常见的洗钱犯罪可疑交易特征与案例研讨
内容重点
- 1. 洗钱逃不掉的三个阶段在交易中的体现
- 2. 如何透过交易行为看洗钱的本质
- 3. 十二大银行业务环节面临的洗钱风险
- 4. 反洗钱和反恐怖融资的相同与区别
- 5. 大额交易和可疑交易报告制度
双监管下的商业银行反洗钱实战案例精析
常见的洗钱犯罪可疑交易特征与案例研讨需要明确判断口径，大额可疑交易报告与撰写重点可疑交易报告负责组织练习，洗钱逃不掉的三个阶段在交易中的体现用于课后复盘
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
适合对象
反洗钱岗位人员、内外勤尽职调查人员及银行从业人员等
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕常见的洗钱犯罪可疑交易特征与案例研讨校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：大额可疑交易报告与撰写重点可疑交易…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
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- 留痕复盘有依据：洗钱逃不掉的三个阶段在交易中的体现相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动
加之2025年FATF将开户启第五轮对中国的反洗钱反恐怖融资互评报，鉴于2019年的评估报告中针对受益所有人的核实问题，非法洗钱行为一直存在，近些年利用对公账户进行洗钱的案例明显增加，洗钱带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗…
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01常见的洗钱犯罪可疑交易特征与案例研讨
02大额可疑交易报告与撰写重点可疑交易报告
03洗钱逃不掉的三个阶段在交易中的体现
04如何透过交易行为看洗钱的本质
05十二大银行业务环节面临的洗钱风险
课程大纲
大额可疑交易报告与撰写重点可疑交易报告
内容重点
- 1. 报告核心为充分的人工识别及识别过程描述
- 3. 重点可疑交易报告的三大基本结构
- 结束语：致所有员工
- 主动合规意识——即保护银行，也是保护自己！
- 感恩、敬业、责任、危机！
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《双监管下的商业银行反洗钱实战案例精析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合反洗钱岗位人员、内外勤尽职调查人员及银行从业人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
帮助学员对反洗钱有一个更深的理解和监管趋势的了解，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：3~6小时每期。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用强调互动，理论结合实践，突出重点和难点，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
