新形势下公司金融反洗钱的道与术：监管、风险与责任
内容重点
- 监管风暴与银行的生死线
- 公司金融业务的洗钱风险重灾区
- 三道防线的协同与博弈
公司金融反洗钱合规检查能力提升
公司客户尽职调查与风险评估的深化检查需要接到岗位场景，新形势下公司金融反洗钱的道与术：监管、风险与责任和可疑交易监测、分析与调查的核心技术会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
火眼金睛：公司客户尽职调查与风险评估的深化检查
内容重点
- 尽职调查（CDD）检查：从形式合规到实质有效
- 四看检查法
- 客户风险评级（CRR）模型的有效性检查
- 互动环节：【互动研讨】 开放式
抽丝剥茧：可疑交易监测、分析与调查的核心技术
内容重点
- 从海量预警到精准定位
- 公司金融洗钱的典型手法与分析模型
- 初步识别可疑交易点
- 如何构建嫌疑交易链条？
- 分析到这一步，需要向业务部门补充调取哪些信息？
落地归档：合规检查报告撰写、后续跟踪与长效机制建设
内容重点
- 高质量检查报告的金字塔原则
- 从个案到体系：构建长效学习与改进机制
课程收尾
内容重点
- 总结回顾：带领学员快速回顾一天所学的核心知识点、方法论和实用工具
- 开放式问答（Q&A）
适合对象
浙江农商银行体系内中层副职干部
课程定位与主要问题
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕新形势下公司金融反洗钱的道与术：监…明确判断口径和处理优先级
- 用公司客户尽职调查与风险评估的深化检查安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走可疑交易监测、分析与调查的核心技术相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
当前，全球反洗钱、反恐怖融资形势日趋严峻，金融领域的洗钱手段不断翻新，呈现出专业化、复杂化、隐蔽化的新趋势。尤其在公司金融领域，利用复杂的股权结构、跨境贸易、空壳公司、特殊目的载体（SPV）等进行洗钱的案件频发，已成为监管机构关注和打击的重中之重
近年来，中国人民银行、国家金融监督管理总局等监管机构持续加大对金融机构反洗钱履职的监管力度，检查标准日趋严格，处罚金额屡创新高。银行不仅面临巨额的财务损失，更面临严重的声誉风险和法律风险
在此背景下，银行内部的第二道防线——合规检查队伍，其专业能力和履职效能直接关系到银行的生死存亡。然而，在实际工作中，我们的检查人员往往面临诸多挑战
课程时间
1天
授课方式
讲授、 案例分析、 互动研讨
课程内容重点
01新形势下公司金融反洗钱的道与术：监管、风险与责任
02火眼金睛：公司客户尽职调查与风险评估的深化检查
03抽丝剥茧：可疑交易监测、分析与调查的核心技术
04落地归档：合规检查报告撰写、后续跟踪与长效机制建设
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
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本课程页面围绕《公司金融反洗钱合规检查能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
浙江农商银行体系内中层副职干部。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐政策口径、现场约束和责任边界，先把训练目标落到真实工作场景；围绕新形势下公司金融反洗钱的道与术：监…明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授 + 案例分析 + 互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
