第二部分 高净值客户保险需求挖掘
内容重点
- 工具：高净值客户KYC逻辑树
高净值客户保险需求挖掘与资产配置
宏观经济与政策角度看大额保单需求激发和高净值客户保险需求挖掘会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
张锐 · 金融产品营销专家
课程大纲
第四部分 保险金信托/家族信托助力大单成交
内容重点
- 1. 信托可以传承爱
- 2. 信托可以防御风险
- 3. 神奇的独立隔离作用
- 4. 身后事的考虑层级—如何传递财富
- 5. 保险金信托的功能与独特优势
第六部分 五项工具打出养老保障规划组合拳
内容重点
- 1. 养老财富规划常见难点与误区
- 2. 五项工具打出养老规划组合拳
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从宏观经济与政策角度看大额保单需求激发切入，继续梳理高净值客户保险需求挖掘和后续协同动作。
授课方式
讲授式，案例解析，实际模拟 【培训纲要】 第一部分 宏观经济与政策角度看大额保单需求激发 世界动荡带来的金融大时局 三次分配带来的财富大变局 三胎政策带来的养老大困局 四期金税带…
课程内容重点
01宏观经济与政策角度看大额保单需求激发
02高净值客户保险需求挖掘
03高净值客户大额保单促成路径
04保险金信托/家族信托助力大单成交
05资产配置理论与大类资产配置策略
06五项工具打出养老保障规划组合拳
讲师介绍
张锐
金融产品营销专家
金融产品营销专家，高级金融理财师。擅长法商融合金融营销，主导银保渠道产能提升及高净值客户财富管理，累计主讲保险产说会4800余场，服务超100家金融企业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《高净值客户保险需求挖掘与资产配置》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，也适合承担政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授式，案例解析，实际模拟 【培训纲要】 第一部分 宏观经济与政策角度看大额保单需求激发 世界动荡带来的金融大时局 三次分配带来的财富大变局 三胎政策带来的养老大困局 四期金税带来…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
