适合对象

银行理财经理、财富顾问、私行客户经理等

课程定位与主要问题

工具会用但流程接不上、结果不好验时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
围绕认知篇——AI重构财富管理新范式梳理关键判断点，避免停留在概念解释
借助实战篇——七大核心场景深度应用完成一次可复盘的应用演练
输出课前破冰互动：AI工具应用现状调研相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

2025年，DeepSeek强势刷屏全网，引发全球热议，2026年AI更是加速颠覆各个行业，而银行业首当其冲。据财联社报道，最新调查显示，人工智能将逐步取代部分人类工作，银行业受影响显著，全球银行在未来三到五年内预计裁减多达20万个工作岗位

虽然技术会改变岗位形态，但人的价值不会被抹去，品牌温度和用户信任仍是银行的核心竞争力。AI加速银行业精兵简政的同时，也带来了躺赢的密码。那么，面对变革，银行人如何驾驭DeepSeek等先进技术实现弯道超车？

课程时间

1天，6小时

授课方式

面授、案例解读、互动讨论、实战演练

课程内容重点

01认知篇——AI重构财富管理新范式

02实战篇——七大核心场景深度应用

03课前破冰互动：AI工具应用现状调研

04痛点收集器：提交最想用AI解决的3个业务难题

05行业趋势：从数字转型到智能革命

课程大纲

课程总览

内容重点

课前破冰互动：AI工具应用现状调研
痛点收集器：提交最想用AI解决的3个业务难题

认知篇—AI重构财富管理新范式

一、行业趋势：从数字转型到智能革命

1. 财富管理行业三大变革方向

1.1 服务模式变革：从"产品导向"到"需求洞察"

案例分享：招行AI客户需求预测系统

1.2 竞争维度变革：从"收益率比拼"到"服务响应速度竞争"

案例分享：某股份行30秒极速方案生成实例

1.3 人才能力变革：理财经理核心技能图谱升级

二、当前常见AI工具分析与适用

1：ChatGPT：通用助手型——快速信息检索
2. 豆包：创意生成型——营销物料智能生产
3. Kimi：版本处理型——复杂文件解析利器
4. Deepseek：垂直业务型——银行专属工作流嵌入
决策矩阵：根据任务类型选择最优工具

三、认识Deepseek

DS对银行零售业务的核心价值解码
行内知识中枢：秒级调用产品说明书/历史成交案例/他行产品对比
智能教练系统：每日推送定制化学习任务
合规防火墙：自动拦截违规话术
2. DS给银行不同角色带来的改变
对个人：职场进阶不是梦，如何用AI突破百万大单？
对管理者：如何实现风控成本砍半，营销转化率翻倍？
对一线员工：告别话术手册，如何实时生成高情商营销指南？

四、AI使用的关键原则

1. 不依赖：AI只处理数据和基础分析，最终决策由人把控
2. 不复杂：从1分钟能学会的功能开始（如自动填表、报告生成）
3. 不冒险：涉及客户敏感信息和资金的操作必须人工复核

实战篇—七大核心场景深度应用

1.1 流动性管理方案：AI分析企业现金流自动生成存款方案

1.2 谈判武器库：实时调取同业存款利率对比表（含大额存单/结构性存款）

2. 老年客群留存秘籍

2.1 智能话术生成："您的定期存款下周到期，当前三年期利率 vs 国债."

2.2 亲情牌打法：AI生成子女教育存款方案作为沟通切入点

场景二：基金销售增效组合拳——你会用DS帮你卖基金吗？
1. 市场波动期应对策略

1.1 智能定投提醒器：自动触发"微笑曲线"图文解读

1.2 亏损客户安抚包：持仓基金穿透式分析+替代方案三步走

2. 新发基金营销工具箱

2.1 一句话卖点提炼：输入产品要素自动生成"电梯演讲"话术

2.2 客户匹配雷达：根据风险偏好自动筛选目标客户清单

场景三：保险销售智能攻防线——保险销售中客户问题用DS轻松解答
1. 异议处理弹药库

赋能篇—能力持续提升体系构建

一、人机协作工作台搭建

1. 掌握核心AI工具和基础应用方式
掌握对AI的提问逻辑，学会与AI互动
2. 了解AI在理财中的常见用途（客户分析、产品匹配、风险提醒）
3. 练习用AI分析客户画像（青年白领/中小企业主/退休人群等）
4. 使用AI对自己进行合规培训（学习如何检查话术风险）
课堂
分析型："请作为基金专家，对比以下三只基金的收益率."
创意型："用火锅食材比喻资产配置，生成朋友圈文案."

二、智能学习生态系统

1. AI教练成长计划

1.1 每日通关任务：从KYC到方案呈现全流程AI陪练

1.2 能力短板诊断：分析三个月工作数据生成提升建议

2. 知识管理中枢

2.1 自动构建个人知识库：聊天记录→知识卡片→思维导图

2.2 智能复盘系统：标记失败案例自动推荐学习资源

进阶篇—AI驱动理财经理能力升级

一、效率革命三重奏

1. 时间杀手歼灭计划

1.1 晨会材料自动生成系统（前日业绩+当日重点客户）

1.2 智能邮件分类：优先处理高净值客户咨询（含自动摘要功能）

2. 智能外脑构建

2.1 产品知识随调系统："交银理财稳享天天利"核心要素秒查

2.2 监管新规解读器：输入文件自动生成落地执行清单

二、复杂产品降维打击术

1. 结构化拆解模板

1.1 私募股权基金："买水果理论"话术自动生成

1.2 年金保险："人生现金流沙盘"可视化工具

2. 竞品对抗训练

固化篇—从培训到实战的无缝衔接

一、成果验收

1. 用DS生成增额寿险攻坚方案
2. 随堂测试1道场景应用题

二、长效固化机制

1. AI应用三板斧

1.1 晨会AI时刻：每日分享一个DS使用技巧

1.2 案例众筹计划：月度评选最佳AI应用

1：3 能力认证体系：设置铜/银/金三级AI理财师认证
2. 效果追踪仪表盘

2.1 关键指标监测：AI使用时长/任务替代率/客户响应速度

2.2 问题反馈通道：实时收集工具优化建议

讲师介绍

王安妮

财富管理与资产配置实战专家

中央财经大学硕士，CFP国际金融理财师，5次MDRT会员。18年银行零售实战经验，曾任民生银行零售主管行长、浦发私行团队长。擅长财富管理与资产配置，累计管理零售AUM超10+亿元，专注零售银行网点效能提升与高净值客户经营

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课程差异说明

本课程页面围绕《变革已至、未来以来—，训练AI在理财经理工作场景中的实战应用》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

变革已至、未来以来—AI在理财经理工作场景中的实战应用