筑牢防线 • 银行网点反洗钱与“断卡行动”专题培训

Q: 课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+互动研讨 第一讲 基础篇：反洗钱概述 【典型案例】：金融类犯罪洗钱案例——金融诈骗犯罪洗钱，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

课程大纲

课程总览

内容重点

1. 增强合规意识：深刻理解反洗钱和断卡行动的法律法规及政策要求，确保业务操作严格遵循合规标准
2. 提升风控能力：掌握识别可疑交易和风险客户的方法与技巧，能够及时发现潜在的洗钱和涉卡犯罪行为
3. 降低法律风险：避免因疏忽或操作不当导致银行面临法律诉讼和监管处罚
4. 保护客户资产：有效防范洗钱和诈骗活动，保障客户的资金安全和合法权益
5. 增强客户信任：展示银行对金融安全的重视和有效管理，提升客户对银行的信任度和满意度

基础篇：反洗钱概述

一、了解反洗钱

1. 反洗钱新规解读
2. 金融机构在反洗钱工作中职责与义务
3. 银行员工在反洗钱工作中的合规履职要求

二、反洗钱内部控制

1. 保密管理与监督
2. 内部监督与检查

实务篇：客户身份识别与可疑交易报告

一、客户身份识别：反洗钱的第一道防线

1. 客户身份识别的基本要求
2. 对受益所有人的客户身份识别要求
3. 客户身份识别操作实务
4. 客户身份识别与尽职调查技巧
5. 三步提升客户身份识别能力
6. 客户身份资料与交易记录保存

二、大额交易和可疑交易报告

1. 大额交易的界定
2. 可疑交易报告

断卡行动详解

一、断卡行动的背景和目标

1. 打击电信网络诈骗的迫切需求
2. 保障金融秩序和公众财产安全

二、涉及的银行卡和电话卡类型

1. 个人银行卡
2. 对公账户
3. 移动、联通、电信电话卡

三、银行网点在断卡行动中的任务

1. 开户审核和风险评估
2. 存量账户排查和清理

风险识别与防范

一、可疑交易的特征和识别方法

1. 异常资金流动
2. 客户行为异常

适合对象

银行网点员工

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
基础篇：反洗钱概述和实务篇：客户身份识别与可疑交易报告会被串成一组可练习的风险处置
分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
复盘跟进有依据：断卡行动详解相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排

课程背景与交付信息

随着金融领域的不断发展和创新，洗钱犯罪和电信网络诈骗等违法活动日益猖獗，给社会经济秩序和人民财产安全带来了严重威胁

近年来，洗钱手段越发复杂多样，犯罪分子试图通过各种渠道将非法所得合法化，金融系统成为了他们的重要目标之一。同时，电信网络诈骗案件频发，大量非法开办的银行卡和电话卡成为了诈骗分子实施犯罪的重要工具。为了有效遏制此类违法犯罪活动，维护金融秩序和社会稳定，国家发起了反洗钱和断卡行动。这要求银行等金融机构承担起更多的责任，加强内部管理和风险防控，提高员工的反洗钱意识和能力，严格落实账户管理和客户身份识别等制度，从源头上斩断洗钱和电信诈骗的资金链条

在银行网点的日常工作中，员工直接面对客户，是反洗钱和断卡行动的第一道防线。然而，部分员工对相关法律法规、政策要求和业务操作流程的理解和掌握还不够深入，风险识别和防范能力有待提高。本课程旨在帮助银行网点员工深入了解反洗钱和断卡行动的重要性，掌握相关知识和技能，提升工作中的风险防范意识和业务水平，确保银行在打击洗钱犯罪和电信网络诈骗中发挥应有的作用

课程时间

6小时

授课方式

课程讲授、案例分析、互动研讨第一讲基础篇：反洗钱概述【典型案例】：金融类犯罪洗钱案例——金融诈骗犯罪洗钱

课程内容重点

01基础篇：反洗钱概述

02实务篇：客户身份识别与可疑交易报告

03断卡行动详解

04风险识别与防范

讲师介绍

蒙华

商业银行合规风控与治理

蒙华，商业银行合规风控与治理专家。曾任招商银行省分行风险管理部执行总经理、独立风险官及工行副行长。拥有20余年高管实战经验，兼具合规风控与零售转型双重视角，授课数百场，助力多家银行实现监管评级A级及零售业务突破

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《筑牢防线 • 银行网点反洗钱与断卡行动专题培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行网点员工。

学习这门课可以获得什么收益？

先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；基础篇：反洗钱概述和实务篇：客户身份识别与可疑交易报告会被串成一组可练习的风险处置。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用课程讲授+案例分析+互动研讨第一讲基础篇：反洗钱概述【典型案例】：金融类犯罪洗钱案例——金融诈骗犯罪洗钱，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配