银保渠道养老金融产能提升训练营
银保渠道与银行协作的养老活动策划、主持主讲与通关训练，区别于银行内部整体养老项目
2天，12小时 财务管理
课程大纲
明势：中国人口老龄化趋势与养老金融时代机遇
明势：中国人口老龄化趋势与养老金融时代机遇
一、人口老龄化核心趋势
- 1. 老龄化率、出生率、抚养比结构变化与未来展望
- 2. “9073”养老格局讨论框架（以相关地区资料核对适用性）与养老资产储备缺口分析
- 3. 长寿时代下的客户养老焦虑与金融需求升级
二、养老金融政策与战略机遇
- 1. 个人养老金制度与第三支柱发展红利
- 2. 养老金融在金融“五篇大文章”中的定位
- 3. 银行与保险在养老金融中的协同空间
析局：银行养老金融战略与四大经营阵地盘点
析局：银行养老金融战略与四大经营阵地盘点
一、银行养老金融战略发展分析
- 1. 主流银行养老金融战略布局与组织架构演进
- 2. 养老金融三大定位：养老服务金融、养老产业金融、养老金金融
- 3. 从“产品货架”到“综合养老服务”的转型逻辑
二、四大经营阵地现状盘点与机会识别
- 1. 社保户经营：客户画像、经营指标与银保协同机会
- 2. 代发薪经营：发薪承接、留存提升与“养老账户”激活
- 3. 个人养老金经营：开户、缴存、产品配置的税优承接
- 4. 养老卡经营：发卡动卡、权益运营与场景嵌入
三、四大阵地协同联动
- 1. 以客户生命周期为主线的阵地打通
- 2. 网点现状自评与机会地图绘制
助跑：银保渠道赋能银行养老金融落地路径
助跑：银保渠道赋能银行养老金融落地路径
一、银保渠道角色再定位
- 1. 从“卖产品”到“综合养老方案服务商”
- 2. 银保在养老金融价值链中的独特价值
二、四大赋能路径
- 1. 产品赋能：养老类保险在家庭配置中的长期安排及流动性约束
- 2. 服务赋能：康养权益与非金融服务提升客户粘性
- 3. 活动赋能：活动批量获客与深度经营
- 4. 队伍赋能：联合陪访、联合经营与产能提升
三、银保协同落地闭环
- 1. 客群清单共筛与联合触达机制
- 2. 跟进转化流程与责任分工
提效：银行养老金融SOP服务流程
拓景：养老金融场景化营销与服务生态
拓景：养老金融场景化营销与服务生态
一、高频养老营销场景盘点
- 1. 退休办理、养老金发放日、个人养老金缴存等六大场景
二、场景化营销SOP
- 1. 场景触发—话题切入—需求澄清—方案对接
- 2. “一句话切入”话术演练
三、养老金融服务生态构建
- 1. 金融+非金融养老生态圈整合
- 2. 生态留客与转介绍反哺机制
运筹：银保渠道活动赋能——三大养老活动设计
运筹：银保渠道活动赋能——三大养老活动设计
一、活动赋能价值与运营全流程
- 1. 活动战略价值：获客、教育、促成、协同
- 2. 活动运营五步法：定主题、筛名单、邀约、现场运营、跟进转化
二、活动一：养老产业投资专场
- 1. 养老产业投资机会透视（康养、医养、智慧养老等）
- 2. 从产业投资升维到养老资产配置与风险管理
- 3. 保险保障作用及适用条件呈现与促成衔接
三、活动二：五福临门养老幸福生活专场
- 1. “五福”幸福生活框架（康寿/安享/自在/传承/乐活）
- 2. 逐福落地金融与非金融支持
- 3. 情感共鸣与规划式促成
四、活动三：银发家庭康养防诈专场
- 1. 康养关怀与涉老风险认知教育
- 2. 涉老诈骗案例警示与“守住养老钱”
- 3. 家庭联动与信任建立
实战：三大活动主持主讲演练（上）
实战：三大活动主持主讲演练（上）
二、活动一实战：养老产业投资专场
- 1. 主持演练：开场破冰、话题引入、控场节奏
- 2. 主讲演练：产业趋势讲透、配置过渡自然、保险保障边界讲准
- 3. 客户异议应对：投资收益、期限、自认专业等场景
三、活动二实战：五福临门专场
- 1. 主持演练：温情暖场、氛围营造、互动调动
- 2. 主讲演练：五福讲出共鸣、规划衔接不生硬
- 3. 客户异议应对：退休金够花、子女负责等场景
实战：三大活动主持主讲演练（下）与通关
实战：三大活动主持主讲演练（下）与通关
一、活动三实战：银发家庭康养防诈专场
- 1. 主持演练：公益关怀定位、子女在场引导
- 2. 主讲演练：防诈警示真实有料、养老安全自然衔接
- 3. 客户异议应对：防骗质疑、信任建立场景
二、通关考核与评分
- 1. 分组通关测评、组间互评与讲师点评
- 2. 不合格项现场复练补考
实施安排、工具与行动计划
实施安排、工具与行动计划
- 课程人数：30-40人
- 第一天认知输入，第二天主持、主讲、通关实战
- 课程标称2天、6小时/天；每日09:00-12:00、14:00-17:00，上下午各一次15分钟休息，保留原稿排程，不另推算净授课时长
- 养老金融SOP五步流程卡：客户识别、需求分析、方案设计、配置落地、持续服务的标准化作业卡
- 四大经营阵地盘点表：社保户、代发薪、个人养老金、养老卡现状—问题—机会分析工具
