人工智能项下的资产配置艺术与财富管理能力提升课程

资产配置的内在机理及核心逻辑关系：提炼可落地的…与大类资产市场的说明及资产类别分析与运用：提炼可…被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法

1-1.5天 销售管理
授课讲师： 邱明 · 基金领域营销实战专家
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课程大纲

资产配置的内在机理及核心逻辑关系

五、资本市场预测与投资人性的博弈
  • 1. 零和游戏的概念的导入
  • 2. 为什么盈亏不平衡——因为你是人
  • 3. 投资与人性（路演名称——牛市是小散亏损的主要原因）
  • 奇思异想：利用人性的弱点判断市场的高点
  • 奇思异想：利用人性的弱点判断市场的低点
  • 奇思异想：一招判断市场的高点和低点(反过度自信)
  • 奇思异想：一招判断股票的明天的涨跌(反过度自信)
  • 4. 理财经理针对大盘走势的看法
  • 思考：哪些产品是对抗人性的？
  • 本章小结

大类资产市场的说明及资产类别分析与运用

内容重点
  • 全球利率视角分析
  • 1. 全球利率视角分析（全球发达国家/金砖五国/非洲等国）
  • 2. 关于利率的本质研讨
  • 3. 利率与GDP的关系
  • 4. 用利率去解释经济现象——民间融资（放高利贷）

适合银行的资产配置模型分析

一、标准普尔家庭资产象限图说明
  • 1. 短期消费资产
  • 2. 意外重疾保障
  • 3. 权益资产
  • 4. 稳健固收资产
二、标准普尔家庭账户的平衡
  • 1. 账户1-2和账户3-4的平衡
  • 2. 账户3和账户4的平衡
  • 3. 资产配置的本质就是平衡
三、资产配置的简单模型数据说明
  • 案例：恒定比例下的风险收益悖论（以债券基金和股混基金说明）
  • 1. 资产配置的作用
  • 2. 资产配置的要点
  • 案例：3000点如何正确配置权益基金
四、资产配置的基本思路
  • 1. 基本流程
  • 1. KYC客户分析
  • 2. 风险测评与理财诊断
  • 3. 资产配置方案提供
  • 4. 投资绩效评估与修正
  • 5. 定期检视与调整组合
  • 讨论：医生是怎么做营销的?
  • 2. 从资产期限角度谈资产配置
  • 案例：从风险波动角度谈资产配置
五、客户光靠维护怎么行？服务好就能留住客户？
  • 1. 营销和推销，要做营销，不做推销
六、客户都跟你一样保守？客户那么讨厌保险基金理财？
  • 用资产配置的手段去套住黏住绑紧客户，离不开你
  • 讨论：客户亏损状态心理分析

产品策略：复杂金融产品配置策略中的误区纠偏（权益基金为主）

一、概论：基金能做你不能做的事（无所不能的基金）
二、基金背后对应的是什么？
  • 1. 中国**银行基金诊断活动的案例思考（好学生与坏学生）
  • 2. 基金经理——老司机和新司机
三、思考XX低碳环保的排名波动性的原因
四、我们凭什么选择一只基金？关于基金的名称
五、基金规模相关问题思考
  • 1. 基金规模影响——货币基金和指数基金
  • 2. 基金规模影响——权益基金，债券基金
  • 案例：基金规模的大小与移仓换股的比喻
六、基金经理的苦恼
七、新概念——银行系基金和券商系基金
八、择基能力提升——股票基金 or 混合基金？

固收+产品基础——债券基金和净值型理财专业能力提升与探讨

二、影响债券的两大风险识别
  • 信用风险识别
  • 2. 利率风险识别
三、债券交易市场与权益市场的风险异同点
四、债券基金选择首要因素——更多关注基金公司
五、债券基金的违约风险
  • 案例与作业1：识别与规避某债券基金的信用违约风险
六、债券估值变化带来的潜在风险
  • 案例与作业2：识别与规避某债券基金的信用违约风险

运用风险资产构建牢不可破的客户关系

一、新形势下财富管理市场中的客户关系
  • 讨论：婚姻关系VS恋爱关系
一、客户关系的五个层次
  • 1. 读懂中国文化中的情理法则
  • 2. 互联网下的客户关系：微信工具
  • 3. 互联网下的客户关系：社群营销
二、客户流失原因分析
  • 1. 单一产品的客户流失率控制
  • 2. 其它流失原因：产品、服务、关系、特殊
三、客户关系升级策略
  • 1. 初级版：提升渗透率，捆绑销售
  • 2. 进阶版：期限错配，风险搭配
  • 3. 高阶版：资产配置，套牢客户
  • 4. 创新版：非金融服务
四、风险资产的运用要点
  • 讨论分析：哪些银行端风险资产黏性更大？
  • 案例：招商银行的客户分层服务体系

市场展望专题——

内容重点
  • 专题一：资本市场分化背景下如何做好基金配置与客户维护工作
  • 前导案例：2024年市场极度分化下的投资复盘
  • 深度（侧面）理解周期轮动的含义
  • 如何看待基金投资中持股集中股较高行为
  • 3. 科学的配置和挑选客户体验感较好的基金

适合对象

大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员 课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）

课程定位与主要问题

工具会用但流程接不上、结果不好验时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

  • 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕资产配置的内在机理及核心逻辑关系…校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 反馈辅导有抓手：大类资产市场的说明及资产类别分析与…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
  • 团队复盘有依据：银行的资产配置模型分析：提炼可…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

各家银行产品同质化严重，逐利性客户逐渐增多，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是靠人情，靠关系，求帮忙，求购买，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的理财及资产配置等一揽子服务

工总行个金部研发资产配置模块的负责人曾这样感慨，资产配置犹如夜空里面一科璀璨的星，很美，很亮，却很少人能碰触到，针对此，本课程进一步优化（简化）资产配置的相关流程，将财务规划模块直接改为资产配置模型，对照模型提供客户的资产配置建议，理财经理将本行产品嵌在其中，快速制作和生成资产配置建议书，将对应的资产配置建议书作为营销客户的工具，从而提升客户的体验感受，从而提升客户黏性和业绩

课程时间

1-1.5天

授课方式

讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑

课程内容重点

01资产配置的内在机理及核心逻辑关系：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02大类资产市场的说明及资产类别分析与运用：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03适合银行的资产配置模型分析：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04产品策略：复杂金融产品配置策略中的误区纠偏（权益基金为主）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

讲师介绍

邱明 讲师头像

邱明

基金领域营销实战专家

邱明，基金领域营销实战专家，拥有15年金融行业经验，其中13年国有银行零售业务管理经验。擅长财富管理与基金营销，曾任国有银行及公募基金公司高管，持有AFP、CFP及国家心理咨询师认证。本课程与其财富管理方向相关

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课程差异说明

本课程页面围绕《人工智能项下的资产配置艺术与财富管理能力提升课程》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 7 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员 课程人数：学员控制在60人以下为佳，将上课学员分为8小组或8组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）。

学习这门课可以获得什么收益？

明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕资产配置的内在机理及核心逻辑关系…校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1-1.5天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配