2024年《反洗钱法》修订历程
内容重点
- 1. 回顾2006年首次颁布《反洗钱法》的历史背景
- 2. 2021年和2023年修订草案的起草与立法工作计划
- 3. 2024年修订草案的提交审议过程
- 2024. 年4月23日，提请十四届全国人大常委会初次审议
- 2024. 年4月26日，进入社会公众征求意见阶段
新《反洗钱法
2024年《反洗钱法》修订历程会打开第一轮讨论，2024年《反洗钱法》修订的核心要点与新法与旧法之间的重大区别负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
适合对象
反洗钱岗位人员、内外勤尽职调查人员及银行从业人员等
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕2024年《反洗钱法》修订历程梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助2024年《反洗钱法》修订的核心要点完成一次可复盘的应用演练
- 输出新法与旧法之间的重大区别相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
经营分析、财务管理和风险判断很容易停在指标口径上，真正困难的是把数据转成业务选择。课程把2024年《反洗钱法》修订历程、风险信号和2024年《反洗钱法》修订的核心要点放进同一轮讨论中校准。
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
012024年《反洗钱法》修订历程
022024年《反洗钱法》修订的核心要点
03新法与旧法之间的重大区别
04新修订《反洗钱法》的影响与挑战
05银行双反客户尽职调查实战案例分析
课程大纲
2024年《反洗钱法》修订的核心要点
内容重点
- 1. 国家安全的突出强调
- 修订后的第一条明确提出反洗钱工作应服务于国家安全
- 2. 反洗钱定义的扩大
- 修订后的第二条将反洗钱的定义扩展到所有犯罪类型及恐怖主义融资
- 3. 洗钱风险预防与管理的强调
新法与旧法之间的重大区别
内容重点
- 1. 法律适用范围的明确
- 2. 反洗钱监督管理的加强
- 3. 反洗钱义务规定的完善
- 强调了对高风险客户和交易的特别关注与监控
- 4. 权利与权力的平衡
新修订《反洗钱法》的影响与挑战
一、新修订《反洗钱法》的影响
- 1. 金融机构
- 更高的合规要求，特别是在客户尽职调查、风险管理和内部控制方面
- 2. 特定非金融机构
- 纳入反洗钱义务主体范围，需要建立相应的反洗钱内控机制
- 3. 一般单位和个人
- 提高对反洗钱工作的认识和参与度，建设基本的反洗钱机制
- 4. 法律之间的制衡
- 与商业银行法等相关法律的平衡，确保客户权益不受过度影响
二、新修订《反洗钱法》的挑战
- 1. 实施中的关键问题与难点
- 如何确保金融机构和特定非金融机构有效履行反洗钱义务？
- 如何平衡反洗钱工作与保障个人和组织合法权益的关系？
- 如何应对新型洗钱手法和跨境洗钱活动的挑战？
银行双反客户尽职调查实战案例分析
一、客户尽职调查的概述与调查方法
- 1. 客户尽职调查的概念
- 2. 尽职调查五大措施说明
- 3. 客户尽职调查的六大常用方法
二、客户尽职调查的意义与内涵
- 1. 客户尽职调查的意义
- 1. 因工作人员违反客户身份识别义务，开出匿名账户最终导致风险的具体案例
- 2. 反观若没有完成客户身份核实操作出现差错带可能会带来怎么的法律后果
- 结论：为什么说金融机构绝大多数业务的基础是客户身份核实
- 2. 柜面身份识别的具体内涵（客户身份识别至少包涵三大内涵）
- 内涵之一：客户资格审查（三步曲实现）
- 内涵之二：了解客户（收集信息，做出判断，最终决定）
- 内涵之三：持续的身份识别（常规识别动作，重复身份识别的情形及技巧）
三、客户尽职调查技巧（案例分析）
- 1. 客户尽职调查的具体内容与要求
- 1. 核实真实身份
- 2. 了解你的客户
- 3. 透析账户实际受益人
- 2. 核实真实身份技巧
- 1. 基于有效证件完成证件的合规性审查
- 2. 完成人证匹配问题
- 1. 第一印象法
- 2. 十字分割定位法
- 3. 面部特征分析法
四、企业客户尽职调查技巧（案例分析）
- 1. 《企业银行结算账户管理办法》文件解读
- 2. 对开户真实性的三真审核
- 1. 真人
- 2. 真事
- 3. 真资料
- 3. 虚假空壳企业常见的六大特征说明
- 4. 了解你的企业客户
- 1. 企业是否有实际经营及经营场所核实办法
- 2. 企业实际受益人的核实与了解
- 3. 企业实际经营情况及背景了解
五、客户身份识别的办法与调查技巧（案例分析）
- 1. 客户身份识别办法
- 1. 询问客户法
- 2. 实地走访法
- 3. 网络查询法
- 4. 借助第三方机构调查
- 5. 内部系统资源共享
- 2. 客户需要重新身份识别的几种情形
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新《反洗钱法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合反洗钱岗位人员、内外勤尽职调查人员及银行从业人员等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
帮助学员对反洗钱有一个更深的理解和监管趋势的了解，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时每天期。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用强调互动，理论结合实践，突出重点和难点，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
