逆向思维以终为始——银保大单保险训练营
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
逆向思维以终为始：银保大单保险训练营
在当前经济金融一体化的新形势下，银保渠道作为保险业的重要分销渠道，正面临着前所未有的机遇与挑战
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
行业、客户类型、人数和课时确定后，销售管理案例与练习可以一起校准
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2025开门红——逆向思维银保大单保险训练营
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
2025开门红——逆向思维银保大单保险训练营（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
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逆向思维以终为始——银保大单保险训练营（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
逆向思维以终为始——银保大单保险训练营（保险版）
2天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《逆向思维以终为始——银保大单保险训练营》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）
本课程围绕《逆向思维以终为始——银保大单保险训练营》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）、第二讲：新形势下大单的界定、第三讲：大单的客户群体画像（以中老年群体为主）等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由伊凡主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 了解行业现状，激发从业信心：通过大数据，客观地看到保险市场的局限点和新的增长点
- 把握未来趋势，明确自我方向：带领学员剥丝抽茧，厘清未来所需的知识储备，和发展方向
- 沟通复盘有依据：大单销售所需的理论知识：学习VAR模型的运用，学习法律相关知识，学习大单所需金融工具的特性
查看更多收益 收起更多收益
- 具备灵活处理案例的基本能力：带领学员进入真实案例，实操解决每一个问题
课程背景与交付信息
在当前经济金融一体化的新形势下，银保渠道作为保险业的重要分销渠道，正面临着前所未有的机遇与挑战。随着科技的飞速发展和市场需求的日益多样化，银保行业正经历着深刻的变革。市场环境的快速变化要求保险销售人员不断提升专业素养，以适应新形势下的客户需求
因此，银保渠道保险销售课程的开设显得尤为重要。该课程旨在通过系统的理论学习与实战演练，帮助销售人员明确自我发展方向，找到短板。通过知识梳理，案例介绍，掌握新形势下，保险作为金融工具之一，如何销售的策略与技巧，从而在新形势下更好地开拓市场，实现银保业务的可持续发展
课程时间
2天，12小时
授课方式
理论讲解、案例解析、工具应用、讨论
课程内容重点
01第一讲：新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）
02第二讲：新形势下大单的界定
03第三讲：大单的客户群体画像（以中老年群体为主）
04第四讲：大单保险三板斧
课程大纲
新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）
内容重点
- 变化一：人口的变化
- 变化二：生命结构的定义
- ——长寿带来的寿险销售周期增长，长寿带来的生活品质提升
- 变化三：人类对健康的需求
- 变化四：低利率、负利率时代催生产品创新
新形势下大单的界定
一、重新界定高净值客户（净值要求）
- 1. 资产规模（1500万以上）
- 2. 资产种类（至少7种组合）
- 3. 存在财富保全或传承需求
二、重新界定大单保险的意义
- 1. 传统事务：婚姻、传承、现金流
- 2. 企业事务：家企分离、企业保全
- 3. 涉外事务：移民及境外企业法税
- 工具+
- 练习：应用KYC进行九宫格画像，预判客户的某一个最为棘手的风险点
三、理财经理的角色（4+1专业型）
- 1. 法律专家
- 2. 税务专家
- 3. 资产配置专家
- 4. 产品专家
- 5. KYC服务
大单的客户群体画像（以中老年群体为主）
内容重点
- 画像一：创一代的财富保全与财富传承
- 1. 传承的不确定性
- 1. 混同TO隔离
- 2. 自持TO代持
- 3. 显性TO隐性
大单保险三板斧
一、理财经理的三大财富思维转变
- 1. 现金价值保值
- ——寿险负债化TO寿险资产化
- 2. 现金价值和增额保险的收益化
- ——寿险功用化TO寿险收益化
- 3. 保额和增额保险身价杠杆化
- ——通货膨胀TO身价倍增
二、两大金融的概念的应用
- 1. 摩根士丹利ValueatRisk的金融
- 1. 各种资产组合配置领域的风险进行测算
- 2. 高净值客户的保险额度测算
- 2. 信托的金融
- ——信托资产管理业务TO信托财富管理业务TO信托法律逻辑TO信托私人定制
三、法商寿险新认知
- 1. 浅谈保险三权三力（所有权+使用权+控制权）
- 2. 保险五大财富功能
- 1. 安全性
- 2. 长期性
- 3. 确定性
- 4. 强制性
- 5. 融资性
四、新型保险的核心
- 1. 终身寿险
- 本质：以寿命为标，具有强杠杆效益的保险
- 金融属性：现金价值不断增值、金融资产评估恒定、预定利率高
- 2. 年金险
- 本质：以寿命为标的，具有长期可支配现金流的保险
- 金融属性：现金价值高、金融资产不断增值、可支配属性高、专向性高
- 大单案例解析
- 案例一：家族企业家企财产混同风险
- ——企业与私人资产隔离的相关法律条款
- 应对策略一：婚内夫妻财产约定
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门《逆向思维以终为始——银保大单保险训练营》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《逆向思维以终为始——银保大单保险训练营》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：新形式下，寿险面临的改变和新机遇（五大变化）、第二讲：新形势下大单的界定、第三讲：大单的客户群体画像（以中老年群体为主）等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
