银保渠道：资产配置线上课程
按录播、督学和行动形式，连接宏观谈资、投资健诊、渠道共展、网点活动、风险管理与关键客户陪访六门原稿课程
财务管理
课程大纲
课程一：宏观环境变化与银保协同策略
课程一：宏观环境变化与银保协同策略
- 原稿六课组合逻辑（目标为训练方向，非效果保证）：模块：宏观谈资；课题：宏观环境变化与银保协同策略；目标：增强渠道专员宏观谈资与理财共情能力
一、2025年宏观环境与银保协同策略（原稿历史议题）
- 数一数银行理财经理头疼的那些事？
- 财富管理行业关键事件回顾
- 银保协同：从产品赋能到业务赋能；从专业赋能到经营赋能
二、宏观谈资：原稿题为“2026年大类资产研判”（下列内容仍为2025及2024～2025议题，年份不一致，非当前预测）
- 2025年宏观环境分析（原稿案例时点）
- 数据解析：人工智能迭代与失业率变化
- 数据解析：全球气候变暖与产业机构调整
- 数据解析：中国进出口与实体经济变化
- 数据解析：“新能源”与”传统能源“博弈
- 2024年~2025年大类资产研判（Q4~Q2；原稿历史分析议题）
- 现金：利率下行趋势下的流动性保障（原稿历史情境，非当前利率判断）
- 固收：不良资产消化，风险呈两极化（原稿分析情境，须按案例日期核验）
- 保险：停售风波下更应回归保险本质（原稿情境，不代表当前停售信息）
- 权益：以家庭财富需求建立投资组合
- 房产：分清资产性房产与泡沫性房产
- 黄金：多国大选、俄乌拉锯、亚太平衡
三、资配策略：恒产为基、转型为辅、传承布局
- 2025年家资产配置策略图（原稿历史练习材料）
- 家庭恒产：人有恒产、事有恒心
- 核心资产：持续不断的赚钱能力
- 转型资产：跟上时代发展红利
- 避险资产：规避家企经营风险
- 传承资产：布局跨代传承计划
- 2025年家庭资产配置策略（原稿历史案例，不作投资建议）
课程二：家庭投资健诊与资产配置再平衡
课程二：家庭投资健诊与资产配置再平衡
- 原稿六课组合逻辑（目标为训练方向，非效果保证）：模块：投资健诊；课题：家庭投资健诊与资产配置再平衡；目标：为理财经理提市场波动及投资健诊策略，以便收集网点客户情况及资产变化
一、客情：从“投资健诊”到“风险管理”
- 数据：近三年权益市场亏损原因研判（相对原稿时点，具体数据及窗口须核验）
- 案例：某机构产品亏损维护策略与脚本
- 市场环境变化与财富客群经营
二、权益产品维护流程与参考标准
- 步骤一：缓焦虑
- 步骤二：转观念
- 步骤三：观全局
- 步骤四：析原因
- 步骤五：给建议
三、机构权益产品市场波动与维护策略
- 权益产品一：新能源板块
- 权益产品二：医疗板块
- 权益产品三：消费金融板块
四、从投资风险管理到家企经营风险管理
- 案例：某家庭投资风险管理
- 案例：家企经营风险管理杠铃策略
- 家企经营风险管理常见维度
- 企业投融资风险管理
- 子女援助风险管理
- 股权机构与家企机构风险管理
- 身份角色风险管理
课程三 银保渠道共展及客户存折经营
课程三 银保渠道共展及客户存折经营
- 原稿六课组合逻辑（目标为训练方向，非效果保证）：模块：渠道共展；课题：银保渠道共展及客户存折经营；目标：建立渠道共展存折，便于拟定公用经营策略
一、新时期的渠道共展瓶颈突破
- “竞合”与“竞争”微妙平衡
- 保险考核点与综合业务平衡
- 从陌生渠道到价值共赢
二、财富思维有效促进渠道经营
- 财富生态圈、经营生态圈
- 工具：渠道共展生态模式梳理
- 策略提升客群共展核心竞争力
三、关键客群分析——渠道“共展共赢”基础
- 客群KYC分析与产品组合推荐
- KYC、KYP、KMS、KYE
