基础知识与理念导入（0.5 小时）
一、银保业务现状与发展趋势
- 1. 市场份额与增长数据
- 2. 线上化智能化趋势
二、保单检视和资产配置的重要性
- 1. 客户需求角度
- 2. 业务发展角度
银保进阶：保单检视与资产配置实战课
银保进阶：保单检视与资产配置实战课适合带着现有问题进入课堂，通过保单检视深入剖析把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
朱小东 · 保险营销管理实战专家
课程大纲
保单检视深入剖析（1.5 小时）
一、保单检视的流程与要点
- 1. 信息收集
- 2. 条款整理
- 3. 保障范围分析
- 4. 保额评估
二、常见保单问题分析与应对
- 1. 保障范围模糊
- 2. 保费过高
- 3. 保障期限不合理
三、实际案例演练与点评
- 1. 案例选取
- 2. 分组演练
- 3. 汇报点评
资产配置理论与方法（1.5 小时）
一、资产配置的基本原理和目标
- 1. 资产相关性原理
- 2. 风险分散原则
- 3. 长期增值目标
二、各类资产的特点与配置比例
- 1. 股票
- 2. 债券
- 3. 基金
- 4. 保险
三、基于客户需求的资产配置方案制定
- 1. 客户需求分析
- 2. 方案制定步骤
- 3. 方案调整与优化
综合应用与实战模拟（1 小时）
一、保单检视与资产配置的融合应用
- 1. 保障缺口与资产配置关联
- 2. 资产管理目标与保险规划结合
二、模拟客户场景，进行综合服务展示
- 1. 场景设定
- 2. 角色扮演
- 3. 综合评估
三、总结与答疑
- 1. 知识回顾
- 2. 问题解答
- 课上有效吸收，课下有序训练，上市场如鱼得水！
- 有授，有训，有结果！
- 朱小东老师 保险营销管理实战专家
- 18. 年一线保险销售及资产管理管理经验
- 中国商业联合会高级讲师
- 总公司产品研发组成员
- 百亿功勋经理人
- 曾任：平安人寿（世界500强）|外勤部经理
适合对象
全体银保经理人
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 基础知识与理念导入和保单检视深入剖析会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 复盘跟进有依据：资产配置理论与方法相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
随着金融市场的不断发展和客户需求的日益多元化，银保业务面临着更高的挑战和要求。在竞争激烈的市场环境下，如何提升客户服务质量、增强客户粘性成为银保工作人员的重要任务。老客户保单检视能够帮助工作人员深入了解客户已有保障情况，精准发现潜在需求，提供更贴心的服务；而合理的资产配置建议则能满足客户资产管理管理需求，提升客户资产价值。然而，目前部分银保工作人员在这两方面的专业能力尚有欠缺，急需系统培训来提升业务水平
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、互动研讨、实操训练、案例分析
课程内容重点
01基础知识与理念导入
02保单检视深入剖析
03资产配置理论与方法
04综合应用与实战模拟
讲师介绍
朱小东
保险营销管理实战专家
朱小东，保险营销管理实战专家，19年一线经验，曾任新华人寿市场总监、瑞众人寿营销分管总。擅长寿险营销、团队增员与产说会策划，以法商思维赋能业务增长，累计创造亿元级保费业绩
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《银保进阶：保单检视与资产配置实战课》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
全体银保经理人。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；基础知识与理念导入和保单检视深入剖析会被串成一组可练习的风险处置。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+互动研讨+实操训练+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
