AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战

AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战：业务场…和业务任务、工具适配与使用边界会先校准做法，再收束到课后的跟进动作

3天，18小时 金融合规
授课讲师： 吴艳雯 · 银行营销实战专家
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课程大纲

课程总览

内容重点
  • 1. 掌握高净值客户财税合规与资产优化实战方法，能识别风险并输出 财税 + 金融 一体化解决方案
  • 2. 建立教育规划、法商避险、财富传承、养老规划全流程服务能力，熟练运用保险、信托等工具搭建财富防火墙
  • 3. 学会高端客户精细化经营与精准获客体系，提升面谈、沙龙、渠道拓客实战能力，实现存量激活与增量转化
  • 导入：财富管理时代的高净值人群画像

第一章 教育规划——一站式教育规划资产配置

一、一个人的成功的三个重要关键点
二、海外教育：从财富储备到家族托举
三、教育专题获客营销渠道和路径
  • 1. 存量客户盘点激活获客和触达
  • 3. 流量客户获客：线上渠道承接
  • 1. 明确教育金特点
  • 2. 沟通实战：切入教育话题
  • 3. 确定教育金目标
  • 4. 锁定教育金工具

第二章 法商赋能——搭保单框架规避财富风险

内容重点
  • 1. 高净值人群的财富风险：人生风险、婚姻风险、债务风险
  • 2. 保单框架搭建：保护婚姻财富，尽量避免损失
  • 5. 保单框架搭建：资产代持的风险

第三章 财税定制——破解资产优化与税务合规

一、高净值人群当前最大痛点：财税风险
  • 1. 掌握金税四期的核心知识点
  • 2. 基于金税四期监管逻辑，企业合规风险点包括
  • 3. 中国民营企业家的税收态度
二、关于财税方面的面谈流程：
  • 1. 步骤一：破冰摸底：怎么开口聊财税不突兀
  • 2. 步骤二：风险解读：结合客户痛点，简单讲解对应的财税风险
  • 3. 步骤三：方案适配：针对客户痛点，给出财税+金融的初步方案
  • 案例分析：公司购买非保本理财和基金，公司可以节税多少钱？
  • 4. 步骤四：后续跟进：制定下一步服务和跟进计划

第四章 品质养老——构建稳健现金流无忧养老

一、我国人口结构现状和养老现状
二、推进个人养老的必要性
三、养老应该准备什么——规划三个关键要素
四、养老应该如何准备——资金规划

第五章 财富传承——财富定向保值增值和传承

一、课堂研讨：你的高净值客户关于传承有哪些痛点？
二、公司股权和资产的传承和保值

适合对象

网点负责人、理财经理 课程形式： 以理论讲解+AI工具实操+场景模拟+案例拆解为主 课程框架： 导入：财富管理时代的高净值人群画像 六大关键场景 场景一：教育规划——一站式教育规划资产配置 场景二：法商赋能——搭保单框架规避财富风险 场景…

课程定位与主要问题

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
  • AI赋能高净值客户精细化经营与营销…和业务任务、工具适配与使用边界会被串成一组可练习的AI应用
  • 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
  • 形成流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

在财富管理升级与监管日趋透明的背景下，金税四期推动 以数治税 落地，高净值人群面临财税合规、资产隔离、财富保全与代际传承的多重挑战。中国高净值家庭持续扩容，民营企业家、企业主成为核心客群，其财富与企业经营深度绑定，财税风险、债务连带、股权纠纷、传承无序等问题频发。同时，高净值家庭对子女教育规划、全球资源配置需求显著提升，传统粗放式服务已无法满足精细化、专业化、一站式财富管理需求

本课程立足银行高净值客户经营实战，聚焦教育、法商、财税、养养、传承核心场景，整合合规方案、营销话术与获客体系，助力理财团队打造专业竞争力，实现客户深度经营与价值提升，构建长期稳定的私行服务关系

课程时间

3天，18小时

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战：业务场景、工具应用与质量检查
02场景识别：业务任务、工具适配与使用边界
03流程嵌入：提示词、数据输入与输出校验
04应用复盘：效率指标、风险控制与迭代计划

讲师介绍

吴艳雯 讲师头像

吴艳雯

银行营销实战专家

吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案

金融银行
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课程差异说明

本课程页面围绕《AI赋能高净值客户精细化经营与营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合网点负责人、理财经理 课程形式： 以理论讲解+AI工具实操+场景模拟+案例拆解为主 课程框架： 导入：财富管理时代的高净值人群画像 六大关键场景 场景一：教育规划——一站式教育规划资产配置 场景二：法商赋能——搭保单框架规避财富风险 场景三：财税定制——破解资产优化与税务合规 场景四：品质养老 ——构建稳健现金流无忧养老 场景五：财富传承——财富定向保值…

学习这门课可以获得什么收益？

掌握高净值客户财税合规与资产优化实战方法，能识别风险并输出 财税 + 金融 一体化解决方案，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2-3天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配