打开认知：认识顾问式全场景营销
一、何为顾问式营销——四大核心要点
- 工具：营销的冰山模型
- 1. 以客户需求为出发点
- 2. 建立长期信任关系
- 3. 提供专业建议与方案
- 4. 实现客户价值最大化
- 案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？
二、财富类客群与顾问式销售的适用性
- 1. 个性化财富管理方案2. 专业咨询与长期关系3. 综合金融解决方案4. 高端增值与专属服务
AI赋能—银行理财经理顾问式临界客户精准营销
是什么导致了银行痛失高净值客户李先生和流程解析：顾问式精准营销五步曲会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
课程大纲
流程解析：顾问式精准营销五步曲
一、家庭生命周期
- 1：新生儿出生—AI响应：生成教育金+健康险组合方案
- 2. 子女升学择校—AI
- 工具：调用当地教育成本数据库
- 3. 婚姻变动—AI生成《婚内资产隔离方案》
- 4. 遗产继承—AI推送遗嘱信托架构图
二、市场热点
- 1：A股跌破3000点—AI推送：股债再平衡策略+定投模拟收益曲线
- 2. 黄金暴涨：AI预警—生成《黄金信号提示》
- 3. 房地产政策放松—AI生成：300万购房 vs 300万金融资产
三、社会话题切入
- 1：延迟退休讨论—AI生成：延迟退休下的"三账户"配置模型
- 2. 医疗改革—AI生成：高端医疗险+养老社区的组合配置路径
四、特殊人群
- 1：全职太太—AI生成：不可撤销生活金信托+稳健理财"安全垫"方案
- 2. 网红主播—AI方案：峰值收入期配置年金险+低谷期备用金管理策略
- 3. 跨境工作者—AI生成：CRS规避架构艺术家
五、节假日
- 1：春节压岁钱—AI推送："儿童财商账户"配置方案
- 2. 年终奖发放—AI生成："年终奖三分法"（还贷/消费/投资比例建议）
- 3. 纪念日关怀—AI推送："真爱守护计划"（终身寿险+子女创业金信托）
- 1. 显性和隐性需求挖掘
- 2. 引导客户深入
- 讨论：有效的问题引导客户揭示更深层次的需求
- 3. 分析需求层次：功能性、情感性等
适合对象
客户经理/FC/主管/理财经理
课程定位与主要问题
《AI赋能—银行理财经理顾问式临界客户精…》更强调任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
- 是什么导致了银行痛失高净值客户李先生和流程解析：顾问式精准营销五步曲会被串成一组可练习的AI应用
- 流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 人工复核有抓手：何为顾问式营销——四大核心要点相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
进入2025年，识别并有效管理临界客户是提升业务绩效和增强客户忠诚度的关键。临界客户指的是那些资产规模接近某一理财产品或服务门槛但尚未达到标准的潜在高价值客户。这类客户的潜力巨大，因为通过适当的引导和支持，他们有很大的可能性转化为更高层次的客户群体。对于银行而言，成功开发临界客户不仅能直接促进产品销售的增长，还能通过提供量身定制的理财规划建议来增强客户满意度和粘性，为银行带来持续稳定的收益。因此，理财经理需要具备精准识别这些客户的能力，并制定相应的营销策略以实现转化
同时，人工智能（AI）正在成为银行业务创新的重要驱动力。学习AI相关知识和技术，对银行理财经理来说变得尤为重要。这包括了解不同类型的AI工具如何工作，如何解读AI生成的数据报告，以及怎样将AI分析结果融入到日常决策过程中。通过学习AI技术，理财经理不仅可以提高工作效率，还能更好地理解市场趋势和客户需求变化，从而制定出更具前瞻性的营销策略。总之，加强对AI技术的学习和应用，已成为现代银行理财经理不可或缺的职业发展路径
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？
02流程解析：顾问式精准营销五步曲
03何为顾问式营销——四大核心要点
04以客户需求为出发点
05建立长期信任关系
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《AI赋能—银行理财经理顾问式临界客户精准营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理/FC/主管/理财经理。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体；是什么导致了银行痛失高净值客户李先生和流程解析：顾问式精准营销五步曲会被串成一组可练习的AI应用。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练 第一讲：打开认知：认识顾问式全场景营销 一、何为顾问式营销——四大核心要点 工具：营销的冰山模型 对比：顾问式销售与传统销售的…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
