近三年反洗钱罚单及政策趋势简说
内容重点
- 1. 人民银行与银保监会近三年处罚情况分析
- 2. 那些业务成为被处罚的重灾区
- 3. 最新反洗钱处罚通报，反洗钱主要的处罚原因有那些
- 4. 反洗钱工作发展的关注重点与四大趋势
- 6. 人民银行与银保监会近期关于反洗钱文件的意义
保险金融机构反洗钱及案例精析
近三年反洗钱罚单及政策趋势简说、洗钱与保险机构反洗钱义务概述和保险金融机构反洗钱的三大支柱连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
先讲清管理场景、学员层级和课时安排，税务管理内容会更容易转成执行动作
适合对象
反洗钱岗位人员及保险金融从业人员等
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 近三年反洗钱罚单及政策趋势简说和洗钱与保险机构反洗钱义务概述会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：保险金融机构反洗钱的三大支柱相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
客户身份核实是金融机构绝大多数业务的基础，是很多业务的核心风险所在，也是反洗钱三大支柱中最为重要的支柱之一， 识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施；金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息
加之新期FATF发布了对中国的反洗钱反恐怖融资互评报告，该报告中针对受益所有人的核实问题，非法洗钱行为一直存在，近些年利用对公账户进行洗钱的案例明显增加，洗钱带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子…
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01近三年反洗钱罚单及政策趋势简说
02洗钱与保险机构反洗钱义务概述
03保险金融机构反洗钱的三大支柱
课程大纲
洗钱与保险机构反洗钱义务概述
内容重点
- 洗钱的由来及概念
- 现代的洗钱活动五大新特点
- 洗钱活动逃不掉的三个阶段
- 八大洗钱主要手法
- 保险产品被利用来洗钱的九大觉形式
保险金融机构反洗钱的三大支柱
一、反洗钱的三大支柱：
- 客户身份尽职调查与客户风险等级划分
- 大额和可疑交易
- 客户资料和交易记录保存
- 1. 保险金融机构反洗钱客户尽职调查及客户资料收集案例分析实战提升
- 1. 客户身份识别尽职调查的定义与意义
- 1. 因工作人员违反客户身份识别义务，开出匿名账户最终导致风险的具体
- 2：反观若没有完成客户身份核实操作出现差错带可能会带来怎么的法律后果
- 3. 结论：为什么说金融机构绝大多数业务的基础是客户身份核实
- 2. 身份识别的具体内涵
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
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