新规解码——新版《反洗钱法》下的运营合规新挑战
内容重点
- 1. 反洗钱法修订的前世今生
- 1. 修订背景：从国际反洗钱标准升级看国内法规调整有助于性
- 2. 修订动因：近年典型洗钱案件暴露的制度短板分析
- 2. 金融机构的核心义务清单化重构
- 1. 客户尽职调查义务的扩展：从开户环节到全生命周期
银行反洗钱与反电诈运营合规管理
银行反洗钱与反电诈运营合规管理不只补概念，更关注新规解码——新版《反洗钱法》下的运营合规新挑战、风险透视——监管高压下的运营条线雷区扫描在真实场景里的判断和取舍
授课讲师：
蒙华 · 商业银行合规风控与治理
课程大纲
风险透视——监管高压下的运营条线雷区扫描
内容重点
- 1. 懂形势：银行合规管理底层逻辑
- 1. 监管形势速递——三个关键词
- 2. 监管放大镜下的合规生命线
- 3. 监管函对关键少数履职要求升级的三大信号
- 4. 2025年上半年监管处罚高频问题排行榜
柜面操作管控——反电诈与账户全生命周期管理
内容重点
- 1. 电诈风险控管形势分析
- 1. 识雷区：反电诈数据警示
- 2. 透视看：电诈产业链全景透视——黑产三阶段
- 3. 明责任：商业银行反电诈责任定位
- 2. 电诈常见类型与识别
资金交易管控——反洗钱客户身份识别与可疑交易报告
内容重点
- 1. 客户尽职调查
- 基础尽调：开户查户口
- 强化尽调：高风险客户放大镜
- 持续尽调：客户身份持续识别要点
- 账户监控：三必看
运营合规管理升级——从单点合规到系统防控的升级路径
内容重点
- 1. 反电诈与反洗钱的协同防控要点
- 1. 断卡行动对银行账户管理的特殊要求
- 2. 涉诈资金流的典型特征与识别技巧
- 3. 运营环节与公安部门的联动机制
- 2. 风险自查与问题整改的闭环管理
适合对象
银行运营条线负责人
课程定位与主要问题
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 精准把握法规要义：全面掌握新版《反洗钱法》修订核心内容，清晰界定运营条线的法定职责边界，准确理解处罚条款的适用条件与后果
- 提升风险识别能力：通过典型案例解析，快速识别柜面业务、账户管理、代理服务等场景中的洗钱与电诈风险点，建立系统性风险研判思维
- 强化实务操作规范：掌握客户身份识别、大额交易监测、涉刑查冻扣业务等关键环节的标准化操作流程，提升合规要求落地执行能力
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- 构建主动防御体系：学会将反洗钱合规要求融入日常运营管理，建立常态化风险自查机制，有效降低监管处罚概率
课程背景与交付信息
当前，全球金融犯罪形势日趋复杂，洗钱与恐怖融资手段不断翻新，特别是电信网络诈骗与跨境资金非法流动相互交织，对金融机构合规防线构成严峻挑战。人民银行等监管机构持续强化反洗钱监管力度，执法检查频次与处罚强度双提升，银行业面临的合规压力空前加大
银行运营管理条线作为客户身份识别、交易监测、资金结算的前沿阵地，是反洗钱合规管理的第一道防线。运营负责人的专业能力直接决定了基层机构的风险防控水平，其对新规的理解深度、对高风险场景的研判能力、对实务操作的规范程度，将直接影响银行整体反洗钱工作的有效性
本课程聚焦银行运营条线反洗钱、么电诈合规痛点，通过解读最新法规要求、剖析监管处罚案例、演练实务操作场景，帮助运营管理部负责人全面提升合规管理能力，推动反洗钱工作从被动应付向主动防控转型，切实筑牢银行资金安全防线
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01新规解码——新版《反洗钱法》下的运营合规新挑战
02风险透视——监管高压下的运营条线雷区扫描
03柜面操作管控——反电诈与账户全生命周期管理
04资金交易管控——反洗钱客户身份识别与可疑交易报告
05运营合规管理升级——从单点合规到系统防控的升级路径
讲师介绍
蒙华
商业银行合规风控与治理
蒙华，商业银行合规风控与治理专家。曾任招商银行省分行风险管理部执行总经理、独立风险官及工行副行长。拥有20余年高管实战经验，兼具合规风控与零售转型双重视角，授课数百场，助力多家银行实现监管评级A级及零售业务突破
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本课程页面围绕《银行反洗钱与反电诈运营合规管理》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行运营条线负责人。
学习这门课可以获得什么收益？
精准把握法规要义：全面掌握新版《反洗钱法》修订核心内容，清晰界定运营条线的法定职责边界，准确理解处罚条款的适用条件与后果；提升风险识别能力：通过典型案例解析，快速识别柜面业务、账户管理、代理服务等场景中的洗钱与电诈风险点，建立系统性风险研判思维。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
