题
  • 3. 让客户做出决定
二、AI辅助不同需求的产品匹配思路
  • 1. 短期要用的钱（1 年内）
  • 2. 中期规划的钱（1-5 年）
  • 3. 长期不动的钱（5 年以上）
三、AI辅助异议处理——从拒绝中寻找成交机会
  • 1. 常见拒绝及应对
  • 场景一：收益太低了
  • 场景二：我再想想
  • 场景三：你们的产品不如XX银行

适合对象

理财经理、客户经理、一线零售条线营销人员等

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题

核心收益

  • 场景边界更清楚：客户维护的底层逻辑，摆脱 盲目问候无效跟进 的困境，让维护动作既省时间又有效果
  • 学会精准识别不同类型客户的维护需求，用AI辅助并针对家庭生命周期、资金状况设计个性化维护方案
  • 学会用AI工具辅助提升客户需求挖掘能力，从日常沟通中捕捉隐性需求，把 客户没说的 变成 服务的机会
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  • 人工复核有抓手：需求 - 产品 匹配的实战方法，让推荐的产品既贴合客户实际，又能解决真实问题
  • 场景边界更清楚：场景化演练，熟练应对客户维护中的常见场景（如资金变动、产品到期、家庭大事等），提升客户忠诚度

课程背景与交付信息

当下金融市场竞争进入 深水区，客户选择越来越多、耐心却越来越少：有的理财经理每天忙着接待新客户，老客户却因 被冷落 悄悄转走资金；有的客户明明有潜力升级，却因维护方式 千篇一律 始终保持距离；有的产品明明适合客户，却因时机不对、沟通不到位被拒绝…… 这些问题的核心，在于传统 重销售、轻维护 的模式早已失效，客户需要的是 懂我、记得我、帮到我 的长期联结

如今，客户需求不再是 买一款产品 那么简单，而是真正能解决个性化服务的综合规划。这要求我们不仅要会 找客户，更要会 留客户—— 通过精准的维护动作读懂客户的 言外之意，用合适的方式在关键节点出现，把 一次性成交 变成 一辈子信任

本次课程结合一线实战经验与实用工具，聚焦 客户维护 这一核心能力，帮助理财经理掌握从 被动应对 到 主动经营 的维护技巧，学会用AI以及数据工具洞察客户需求，用有温度的沟通建立长期信任，最终实现客户留存率、满意度与业绩的同步提升

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、 案例分析、 情景模拟、 实操演练、 小组讨论

课程内容重点

01客户维护的底层逻辑
02产品匹配与推荐——让客户觉得 这就是我要的
03头脑风暴：客户维护 和客户销售 哪个更重要？
04客户维护的常见误区
05只在 要业绩 时联系客户，平时 杳无音信

讲师介绍

代宸熙 讲师头像

代宸熙

国有银行营销管理专家

16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《AI赋能客户维护与精准营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理、客户经理、一线零售条线营销人员等。

学习这门课可以获得什么收益？

掌握客户维护的底层逻辑，摆脱 盲目问候无效跟进 的困境，让维护动作既省时间又有效果；学会精准识别不同类型客户的维护需求，用AI辅助并针对家庭生命周期、资金状况设计个性化维护方案。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授 + 案例分析 + 情景模拟 + 实操演练 + 小组讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配