势：2026宏观变局与资产新地图
一、宏观环境解码：2026年的危与机
- 政策风向：解读新质生产力对权益市场的长期驱动
- 利率环境：传统固收类资产收益递减的必然性
- 市场展望
- 权益类
- 另类资产
- 保障类
二、客户心理画像变迁
- 追求高收益VS追求安全垫 + 适度增值
- 高净值客户的三大新焦虑
- 税务合规
- 资产隔离
- 代际传承
2026资产配置新逻辑与主动营销实战
2026资产配置新逻辑与主动营销实战…不只补概念，更关注势：2026宏观变局与资产新地图、道：标准化资产配置模型与差异化落地运用在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
李艳萍 · 零售银行实战赋能专家
适合对象
理财经理、客户经理等
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 重塑配置思维，从卖产品转搭积木
- 推进动作更具体：SPIN话术，精准挖掘客户痛点
- 学会场景营销，有效归集行外资金
- 构建组合方案，从容应对市场波动
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从势：2026宏观变局与资产新地图切入，把道：标准化资产配置模型与差异化落地运用和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
2小时
授课方式
讲授、案例研讨
课程内容重点
01势：2026宏观变局与资产新地图
02道：标准化资产配置模型与差异化落地运用
03术：主动营销四步法与话术演练
课程大纲
道：标准化资产配置模型与差异化落地运用
一、资产配置底层逻辑：从单一销售到组合配置的转型
- 1. 重新定义资产配置：卖产品VS搭积木
- 1. 我有什么VS客户缺什么
- 2. 单品业绩VS组合功能
- 3. 博弈关系VS同盟关系
- 4. 单词交易VS长期陪伴
- 2. 三个关键认知转折
- 转折 1：从预测市场转向应对不确定性
- 转折 2：从追求最高收益转向追求最优性价比（夏普比率）
- 转折 3：从一次性销售转向全生命周期管理
二、常见资产配置模型及运用人群场景分析
- 1. 标准普尔家庭资产象限图
- 要命的钱 (10%)
- 保命的钱 (20%)
- 生钱的钱 (30%)
- 保本的钱 (40%)
- 适用场景：家庭理财规划、保险销售、稳健型客户
- 2. 金字塔模型
- 塔底 (基石)
- 塔中 (稳健)
- 塔尖 (进攻)
三、汉化版本资产配置模型：四个抽屉一扇门一把锁
- 1. 抽屉一
- 短期资金
- 价值：灵活、升级
- 抽屉二
- 中期资金：担险资金
- 价值：安全第一，兼顾收益
- 抽屉三
- 中期资金：避险资金
- 价值：适度配置，科学投资
- 抽屉四
术：主动营销四步法与话术演练
一、精准画像与名单筛选
- 1. 利用CRM系统标签
- 定存到期
- 基金深套
- 大额资金沉淀
二、观念导入与痛点挖掘
- 场景1：大量存活期/活期理财
- 场景2：大量存定期/大额存单
- 场景3：持有老旧理财/纯债基金
- 场景4：仅有基础社保/无商业保险
三、方案呈现与视觉化营销
- 收益情景演示图
- 极端压力测试
四、促成与转介绍
- 促成交
- 做裂变
讲师介绍
李艳萍
零售银行实战赋能专家
李艳萍，零售银行实战赋能专家，曾任农行支行行长。专注零售营销与网点产能提升，辅导导入600+家网点，累计培训学员超万人，主讲《三量掘金》等版权课程，助力银行实现高效增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《2026资产配置新逻辑与主动营销实战 （2小时）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合理财经理、客户经理等等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
重塑配置思维，从卖产品转搭积木，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
