年金金融：银行保险销售精英班
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
年金金融：银行保险销售精英班
围绕销售管理的实际工作场景，《年金金融：银行保险销售精英班》以新形式下，年金保险销售的背景（四大变化）等课程模块作为选型线索，帮助银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
年金金融：银行保险销售精英班（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版
课程定位
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
课程适配与选型边界
这部分用于判断《年金金融：银行保险销售精英班》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《年金金融：银行保险销售精英班》的训练重点包括新形式下，年金保险销售的背景（四大变化）、新形势下的年金准备五大原则等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《年金金融：银行保险销售精英班》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及伊凡的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 了解社会年金保险年金的计算规则，了解最新的年金保险动态
- 推进动作更具体：基本的年金准备原则
- 了解五大年金工具的优劣势
课程背景与交付信息
销售团队复盘客户机会时，关键是看清对象、需求和下一步动作。课堂会用新形式下，年金保险销售的背景（四大变化）与新形势下的年金准备五大原则完成一轮复盘练习。
课程时间
1天，6小时
授课方式
理论讲解、案例解析、工具应用、讨论
课程内容重点
01新形式下，年金保险销售的背景（四大变化）
02新形势下的年金准备五大原则
03认识年金 五大常用年金工具解析
04思考年金 年金工具的使用
05常规年金保险销售的三个技巧
06结合年金产品讲优势
课程大纲
新形式下，年金保险销售的背景（四大变化）
内容重点
- 变化一：人口结构的变化
- ——人口老龄化，中国人口结构呈现纺锤形
- ——人口长寿化，中国平均寿命81岁，女性比男性更长寿
- 变化二：收入结构的变化
- ——赡养倒挂现象，一半以上的80后90后，收入不及父母5
新形势下的年金准备五大原则
内容重点
- 原则一：资金的安全性-年金基础要求，本金不受损失
- 原则二：现金流的稳定性-年金不是有多少资产，而是有终身稳定的现金流
- 原则三：收益的可持续性-争取长期可持续绝对收益
- 原则四：规划的可设计性-年金的每个阶段都有不同的资金需求，精准设计
- 原则五：遗产的可掌握性-身价稳稳不受损，传承遗产有学问
认识年金 五大常用年金工具解析
内容重点
- 工具一：股票基金
- 优势：报酬率高
- 工具二：以房养老
- 优势：物尽其用
- 工具三：企业年金
思考年金 年金工具的使用
一、工具一：可挣钱时间VS退休时间
- ——利用纸片游戏，带领客户进入到年金规划的理性思考
二、工具二：年金差额的计算【重点讲解】
三、工具三：人生三阶段看年金
- ——通过画图看年金缺口，带领客户开始思考何时开始年金规划
- 辅助
- 工具：人生长度游戏、年金缺口测算表格、人生阶段图
常规年金保险销售的三个技巧
内容重点
- 技巧一：傻瓜表格，按份销售（减少计划书讲解的难度）
- 技巧三：分段购买（多张保单，分段领取）
结合年金产品讲优势
一、服务高净值人群，保险必备知识点——三权分力
- 1. 所有权
- 2. 使用权
- 3. 控制权
二、年金保险在婚姻中的运用
- 解析：《婚姻法》中关于离婚财产分割的规定基本规定
- 《婚姻法》中关于影响财产分割额度分配的情况
- 工具：中国大陆离婚财产分割明细表
- 案例：保单设计——中国境内年金保险，在婚姻中的应用
- 特殊情况：一方擅自以夫妻共同财产为自己投保的问题的解析
- 特殊情况
- 1. 跨境婚姻财产制度适用的法律
- 2. 离婚适用的法律
三、年金保险在跨境传承中的运用
- 工具：美系遗产税、赠与税明细表
- 案例：保单设计——中国境内年金保险，在跨境家庭中的应用
四、年金保险在家企财富隔离中的运用
- 案例2：私营企业主万能型保单在企业债务判决中的法务实操
- 案例4：保单设计—中国境内年金保险，在家企财产中的应用
五、年金保险嫁接保险金信托的运用
- 1. 保险金信托的优势
- 1. 财富传承的四个维度
- 维度一：财产传承
- 维度二：人的传承
- 维度三：制度传承
- 维度四：精神传承
- 2. 中国式传承的三座大山
- 大山一：按照自己的意愿传承
- 大山二：有效保障而不至于让后代躺平
- 大山三：传承过程中人员纠纷及高传承税率
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门《年金金融：银行保险销售精英班》适合哪些企业或学员？
《年金金融：银行保险销售精英班》适合银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《年金金融：银行保险销售精英班》当前呈现的核心模块包括新形式下，年金保险销售的背景（四大变化）、新形势下的年金准备五大原则等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
