2017至2023年反洗钱罚单及反洗钱的监管趋势简析
内容重点
- 1. 人民银行与中监局近二年处罚情况分析
- 2. 那些业务成为被处罚的重灾区
- 3. 最新反洗钱处罚通报，反洗钱主要的处罚原因有那些
- 4. 反洗钱工作发展趋势与关注点偏移
- 5. 反洗钱双监管模式对银行业务的影响
高层商业银行反洗钱案例精析
2017至2023年反洗钱罚单及反洗钱的监管趋…先把对象、任务和边界讲清，反洗钱法律法规与监管要求再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
适合对象
商业银行中高层管理人员及银行从业人员等
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕2017至2023年反洗钱罚单及反…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：反洗钱法律法规与监管要求安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 复盘跟进有依据：近期反洗钱监管动态与处罚案例分析相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动
加之2025年FATF将开户启第五轮对中国的反洗钱反恐怖融资互评报，鉴于2019年的评估报告中针对受益所有人的核实问题，非法洗钱行为一直存在，近些年利用对公账户进行洗钱的案例明显增加，洗钱带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗…
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。 培训目标：提升银行高管对反洗钱工作重要性的认识，掌握反洗钱相关法律法规及最新监管要求，通过案例分析强化风险防控能力
课程内容重点
012017至2023年反洗钱罚单及反洗钱的监管趋势简析
02反洗钱法律法规与监管要求
03近期反洗钱监管动态与处罚案例分析
04银行高管在反洗钱中的职责与角色
课程大纲
反洗钱法律法规与监管要求
内容重点
- 1. 国际反洗钱法律法规
- 1. 联合国打击跨国有组织犯罪公约
- 2. 金融行动特别工作组(FATF)建议
- 3. 国际反洗钱法律框架概览
- 2. 国内反洗钱法律法规
近期反洗钱监管动态与处罚案例分析
内容重点
- 1. 监管动态
- 1. 2024年第二季度国内外反洗钱重要事件回顾（如《反洗钱法修订草案》审议、《受益所有人信息管理办法》发布等）
- 2. 监管部门对银行和支付机构的处罚情况统计分析（处罚金额、原因、趋势等）
- 分析其成功经验和做法
- 失败案例：某国际银行因反洗钱措施不力被指控协助洗钱活动，遭受重大罚款
银行高管在反洗钱中的职责与角色
内容重点
- 1. 法律责任与义务
- 1. 遵守反洗钱法律法规，确保银行经营活动合法合规
- 2. 建立健全内部控制制度，预防和打击洗钱活动
- 2. 具体职责
- 1. 制定反洗钱战略，明确目标和措施
反洗钱三大支柱与技术要求
内容重点
- 1. 客户身份识别技术
- 1. 核实客户真实身份信息的方法与技巧
- 2. 拒绝为身份不明客户提供服务的原则与操作流程
- 2. 可疑交易监测与分析系统
- 1. 系统功能与运作机制介绍
银行反洗钱未来趋势与挑战
内容重点
- 1. 发展趋势
- 1. 金融科技在反洗钱工作中的应用前景（大数据、人工智能等）
- 2. 监管政策的未来走向与预测
- 2. 面临的挑战
- 1. 不断变化的洗钱手法与跨国犯罪威胁
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《高层商业银行反洗钱案例精析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合商业银行中高层管理人员及银行从业人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
帮助学员对反洗钱有一个更深的理解和监管趋势的了解，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3-6小时每期。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。 培训目标：提升银行高管对反洗钱工作重要性的认识，掌握反洗钱相关法律法规及最新监管要求，通过案例分析强化风险防控能力，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