- 案例：H先生KYC分析与产品配置
- 工具：客户分析档案撰写表
四、建立共展客户KYC存折
- 首页：关系圈分析与构建
- IP页：渠道风险管理专家
- 内页：客户理财档案
- 尾页：TSM重点客户管理
- 隐页：渠道经营与赋能
课程四 网点财富活动赋能及主持、主讲
课程四 网点财富活动赋能及主持、主讲
- 原稿六课组合逻辑（目标为训练方向，非效果保证）：模块：网点赋能；课题：网点财富活动赋能及主持、主讲；目标：场景标准化网点财富沙龙操作模版，提升渠道专业IP形象
一、2024年财富管理目标客群定位（原稿历史议题）
- 数据：近三年财富客群财富流动分析（相对原稿时点，须核验样本与日期）
- 数据：近三年财富客群风险偏好分析（相对原稿时点，须核验样本与日期）
- 数据：近三年财富客群资配策略分析（相对原稿时点，须核验样本与日期）
二、原稿“20234年Q3、Q4财富目标客群经营策略”（年份写法待核对，不能推定为2023或2024）
- Q3：情感为主、勤加走访、风险管理
- Q4：关键拜访、经营重启、静候东风
三、网点财富沙龙主持与主讲模版分享
- 案例一：《延退进行时、家庭如何进行养老规划？》
- 案例二：《起跑线变化、如何转换赛道？》
- 案例三：《2025年家庭资产配置策略》
课程五 风险识别与销售垫板应用
课程五 风险识别与销售垫板应用
- 原稿六课组合逻辑（目标为训练方向，非效果保证）：模块：风险管理；课题：风险识别与销售垫板应用；目标：掌握风险管理销售垫板，用于晨夕会培训及客户沟通
- 家企经营风险管理模型应用
- 客户风险认知与风险模型
- 不同风险认知客群经营策略
- 案例：L女士家庭风险观念沟通
二、新增风险管理模型应用解析
- 模型一：子女创业风险管理
- 模型二：资产代持风险管理（案例讨论，法律效果须专业审核）
- 模型三：身份角色风险管理（案例讨论，不提供个案法律或身份建议）
- 模型四：美晚生活风险管理
- 模型五：财富传承风险管理
课程六 关键客户分析与陪同展业
课程六 关键客户分析与陪同展业
- 原稿六课组合逻辑（目标为训练方向，非效果保证）：模块：关键陪访；课题：关键客户分析与陪同展业；目标：梳理关键客户资源，提升银保协同展业效能
一、关键客户陪访流程
- 步骤一：客户案例萃取与分析
- 步骤二：客户拜访策略指导
- 步骤三：风险方案制作与呈现
- 步骤四：拜访场景模拟与训练
- 步骤五：财富活动邀约或拜访邀约
- 步骤六：关键客户陪展复盘
二、关键客户陪访案例研究
- 案例：L先生家庭陪展与风险沟通
- 案例：H女士家庭陪展与风险沟通
三、关键客户陪访技术应用
- 晨会经营技术应用解析
- DOME拜访技术应用解析
- PESON辅导技术应用解析
- 胜任力分析技术应用解析
课程定位与主要问题
本线上系列从宏观谈资、投资健诊、渠道共展、网点活动、风险管理和关键陪访六方面开展学习与行动，保留原稿的历史市场案例，运用客户存折和活动模板练习渠道服务
课程适配与选型边界
这部分用于判断《银保渠道：资产配置线上课程》是否适合当前银保渠道六课程线上组合训练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
绩优银保渠道专员、理财经理、财富顾问
业务问题
本课是面向绩优银保渠道专员、理财经理和财富顾问的六课程线上组合；以原稿案例时点为学习素材，围绕渠道赋能及客户经营串联知识与行动，不宣称提供当前市场预测
训练重点
银保渠道六课程线上组合训练
选型判断
按录播、督学和行动形式，连接宏观谈资、投资健诊、渠道共展、网点活动、风险管理与关键客户陪访六门原稿课程
