《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的意义与解读
内容重点
- 《反电信网络诈骗法》出台背景与意义
- 2. 以预防为主，从源头解决问题，防管并重如何理解
- 3. 加大惩处力度，落实法律责任对银行金融机构影响几何
- 4. 本法中要求大力提升公民反诈意识，银行金融机构如何落实
- 5. 《反电信网络诈骗法》关键条款解读
反诈骗等新型违法犯罪与“断卡”行动账户管理案例分析
反诈骗等新型违法犯罪与“断卡”行动账户…适合带着现有问题进入课堂，通过电信诈骗的主要类型与识别特征案例分析把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
《反诈骗等新型违法犯罪与“断卡”行动账户…》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 快速提高银行工作人员反电信诈骗的主动意识与识别能力
- 让学员进一步学习和领会《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的要领
- 全方面理解断卡行动的意义，解读近期关于账户管理相关文件精神及具体要求
- 强化银行业金融机构账户管理尽职调整意识与应对疑难问题的柜面处理能力
课程背景与交付信息
2022年9月2日第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》打击治理电信诈骗等新型网络新型违法犯罪，2020年10月10日公安部副部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开全国断卡行动大会，断卡行动全面开启，银行业金融机构是该行动中的关键所在，责任重大，操作要求高，对可疑账户处理要求有一定的能力，然后我们的培训时间有限，难以面面俱到，利用有限的时间尽可能多的去解决一些实际的问题，从而切实的提高银行的账户管理能力防范风险，其中反洗钱工作如何在账户管理中落地…
课程时间
1天，6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01电信网络新型违法犯罪的影响及近年的发展形势
02电信诈骗的主要类型与识别特征案例分析
03断卡行动在反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的意义与目的
04银行网点反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的防范
05银行业账户管理与客户尽职调查及案例分析
课程大纲
电信网络新型违法犯罪的影响及近年的发展形势
内容重点
- 1. 电信网络新型违法犯罪典型
- 2：电信网络新型违法犯罪近年来对社会的危害
- 3. 电信网络新型违法犯罪对银行业的影响
- 4. 电信网络新型违法犯罪形式的发展及特征
电信诈骗的主要类型与识别特征案例分析
内容重点
- 1. 电信网络新型违法犯罪形式的发展及特征
- （1）传统电信诈骗基本套路
- （2）当下新型网络诈骗的变化
- 2. 电信网络新型违法犯罪当下排名前五的诈骗类型
- （1）刷单返利骗局
断卡行动在反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的意义与目的
内容重点
- 1. 什么是断卡行动，核心目的是什么
- 2. 强化账户实名制管理是断卡行动的核心所在
- 3. 假名、匿名账户或与来历不明的客户发生业务关系在实践中的表现形式及
- 4：查存量，防增量，可疑账户的身份再核实技巧
银行网点反电信诈骗、网络赌博新型违法犯罪的防范
内容重点
- 1. 事前把关
- （1）客户身份识别的基本要求
- （2）可疑开户行为的特征及杜绝方法
- （3）冒名开户行为的识别及处置方法
- 2. 事中防御
银行业账户管理与客户尽职调查及案例分析
内容重点
- 1. 银行业反洗钱向以风险为本的方向发展趋势明显
- 2. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》文件解读
- 4. 了解你的客户（KYC）原则
- 1. 客户身份背景了解
- 2. 客户职业或经营背景了解
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《反诈骗等新型违法犯罪与“断卡”行动账户管理案例分析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行柜面工作人员、金融机构从业人员及其他相关人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
快速提高银行工作人员反电信诈骗的主动意识与识别能力，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用强调互动，理论结合实践，突出重点和难点，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
