零售信贷：AI驱动零售信贷业务场景化获客营销

Q: 这门课适合哪些学员参加？

银行零售信贷客户经理、营销团队主管

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例分析+小组研讨+实操模拟 课程内容： 导入篇：零售信贷业务三量齐发获客营销，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

课程总览

一、存量：产品价值营销

1. 客群类型
2. 路径和方法
主题沙龙活动（如家庭资产配置与信贷规划专场）

二、增量：场景价值营销

梳理二、增量的适用场景、输入输出和使用边界
拆解二、增量的工具配置、提示词设计和结果校验步骤

三、流量：情绪价值营销

1. 客群类型：厅堂自然到店客户、MGM（客户转介绍）新客户、线上渠道咨询客户
梳理三、流量的适用场景、输入输出和使用边界

第一章零售信贷业务获客渠道：存量客户——产品价值营销

一、消费贷产品目标客群盘点（银行精准客群画像）

1. 原来已有线下授信额度且未到期的客户
2. 公务员及事业单位正式员工、公立学校教师、公立医院医生客群
3. 与我行有业务往来的单位员工
4. 与我行未建立合作关系的目标优质单位的员工
5. 面向其他大中型企业、经营良好的民营医院、学校入职1年以上的正式员工
6. 我行房贷客户，还款6个月以上，还款情况良好，系统自动生成授信额度
7. 当地地区缴公积金或社保客户，手机银行或微信小程序可自主申请额度

二、存量客群盘点：多维度梳理潜力客户（落地性盘点工具）

1. 个人客户深耕获客
2. 企业客户批量留存

三、存量客户激活和挖潜四步骤（全流程落地操作）

1. 客户筛选
2. 短信破冰
3. 电话邀约：激活流程
4. 添加客户微信与标签管理

四、存量客户维护及回捞——不续贷客户

五、个人消费贷产品营销话术

第二章零售信贷业务活客渠道：增量客户——场景价值营销

一、商圈走访重业态（精准匹配行业需求）

1. 商圈调研

二、企业走访重链路（建立官方信任链接）

1. 企业走访电话约见的话术
2. 梳理出产业链上游和下游的客户类型图谱
3. 走进企业批量拓展营销策划三大要素
4. 企业宣讲工具开发和话术

三、代发走访重养客（分层维护情感链接）

适合对象

银行零售信贷客户经理、营销团队主管

课程定位与主要问题

任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体
客群类型和路径和方法会被串成一组可练习的AI应用
流程复用更容易：提示词、流程嵌入和风险复核检查方法是否适合团队日常任务
人工复核有抓手：主题沙龙活动（如家庭资产配置与信贷…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

当前银行零售信贷市场竞争白热化，同业价格内卷、互联网平台分流加剧获客压力，存量客户挖掘不足、增量场景渗透单一、流量客户留存困难等痛点凸显。一线营销技巧上需要持续提升，主要难点有

获客端：高成本与低精准并存——获客成本攀升，增量空间收窄

存量端：存量客户挖掘不足——产品同质化内卷，利润空间压缩

课程时间

1-2天

授课方式

理论讲解、案例分析、小组研讨、实操模拟课程内容：导入篇：零售信贷业务三量齐发获客营销

课程内容重点

01客群类型

02路径和方法

03主题沙龙活动（如家庭资产配置与信贷规划专场）

04客群类型：厅堂自然到店客户、MGM（客户转介绍）新客户、线上渠道咨询客户

05零售信贷业务三量齐发获客营销背景

讲师介绍

吴艳雯

银行营销实战专家

吴艳雯老师是银行营销实战专家，拥有13年一线实战经验。她专注银行零售营销与AI赋能，服务100多家银行机构。擅长将传统营销经验与DeepSeek等AI工具结合，提供存量激活、场景化外拓及网点效能提升的系统化解决方案

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《零售信贷：AI驱动零售信贷业务场景化获客营销》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行零售信贷客户经理、营销团队主管。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认工具场景、输入要求和输出校验，让训练目标更具体；客群类型和路径和方法会被串成一组可练习的AI应用。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲解+案例分析+小组研讨+实操模拟课程内容：导入篇：零售信贷业务三量齐发获客营销，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配