反洗钱与反恐怖融资合规实务
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
反洗钱与反恐怖融资合规实务
2025年新《反洗钱法》正式实施，核心修订内容对钢铁集团产生直接影响
授课讲师：
李一弘 · 财税管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
反洗钱与反恐怖融资合规实务（可选版本）
可作为备选学习方案，适合在行业场景、授课时长或模块侧重点上灵活调整。
适合对象
国央企董事会成员、高级管理人员、财务部全员及业务骨干团队等
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《反洗钱与反恐怖融资合规实务》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师适配度
国央企董事会成员、高级管理人员、财务部全员及业务骨干团队等
本课程围绕《反洗钱与反恐怖融资合规实务》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由李一弘主讲来判断是否匹配
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕课程背景与业务场景梳理梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助核心方法与关键工具讲解完成一次可复盘的应用演练
- 输出典型案例分析与实操演练相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
2025年新《反洗钱法》正式实施，核心修订内容对钢铁集团产生直接影响。包括上游犯罪范围扩大至行业常见的职务侵占、合同诈骗等领域，明确钢铁集团作为特定非金融机构需履行跨境业务尽职调查、受益所有人穿透识别等义务，合规要求从原则性转向实操性，国央企面临更严格的监管约束
钢铁行业全产业链存在显著的洗钱风险隐患。采购环节的虚假交易、生产销售环节的关联交易异常、投融资环节的并购洗钱等特有场景，叠加多层级子公司、跨境业务、资金池管理等共性风险，导致风险识别与管控难度远高于普通行业，亟需针对性的风险防控方法论
作为国民经济支柱，国央企被列为AML/CFT监管重点对象，建立了董事会负最终责任、高管层统筹执行、部门各司其职的多层级责任体系。未履行合规义务将面临最高500万元罚款及刑事责任，监管压力倒逼集团必须搭建系统化、可落地的合规管理体系
课程时间
1天，6小时
授课方式
课程讲授、引导思考、案例分析、互动交流、小组共创等方式呈现
课程内容重点
01课程背景与业务场景梳理
02核心方法与关键工具讲解
03典型案例分析与实操演练
04课程复盘与落地答疑
课程大纲
课程总览
一、AML/CFT合规基础——法规框架与集团责任
- 1. 反洗钱与反恐怖融资核心概念解析
- 1. 洗钱行为界定：掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等七类重点犯罪及其他犯罪的所得及其收益的来源和性质的行为
- 2. 恐怖融资行为认定：为恐怖活动组织或人员募集、提供资金，或协助资金转移的行为，明确适用反洗钱法相关规定
- 3. 集团企业的核心角色：作为特定非金融机构，在大额交易、跨境业务等场景中需参照金融机构履行AML/CFT义务
- 2. 2025年新《反洗钱法》核心修订与国央企影响
- 1. 关于扩大上游犯罪范围的修订，对钢铁集团的具体影响是覆盖钢铁行业常见的职务侵占、合同诈骗等衍生犯罪的洗钱行为
- 2. 关于明确特定非金融机构义务的修订，对钢铁集团的影响体现在铁矿石进口、钢材出口等跨境业务需履行客户尽职调查与交易报告义务
- 3. 关于建立受益所有人制度的修订，要求钢铁集团需穿透识别上游矿山企业、下游贸易商的实际控制人信息
- 4. 关于强化数据安全保护的修订，规定钢铁集团客户身份资料与交易记录电子化存储需符合加密与隐私保护要求
- 3. 国央企AML/CFT的多层级责任体系
二、钢铁集团AML/CFT风险全景图——基于经营全流程的风险识别
- 1. 集团企业共性洗钱风险点
- 1. 多层级子公司风险：下属冶炼、贸易、物流子公司间通过关联交易虚构资金流向
- 2. 资金池管理漏洞：集团统一资金调度中易混入可疑资金，且难以追溯来源
- 3. 跨境业务风险：对外付汇采购铁矿石时，存在通过离岸公司转移资金的隐患
- 4. 新型业务风险：钢铁电商平台交易、供应链金融等新业态中的匿名交易与资金池风险
- 2. 钢铁行业特有风险场景深度解析
- 1. 采购环节风险
- b重复抵押：以同一批钢材存货或集资款证明向多家金融机构质押融资
- c地缘风险：从反洗钱监管薄弱地区进口原材料，资金来源难以核查
- 2. 生产与销售环节风险
三、钢铁集团AML/CFT合规体系搭建——从制度到执行
- 1. 组织架构与跨部门协作机制
- 1. 三级管控架构
- 2. 跨部门协作流程
- 2. 核心业务流程合规改造
- 1. 客户尽职调查（CDD）实操规范
- a初次识别
- b强化尽调（EDD）场景
- 2. 交易监测与报告体系
- b报告流程
- 3. 资料保存管理规范
四、实战案例与应急处置——钢铁行业典型场景应对
- 1. 反面警示案例：钢铁贸易洗钱案深度剖析
- 1. 案件背景
- 2. 暴露漏洞
- c缺少对大额资金划转的分级审批制度，大额资金划转流程缺乏有效管控
- 3. 整改启示
- b关联交易需经过财务总监与风控总监双重审批，强化关联交易的风险管控
- 2. 正面实践：某钢铁集团合规体系建设案例
- 该钢铁集团在反洗钱合规体系建设方面采取了三项关键举措
- 1. 在采购系统中嵌入铁矿石供应商白名单，对白名单外的供应商实施强化尽职调查，严格把控上游合作方风险
- 2. 与第三方数据公司合作，实时核查境外付款对手方的制裁名单状态，防范跨境交易中的合规风险
五、长效保障机制——培训、审计与技术赋能
讲师介绍
李一弘
财税管理实战专家
李一弘，财税管理实战专家，拥有18年大型企业财税管理经验。擅长财务管理、税务合规及AI财务应用，累计授课300+场，学员过万人。致力于通过业财融合与智能技术，帮助企业实现合规风控与价值创造
查看讲师主页课程常见问题
这门《反洗钱与反恐怖融资合规实务》适合哪些企业或学员？
适合国央企董事会成员、高级管理人员、财务部全员及业务骨干团队等。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《反洗钱与反恐怖融资合规实务》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括课程背景与业务场景梳理、核心方法与关键工具讲解、典型案例分析与实操演练等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
