课程总览
内容重点
- 工具：家庭资产配置健诊工具包
- 案例研究：高客经营案例分享
高客经营-私银高客经营与资产配置
信任：高价值客户经营基础与内涵需要明确判断口径，画布：财富管理客户经营思维与工具应用负责组织练习，客池建设：盘活三量精准开拓、分层管理用于课后复盘
授课讲师：
崇宸鸣 · 财富管理与国际信托专家
课程大纲
信任：高价值客户经营基础与内涵
一、客户经营信任层次解析
二、从陌生建联到财富管理
- 案例：L先生家庭委托财富管理路径解析
画布：财富管理客户经营思维与工具应用
二、财富管理客户经营画布应用说明
客池建设：盘活三量精准开拓、分层管理
二、精准开拓：地区、网点、个人
三、分层管理：客户分层经营与权益服务适配
- 案例：关键客群开拓案例分享
价值链接：财经资讯、活动链接、权益服务
一、财经资讯：客群价值经营与财讯服务
- 案例：L先生远程经营策略
- 工具：建立专属客群财讯平台
- 训练：关键客户价值财讯转发
- 案例：C女士财富沙龙与私享活动经营
- 训练：关键客户权益服务适配
需求分析：财富管理4K分析技术
一、KYC：了解你的客户
二、KYP：了解你的产品
三、KMS：选择营销策略
四、KYE：选择营销钥匙
- 训练：H先生家庭钥匙定制
资产配置：资产配置方案制作与呈现
一、资产配置建议书与客户经营
二、专业资产配置服务流程
三、实务版资产配置方案制作流程
四、家庭资产配置方案模拟训练
- 案例：拆迁户家庭的财富管理需求
- 训练：资产配置方案制作与呈现
五、训练：学员自有客户案例资产配置方案制作
效能拜访：提升关键拜访的效能
一、拜访：从陌生到信任的转变
- 案例：G先生的首次拜访
二、效能拜访CDOMET工具应用
- 工具：效能拜访CDOMET分析表
- 训练：效能拜访CDOMET工具应用
适合对象
财富顾问、理财经理、保险顾问(绩优) 课程人数：20～40人 课程形式：讲授+案例+研讨+训练 课程逻辑
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 绩效：有效提升金融机构资产管理规模，改善机构与客户的粘性
- 场景：基于金融机构现有业务、活动场景进行实务训练、所学即所用
- 系统：系统掌握高净值客户资产配置与客户经营所需的逻辑、技术、工具
- 课程信息
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用信任：高价值客户经营基础与内涵与画布：财富管理客户经营思维与工具应用完成一轮复盘练习。
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程工具
画布：产增留资客户经营画布 模板：家庭财富管理建议书 资料：宏观趋势研判与大类资产轮动 工具：家庭资产配置健诊工具包 课程安排 时间/日期 Day1 Day2 09:00-10:00 信任：高价值客户经营基础与内涵 效能拜访：提升关键拜访的效能 10:00-11:00 画布：财富管理客户经营思维与工具应用 效能拜访：提升关键拜访的效能 11:00-12:00…
课程内容重点
01信任：高价值客户经营基础与内涵
02画布：财富管理客户经营思维与工具应用
03客池建设：盘活三量精准开拓、分层管理
04价值链接：财经资讯、活动链接、权益服务
05需求分析：财富管理4K分析技术
06资产配置：资产配置方案制作与呈现
讲师介绍
崇宸鸣
财富管理与国际信托专家
崇宸鸣，财富管理与国际信托专家，15年金融从业经验。擅长高净值客户经营与家族信托资产配置，累计操盘50+亿信托大单，持有CFP及MDRT资格，服务多家头部银行与保险机构。本课程与其客户经营方向相关
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本课程页面围绕《高客经营-私银高客经营与资产配置（2.0版）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
财富顾问、理财经理、保险顾问(绩优) 课程人数：20～40人 课程形式：讲授+案例+研讨+训练 课程逻辑。
学习这门课可以获得什么收益？
绩效：有效提升金融机构资产管理规模，改善机构与客户的粘性；场景：基于金融机构现有业务、活动场景进行实务训练、所学即所用。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