原稿时长仅写“3小时/”，单位不完整，本页不认定每课3小时、整套3小时或总计18小时，也不提供推测课时；采购前须确认六课录播安排和督学行动计划。原稿混用2024、2025、2026及“20234年Q3、Q4”，均按历史或待核对的原稿议题展示，不擅自纠错为某一年，不代表当前预测、政策或产品推荐。宏观、报行合一、停售、利率及客户统计资料须按案例日期核验；客户和保单资料仅用合法授权脱敏或模拟材料。资产代持、身份、传承、风险方案须专业审核，不保证收益、隔离风险或提升业绩
核心收益
- 按照六课模块、课题和目标的原稿对应关系规划线上学习
- 练习区分历史宏观材料、产品波动维护与投资健诊任务
- 梳理渠道共展存折、网点财富活动与风险销售垫板的应用场景
- 按原稿流程练习关键客户分析、陪访与复盘，形成待机构审核的行动安排
课程背景与交付信息
本课是面向绩优银保渠道专员、理财经理和财富顾问的六课程线上组合；以原稿案例时点为学习素材，围绕渠道赋能及客户经营串联知识与行动，不宣称提供当前市场预测
学员准备
原稿时长仅写“3小时/”，单位不完整，本页不认定每课3小时、整套3小时或总计18小时，也不提供推测课时；采购前须确认六课录播安排和督学行动计划。原稿混用2024、2025、2026及“20234年Q3、Q4”，均按历史或待核对的原稿议题展示，不擅自纠错为某一年，不代表当前预测、政策或产品推荐。宏观、报行合一、停售、利率及客户统计资料须按案例日期核验；客户和保单资料仅用合法授权脱敏或模拟材料。资产代持、身份、传承、风险方案须专业审核，不保证收益、隔离风险或提升业绩。
课程内容重点
01课程一：宏观环境变化与银保协同策略
02课程二：家庭投资健诊与资产配置再平衡
03课程三 银保渠道共展及客户存折经营
04课程四 网点财富活动赋能及主持、主讲
05课程五 风险识别与销售垫板应用
06课程六 关键客户分析与陪同展业
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
金融银行保险
查看讲师主页
课程差异说明
本线上系列从宏观谈资、投资健诊、渠道共展、网点活动、风险管理和关键陪访六方面开展学习与行动，保留原稿的历史市场案例，运用客户存折和活动模板练习渠道服务
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
绩优银保渠道专员、理财经理、财富顾问。
课程主要训练什么？
按录播、督学和行动形式，连接宏观谈资、投资健诊、渠道共展、网点活动、风险管理与关键客户陪访六门原稿课程
与相近课程有什么区别？
与两天《银保协同：关键客户协同经营与共展》的线下综合风险方案训练不同，本组合采用录播、督学和行动，将宏观、投资健诊、渠道、活动、风险画板和陪访分为六课。与单独渠道活动课、全量资产研修课相比，选择依据是这六门课的组合路径和线上学习形式，不是更换年份后重复发布
线上组合课的学习安排有哪些待确认项？
原稿只写“3小时/”，单位不完整，不能确定单课或整套时长；六课录播、督学和行动安排须在采购前确认
参加训练前需要确认什么？
原稿时长仅写“3小时/”，单位不完整，本页不认定每课3小时、整套3小时或总计18小时，也不提供推测课时；采购前须确认六课录播安排和督学行动计划。原稿混用2024、2025、2026及“20234年Q3、Q4”，均按历史或待核对的原稿议题展示，不擅自纠错为某一年，不代表当前预测、政策或产品推荐。宏观、报行合一、停售、利率及客户统计资料须按案例日期核验；客户和保单资料仅用合法授权脱敏或模拟材料。资产代持、身份、传承、风险方案须专业审核，不保证收益、隔离风险或提升业绩
