反洗钱与反恐怖融资合规实务｜法规解读与风控实务课程

课程大纲

一、AML/CFT合规基础——法规框架与集团责任

一、AML/CFT合规基础——法规框架与集团责任要点拆解

1. 反洗钱与反恐怖融资核心概念解析
1. 洗钱行为界定：掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等七类重点犯罪及其他犯罪的所得及其收益的来源和性质的行为
2. 恐怖融资行为认定：为恐怖活动组织或人员募集、提供资金，或协助资金转移的行为，明确适用反洗钱法相关规定
3. 集团企业的核心角色：作为特定非金融机构，在大额交易、跨境业务等场景中需参照金融机构履行AML/CFT义务
2. 2025年新《反洗钱法》核心修订与国央企影响
1. 关于扩大上游犯罪范围的修订，对钢铁集团的具体影响是覆盖钢铁行业常见的职务侵占、合同诈骗等衍生犯罪的洗钱行为
2. 关于明确特定非金融机构义务的修订，对钢铁集团的影响体现在铁矿石进口、钢材出口等跨境业务需履行客户尽职调查与交易报告义务
3. 关于建立受益所有人制度的修订，要求钢铁集团需穿透识别上游矿山企业、下游贸易商的实际控制人信息
4. 关于强化数据安全保护的修订，规定钢铁集团客户身份资料与交易记录电子化存储需符合加密与隐私保护要求
3. 国央企AML/CFT的多层级责任体系

二、钢铁集团AML/CFT风险全景图——基于经营全流程的风险识别

二、钢铁集团AML/CFT风险全景图——基于经营全流程的风险识别要点拆解

1. 集团企业共性洗钱风险点
1. 多层级子公司风险：下属冶炼、贸易、物流子公司间通过关联交易虚构资金流向
2. 资金池管理漏洞：集团统一资金调度中易混入可疑资金，且难以追溯来源
3. 跨境业务风险：对外付汇采购铁矿石时，存在通过离岸公司转移资金的隐患
4. 新型业务风险：钢铁电商平台交易、供应链金融等新业态中的匿名交易与资金池风险
2. 钢铁行业特有风险场景深度解析
1. 采购环节风险
b重复抵押：以同一批钢材存货或集资款证明向多家金融机构质押融资
c地缘风险：从反洗钱监管薄弱地区进口原材料，资金来源难以核查
2. 生产与销售环节风险

三、钢铁集团AML/CFT合规体系搭建——从制度到执行

三、钢铁集团AML/CFT合规体系搭建——从制度到执行要点拆解

1. 组织架构与跨部门协作机制
1. 三级管控架构
2. 跨部门协作流程
2. 核心业务流程合规改造
1. 客户尽职调查（CDD）实操规范
a初次识别
b强化尽调（EDD）场景
2. 交易监测与报告体系
b报告流程
3. 资料保存管理规范

四、实战案例与应急处置——钢铁行业典型场景应对

四、实战案例与应急处置——钢铁行业典型场景应对要点拆解

1. 反面警示案例：钢铁贸易洗钱案深度剖析
1. 案件背景
2. 暴露漏洞
c缺少对大额资金划转的分级审批制度，大额资金划转流程缺乏有效管控
3. 整改启示
b关联交易需经过财务总监与风控总监双重审批，强化关联交易的风险管控
2. 正面实践：某钢铁集团合规体系建设案例
该钢铁集团在反洗钱合规体系建设方面采取了三项关键举措
1. 在采购系统中嵌入铁矿石供应商白名单，对白名单外的供应商实施强化尽职调查，严格把控上游合作方风险
2. 与第三方数据公司合作，实时核查境外付款对手方的制裁名单状态，防范跨境交易中的合规风险

适合对象

国央企董事会成员、高级管理人员、财务部全员及业务骨干团队等

课程定位与主要问题

条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕AML/CFT合规基础——法规框架…明确判断口径和处理优先级
用反洗钱与反恐怖融资核心概念解析安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走2025年新《反洗钱法》核心修订与…相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

2025年新《反洗钱法》正式实施，核心修订内容对钢铁集团产生直接影响。包括上游犯罪范围扩大至行业常见的职务侵占、合同诈骗等领域，明确钢铁集团作为特定非金融机构需履行跨境业务尽职调查、受益所有人穿透识别等义务，合规要求从原则性转向实操性，国央企面临更严格的监管约束

钢铁行业全产业链存在显著的洗钱风险隐患。采购环节的虚假交易、生产销售环节的关联交易异常、投融资环节的并购洗钱等特有场景，叠加多层级子公司、跨境业务、资金池管理等共性风险，导致风险识别与管控难度远高于普通行业，亟需针对性的风险防控方法论

作为国民经济支柱，国央企被列为AML/CFT监管重点对象，建立了董事会负最终责任、高管层统筹执行、部门各司其职的多层级责任体系。未履行合规义务将面临最高500万元罚款及刑事责任，监管压力倒逼集团必须搭建系统化、可落地的合规管理体系

课程时间

1天，6小时

授课方式

课程讲授、引导思考、案例分析、互动交流、小组共创等方式呈现

课程内容重点

01AML/CFT合规基础——法规框架与集团责任

02反洗钱与反恐怖融资核心概念解析

032025年新《反洗钱法》核心修订与国央企影响

04国央企AML/CFT的多层级责任体系

05钢铁集团AML/CFT风险全景图——基于经营全流程的风险识别

讲师介绍

李一弘

财税管理实战专家

李一弘，财税管理实战专家，拥有18年大型企业财税管理经验。擅长财务管理、税务合规及AI财务应用，累计授课300+场，学员过万人。致力于通过业财融合与智能技术，帮助企业实现合规风控与价值创造

电力能源金融银行制造业政府国企通信烟草

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课程差异说明

本课程页面围绕《反洗钱与反恐怖融资合规实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合国央企董事会成员、高级管理人员、财务部全员及业务骨干团队等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

构建系统化合规体系：帮助钢铁集团搭建决策-执行-操作三级管控架构，明确跨部门协作流程，形成涵盖制度文件、业务流程、监测报告的全链条合规管理体系，确保符合新《反洗钱法》及监管要求，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+引导思考+案例分析+互动交流+小组共创等方式呈现，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

反洗钱与反恐怖融资合规实务