- 养老资产配置“四笔钱”方案框架：安全垫、现金流、增长型、守护型配置逻辑
- 三大活动标准化课包：含主持话术、主讲PPT、全流程脚本与邀约话术
- 活动通关评分表：主持控场、主讲表达、场景应变、转化跟进四维评分工具
- 09:00-10:00：Day1 开班导入+第一讲：老龄化趋势与养老金融机遇；Day2 复盘测评+第六讲：三大活动设计与通关规则
- 10:00-11:00：Day1 第二讲：银行养老金融战略与四大经营阵地；Day2 第七讲：活动实战（上）——产业投资、五福临门
- 11:00-12:00：Day1 第二讲：四大阵地盘点+第三讲：银保赋能路径；Day2 第七讲：活动实战（中）——异议应对与复演
- 午休：Day1 午休；Day2 午休
- 14:00-15:00：Day1 第四讲：养老金融SOP服务流程；Day2 第八讲：活动实战（下）——康养防诈专场+通关
- 15:00-16:00：Day1 第五讲：场景化营销+养老服务生态；Day2 通关补考+讲师逐组点评与优示范
- 16:00-17:00：Day1 第六讲：三大活动剖析与次日任务布置；Day2 课程总结+30天活动落地行动计划+结业颁奖
适合对象
银保渠道客户经理、理财经理、财富顾问、外勤讲师、机构对接人
课程定位与主要问题
本训练营按认知、经营、服务、活动四条主线，先盘点社保户、代发薪、个人养老金和养老卡，再练习养老服务SOP与三类养老活动的主持、主讲和通关，形成30天活动经营行动计划
课程适配与选型边界
这部分用于判断《银保渠道养老金融产能提升训练营》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
银保渠道客户经理、理财经理、财富顾问、外勤讲师、机构对接人
业务问题
银保渠道与银行协作的养老活动策划、主持主讲与通关训练，区别于银行内部整体养老项目
训练重点
明势：中国人口老龄化趋势与养老金融时代机遇、析局：银行养老金融战略与四大经营阵地盘点、助跑：银保渠道赋能银行养老金融落地路径
选型判断
银保渠道与银行协作的养老活动策划、主持主讲与通关训练，区别于银行内部整体养老项目
银保渠道与银行协作的养老活动策划、主持主讲与通关训练，区别于银行内部整体养老项目。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 识别四类养老客群经营阵地与机会
- 运用五步SOP梳理养老服务流程
- 演练产业投资、幸福生活及康养防诈活动
- 通过角色轮换和点评形成30天行动计划
课程背景与交付信息
课程结合《银保渠道养老金融产能提升训练营》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程工具
养老金融SOP五步流程卡：客户识别、需求分析、方案设计、配置落地、持续服务的标准化作业卡； 四大经营阵地盘点表：社保户、代发薪、个人养老金、养老卡现状—问题—机会分析工具； 养老资产配置四笔钱方案框架：安全垫、现金流、增长型、守护型配置逻辑； 三大沙龙活动标准化课包：含主持话术、主讲PPT、全流程脚本与邀约话术； 沙龙活动通关评分表：主持控场、主讲表达、场景…
课程内容重点
01明势：中国人口老龄化趋势与养老金融时代机遇
02析局：银行养老金融战略与四大经营阵地盘点
03助跑：银保渠道赋能银行养老金融落地路径
04提效：银行养老金融SOP服务流程
05拓景：养老金融场景化营销与服务生态
06运筹：银保渠道活动赋能——三大养老活动设计
07实战：三大活动主持主讲演练（上）
08实战：三大活动主持主讲演练（下）与通关
09实施安排、工具与行动计划
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
金融银行保险
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课程差异说明
本训练营按认知、经营、服务、活动四条主线，先盘点社保户、代发薪、个人养老金和养老卡，再练习养老服务SOP与三类养老活动的主持、主讲和通关，形成30天活动经营行动计划
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
银保渠道客户经理、理财经理、财富顾问、外勤讲师、机构对接人。
课程重点是什么？
明势：中国人口老龄化趋势与养老金融时代机遇、析局：银行养老金融战略与四大经营阵地盘点、助跑：银保渠道赋能银行养老金融落地路径，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
银保渠道与银行协作的养老活动策划、主持主讲与通关训练，区别于银行内部整体养老项目
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
