AI数字化背景下的客户电面访标准化营销流程（AI智能陪练 × 即时战果交付检验）

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+情景模拟+实操演练+头脑风暴+小组讨论 课程模型，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

陌生客户电话销售的准备

一、电话营销的发展趋势

1. 势在必行，迫在眉睫
1. AI加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级
2. 银行客户经营的现状、问题与出路
2. 四种客户维护方式的效率与效果分析

二、明确计划及目标

1. 打给谁：老客户、新客户
2. 打电话要点：客户清单、定时打、尽量多打
3. 拨打的数量：客户漏斗理论
实操：如何结合客户画像准备电话名单

三、训练你的声音

声音表情是电话的灵魂（把握黄金6秒）
1. 有形的声音：语速，语调，清晰，节奏
2. 无形的声音：语气，热忱，微笑
演练：训练你的声音

四、异议处理与话术垫板准备

1. 你必须提问的问题
2. 客户可能会提到的问题
3. 自我情绪调动
4. 注意节奏：发挥你的影响力
5. 客户情绪的调动
6. 多使用正面词语
7. 聆听是最宝贵的礼物
情景
演练：注意情绪调动及赞美

五、电话后的复盘

1. 录音回听
1. 第一遍通听
2. 第二遍断听
3. 第三遍通听
4. 对比优秀录音，找差异和优化点

增强粘性——微信私域流量营销

二、AI赋能人设树立与客户领养

领养客户的三种渠道
短信领养常见问题与解决技巧
微信领养常见问题与解决技巧
领养后的常见问题与应对方法
5. 通过电子名片树立人设
实操：即梦AI赋能电子名片
实操：Deepseek+小红书赋能人设打造

三、以客户转化为目的，经营朋友圈

1. 内容发布技巧
1. 文章链接写导语的三大技巧
2. 原创的文字与图片工具
3. 正能量形象的树立
4. 学会使用@功能
5. 重点内容选择时间段发布
6. 适当暴露自己的个人生活
2. 互动点评技巧
1. 点评的三个原则
2. 主动互动的技巧

客户经营导航之KYC面访专项能力

内容重点

什么才是与高净值客户达成合作的前提？
1. 如何构建客户的信任
2. 如何打造沟通的
3：营销人员的核心竞争力与竞争形势分析

常态化经营—植入产品销售与实战异议处理

一、存款场景轻松吸引客户资金

场景一：行外吸金
1. 【到期转存截流术：让资金到站不下车】
2. 【活期资金激活战：把"躺平钱"变"战斗钱"】
3. 【资产配置虹吸法：让客户主动搬来"资金家当"】
场景二：存款类产品的异议通关
1. 客户说卡里没有那么多钱，存不起大额存单
2. 客户说年纪大了要及时享受，不想存钱
3. 客户说资金都在理财里，还没有到期，没钱存
4. 客户说自己刚工作不久，花钱地方多，存不了多少
……………………

二、理财配置提升客户收益

1. 如何拿下从来没有买过理财的客户？
2. 针对只做存款的客户，如何进行理财产品的营销
3. 客户说别家银行的理财产品收益高要转走，如何处理？
4. 理财产品亏损，客户要把钱转走，如何挽留？
5. 没有多余的钱买理财了……
6. 理财还是有风险，没有存款稳定……
……………………

三、基金投资赢取市场红利

1. 基金不能买，买了就亏！
2. 就算买也不在银行买，手续费那么高！
3. 货币基金就挺好的，别的不想考虑
4. 还是存款/理财靠谱一点，不想买基金
5. 这个基金有锁定期（封闭期），中间我想用钱(亏钱)了怎么办？
6. 为什么你给我推荐的基金总是跑不赢别人推荐的？
7. 客户持有基金亏损严重，该如何安抚？
8. 宣传时说基金经理很厉害，现在却不行了，咋么办？
……………………

四、保险规划锁定长期保障

1. 单位已经帮我买了保险了，不需要了
2. 我有养老保险了，不买保险！
3. 我没有空，等以后有需要的时候再说吧
4. 我考虑一下，等一等再说吧
5. 你是不是又要给我推保险？

五、贵金属布局驾驭资产避险

适合对象

银行零售/个金条线的理财经理、客户经理、大堂经理、柜员等一线营销人员

课程定位与主要问题

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法

核心收益

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
陌生客户电话销售的准备和常态化经营—植入产品销售与实战异议…会被串成一组可练习的AI应用
流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
人工复核有抓手：电话营销的发展趋势相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

在AI数字化快速发展的背景下，银行业务模式和服务手段正经历着深刻的变革。随着客户获取信息的渠道增多和对服务质量要求的提升，传统的面对面营销方式逐渐被更高效、灵活的远程沟通方式所补充甚至替代。尤其是陌生客户的开发与维护，通过电话访问（电面访）成为连接银行与潜在客户的重要桥梁

然而，面对日益激烈的市场竞争以及客户需求的多样化，如何确保每一次电、面访都能达到最佳效果，是每个银行从业者面临的挑战

业务挑战

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例分析、情景模拟、实操演练、头脑风暴、小组讨论课程模型

课程内容重点

01陌生客户电话销售的准备

02常态化经营—植入产品销售与实战异议处理

03电话营销的发展趋势

04势在必行，迫在眉睫

05AI加速推动银行4.0时代的客户管理和营销模式升级

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《AI数字化背景下的客户电面访标准化营销流程（AI智能陪练 × 即时战果交付检验）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行零售/个金条线的理财经理、客户经理、大堂经理、柜员等一线营销人员。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体；陌生客户电话销售的准备和常态化经营—植入产品销售与实战异议…会被串成一组可练习的AI应用。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例分析+情景模拟+实操演练+头脑风暴+小组讨论课程模型，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配