“延迟无忧，我的养老我做主”年金险沙龙
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
“延迟无忧，我的养老我做主”年金险沙龙
解析养老金准备的五大原则需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
干部或骨干培养要先看学员画像，我们再整理时间管理讨论版课纲
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
“延迟无忧，我的养老我做主”年金险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
“延迟无忧，我的养老我做主”年金险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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“延迟无忧，我的养老我做主”年金险沙龙（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
具有养老需求的客户
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 了解社会养老保险养老金的计算规则，了解最新的养老保险动态
- 风险识别更可见：基本的养老金准备原则
- 了解五大养老工具的优劣势
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把新退休时代中国养老的挑战与需求、解析养老金准备的五大原则和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
2小时
授课方式
理论讲解、数据分析、工具解析、互动
课程内容重点
01新退休时代中国养老的挑战与需求
02解析养老金准备的五大原则
03五大常用养老工具
04结合养老产品讲优势
课程大纲
新退休时代中国养老的挑战与需求
一、从社会养老保险看中国养老的挑战
- 1. 社会养老保险，养老保险金计算的规则
- 公式：养老金=基础养老金+个人账户养老金
- 2. 社会养老保险的最新动态
- 1. 延迟退休政策，不断延长的退休年龄、不断增加的计发月数
- 2. 中国大陆生存寿命不断增长
二、新退休时代中国养老的新需求
- 数据分析：退休后人群的调查数据
- 1. 养老金融产品的多元化需求
- 2. 从养儿防老到金融防老
- 3. 养老需求个性化
解析养老金准备的五大原则
内容重点
- 原则一：资金的安全性-养老金基础要求，本金不受损失
- 原则二：现金流的稳定性-养老不是有多少资产，而是有终身稳定的现金流
- 原则三：收益的可持续性-争取长期可持续绝对收益
- 原则四：规划的可设计性-养老的每个阶段都有不同的资金需求，精准设计
- 原则五：遗产的可掌握性-身价稳稳不受损，传承遗产有学问
五大常用养老工具
内容重点
- 工具一：股票基金养老
- 优势：报酬率高
- 工具二：以房养老
- 优势：物尽其用
- 工具三：企业年金养老
结合养老产品讲优势
内容重点
- 1. 产品特征：生存年金／期缴年金／增额年金／延期年金
- 2. 法律解读：保险的三权分立／纳税的法律依据／婚姻的法律依据
- 3. 产品优势：资金的安全性／现金流的稳定性／收益的可持续性／规划的可设计性／遗产的可掌握性
- 4. 产品附加功能：如何嫁接信托／嫁接信托的优势
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
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