反洗钱监测与合规管理｜法规解读与风控实务课程

适合对象

适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员

课程定位与主要问题

《反洗钱监测与合规管理》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接

核心收益

对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
围绕洗钱与反洗钱概述明确判断口径和处理优先级
用客户尽职调查和风险评估安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走洗钱的起源相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

2006 年通过 FATF 初步评估至今，中国依法开展打击洗钱工作已有18年。期间，中国从成为FATF正式成员，到逐步完成第二轮至第四轮反洗钱互评估；反洗钱相关的法律法规等相继出台形成初步的反洗钱工作法律框架到反洗钱监管措施不断加强、监管科技水平和手段持续提升、金融机构的反洗钱意识与内控措施的逐步提高，可以说，中国的反洗钱工作已取得了阶段性的重大进步，正向着跻身全球反洗钱工作前列国家大步迈进

金融机构承担了反洗钱的最重大的任务，而在金融机构中，银行类金融机构又独占鳌头。2021年以来，随着最新《中华人民共和国反洗钱法》进入校改阶段，2022年来，中国人民银行颁发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及人民银行、公安部等11部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》以及2024年11月最近审批通过的《中华人民共和国反洗钱法》都对金融机构实施反洗钱工作以及维稳经济发展提出了更高的要求

课程时间

2天，12小时

授课方式

案例剖析、问题讨论、经验总结

课程内容重点

01洗钱与反洗钱概述

02客户尽职调查和风险评估

03洗钱的起源

04洗钱的定义和起源

05洗钱的危害

课程大纲

洗钱与反洗钱概述

一、洗钱的起源

洗钱的定义和起源
洗钱的危害
洗钱的三个阶段（案例引导）
国内外背景
反洗钱七大义务

二、国内外反洗钱组织

国际反洗钱组织
国内反洗钱管理组织架构

三、反洗钱法律法规及部门规章

国内法律法规、部门规章（一法三规）
重点解析：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和解析
上游犯罪
风险为本
明确特定非金机构范围
强化保密
明确责任
管辖范围
国际知名反洗钱文件

客户尽职调查和风险评估

内容重点

问题思考
尽职调查与客户身份识别的关系？
尽职调查的流程和要点？
客户洗钱风险评估的原理？
客户尽职调查

讲师介绍

周思闻

ACAMS国际公认反洗钱师

ACAMS国际公认反洗钱师，15年银行合规与反诈风控实战经验。曾任交通银行、厦门国际银行内训师，现任邦盛科技反洗钱咨询专家。累计分析3000+案例，培训学员近万人，擅长构建风控建模与规则体系

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课程差异说明

本课程页面围绕《反洗钱监测与合规管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合适合金融机构内部员工，包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解洗钱、反洗钱基础知识点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1-2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用案例剖析+问题讨论+经验总结，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

反洗钱监测与合规管理