2017至2023年反洗钱罚单及反洗钱的监管趋势简析
内容重点
- 1. 人民银行与中监局近二年处罚情况分析
- 2. 那些业务成为被处罚的重灾区
- 3. 最新反洗钱处罚通报，反洗钱主要的处罚原因有那些
- 4. 反洗钱工作发展趋势与关注点偏移
- 5. 反洗钱双监管模式对银行业务的影响
商业银行反洗钱案例精析
2017至2023年反洗钱罚单及反洗钱的监管趋…需要明确判断口径，FATF第五轮评估概述负责组织练习，人民银行与中监局近二年处罚情况分析用于课后复盘
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
管理场景、人数和课时确定后，税务管理讲师、案例和练习可以一起校准
适合对象
商业银行中高层管理人员及银行从业人员等
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕2017至2023年反洗钱罚单及反…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：FATF第五轮评估概述安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 复盘跟进有依据：人民银行与中监局近二年处罚情况分析相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动
加之2025年FATF将开户启第五轮对中国的反洗钱反恐怖融资互评报，鉴于2019年的评估报告中针对受益所有人的核实问题，非法洗钱行为一直存在，近些年利用对公账户进行洗钱的案例明显增加，洗钱带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗…
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。 培训目标：提升银行高管对反洗钱工作重要性的认识，掌握反洗钱相关法律法规及最新监管要求，通过案例分析强化风险防控能力
课程内容重点
012017至2023年反洗钱罚单及反洗钱的监管趋势简析
02FATF第五轮评估概述
03人民银行与中监局近二年处罚情况分析
04那些业务成为被处罚的重灾区
05反洗钱工作发展趋势与关注点偏移
课程大纲
FATF第五轮评估概述
一、FATF简介与评估机制
- 1. FATF的历史与职责
- 2. 评估流程与标准
- 3. 2019年第四次评估结果说明
二、第五轮评估的重点领域
- 1. 法律法规的完善与执行
- 2. 客户尽职调查与风险管理
- 3. 国际合作与信息共享
三、评估准备与应对策略
- 1. 自评估与问题整改
- 2. 跨部门协作与资源调配
- 3. 应对外部检查的准备
《反洗钱法》修订草案解读
一、修订背景与目的
- 1. 现有法律框架的不足
- 2. 修订的必要性与紧迫性
二、核心条款解析
- 1. 洗钱上游犯罪的扩展（从7种到一切犯罪）
- 2. 金融机构与特定非金融机构的反洗钱义务
- 3. 客户尽职调查制度的升级（从身份识别到尽职调查）
- 4. 受益所有人身份识别与信息申报
- 5. 巨额现金收付申报制度
- 6. 处罚力度的增强与国际合作
三、修订草案对银行的影响
- 1. 合规要求的提升
- 2. 业务流程的调整
- 3. 风险管理策略的优化
- 结束语：致所有员工
- 增强主动反洗钱意识——即保护银行，也是保护自己！
- 感恩、敬业、责任、危机！
- 注：案例将针对课程进度控制和授课学员有针对性地进行调整
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
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