课程总览
内容重点
- 第一天：合规筑基·新规解读
银行反洗钱与反诈实战攻坚
监管前瞻·风险预警——2026反洗钱反诈最新态…与新规精解·履职落地——大额/可疑交易报告新规实…被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
蒙华 · 商业银行合规风控与治理
课程大纲
监管前瞻·风险预警——2026反洗钱反诈最新态势与处罚案例复盘
内容重点
- 1. 2026年反洗钱与反诈监管核心态势深度解读
- 1. 2026年监管检查核心维度：柜面履职、客户尽调、交易报告、账户管控四大重点
- 2. 反洗钱监管处罚新趋势：处罚金额、问责层级、整改要求的最新变化
- 3. 交行运营条线监管迎检核心准备要点与履职标准
- 2. 2025-2026年银行业最新典型处罚案例深度拆解
新规精解·履职落地——大额/可疑交易报告新规实操全解
内容重点
- 1. 《金融机构大额/可疑交易报告管理办法（修订版）》核心内容解读
- 1. 大额交易判定标准更新、交易类型划分、报告时限刚性要求
- 2. 可疑交易18类识别标准、柜面初步筛查核心要点
- 3. 报告报送渠道、数据录入规范、系统操作流程详解
- 2. 柜面大额/可疑交易报告实操要点与易错点规避
合规筑基·流程管控——反洗钱监管办法与尽调保存实操
内容重点
- 1. 央行反洗钱和反恐融资监管办法落实通知深度解读
- 1. 运营条线反洗钱内控责任划分、岗位履职清单
- 2. 日常自查、专项检查、问题整改的实操流程
- 3. 监管走访、现场检查的应对话术与资料准备要点
- 2. 客户尽调和身份资料/交易记录保存管理办法风控实操
穿透识别·风险严控——受益所有人识别与尽调指引应用
内容重点
- 1. 金融机构客户受益所有人识别管理办法风险管控实操
- 1. 对公客户受益所有人穿透识别标准、股权核查方法
- 2. 对私客户受益所有人判定规则、特殊情形处理方式
- 3. 受益所有人资料收集、核实、更新、留存实操要点
- 2. 金融机构反洗钱客户尽调指引落地实操
实战研判·精准甄别——风险为本可疑交易分析技巧
内容重点
- 1. 风险为本原则下可疑交易核心判断逻辑
- 1. 可疑交易五大判断维度：金额、频率、流向、用途、客户背景
- 2. 交行核心业务场景可疑特征：个人存取款、对公转账、理财业务、跨境交易
- 3. 非面对面业务、代理业务可疑交易识别重点
- 2. 柜面可疑交易甄别实操流程与分析方法
前沿防控·漏洞封堵——伪现金业务界定与风险管控
内容重点
- 1. 伪现金业务最新监管界定与业务特征
- 1. 2026年伪现金业务官方定义、表现形式、监管禁止性要求
- 2. 伪现金业务与正常现金业务的核心区别、识别标志
- 3. 交行柜面伪现金业务排查范围、监测要点
- 2. 伪现金业务全流程风险防控实操
反诈明规·履职尽责——电诈治理法规与资金链管控
内容重点
- 1. 2025年依法惩治电信网络诈骗侵财犯罪工作情况
- 1. 2025年全国电诈犯罪发案趋势、作案手法迭代、资金流转特点
- 2. 2026年电诈治理核心部署、金融机构法定职责
- 2. 反诈核心政策法规与资金链治理文件解读
- 1. 《反诈法》核心准则、金融机构法律责任释义与适用
精准识骗·防线筑牢——高净值客群反诈与涉案账户识别
内容重点
- 1. 高净值客群高发诈骗手法解析与防骗要点
- 1. 高净值客群投资理财诈骗、冒充公检法诈骗、跨境诈骗手法
- 2. 柜面识别高净值客群被骗风险的核心线索、劝阻话术
- 3. 高净值客群反诈宣传、风险提示、账户保护实操方法
- 2. 电信网络新型违法犯罪涉案账户特征分析
适合对象
银行柜员、运营主管 【课程形式】课程讲授+案例分析+课堂研讨
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 洞悉监管态势：精准把握2026年反洗钱与反诈最新监管导向，吃透同业及交行典型处罚案例的风险根源与追责逻辑
- 掌握新规实操：全面掌握2025年反洗钱五大新规核心条款，熟练运用柜面运营全流程合规操作标准与落地技巧
- 提升风控本领：基于风险为本原则，掌握可疑交易精准甄别、伪现金业务全流程防控的实操方法与处置流程
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- 筑牢反诈防线：熟练掌握电诈治理政策要求，精准识别高净值客群诈骗手法与涉案账户特征，落实资金链管控职责
课程背景与交付信息
2026年金融监管迈入精细化、常态化管控新阶段，2025年反洗钱系列新规全面落地执行，监管核查重点直指银行柜面运营、客户尽调、交易监测等一线实操环节，处罚问责覆盖至具体岗位与责任人。交通银行柜员与运营主管作为全行合规风控的前沿阵地，其专业能力直接决定反洗钱与反诈工作的落地成效
电信网络诈骗犯罪持续迭代升级，跨境赌博、第四方支付、跑分平台等新型风险隐蔽性极强，银发〔2023〕209号及2025年资金链精准治理政策对金融机构账户管控、资金拦截提出刚性要求。一线人员若存在新规掌握不牢、操作流程不规范、风险识别不精准等问题，极易引发监管处罚、资金损失与声誉风险
本课程紧扣2026年监管要求与银行运营实操场景，通过2天系统化实战培训，融合监管解读、新规精讲、实操演练、案例复盘，全面补齐一线人员知识短板，强化合规履职能力，打造懂形势、懂法规、懂操作、懂反诈的专业化运营风控队伍
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01监管前瞻·风险预警——2026反洗钱反诈最新态势与处罚案例复盘
02新规精解·履职落地——大额/可疑交易报告新规实操全解
03合规筑基·流程管控——反洗钱监管办法与尽调保存实操
04穿透识别·风险严控——受益所有人识别与尽调指引应用
05实战研判·精准甄别——风险为本可疑交易分析技巧
06前沿防控·漏洞封堵——伪现金业务界定与风险管控
讲师介绍
蒙华
商业银行合规风控与治理
蒙华，商业银行合规风控与治理专家。曾任招商银行省分行风险管理部执行总经理、独立风险官及工行副行长。拥有20余年高管实战经验，兼具合规风控与零售转型双重视角，授课数百场，助力多家银行实现监管评级A级及零售业务突破
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本课程页面围绕《银行反洗钱与反诈实战攻坚》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 9 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行柜员、运营主管 【课程形式】课程讲授+案例分析+课堂研讨。
学习这门课可以获得什么收益？
洞悉监管态势：精准把握2026年反洗钱与反诈最新监管导向，吃透同业及交行典型处罚案例的风险根源与追责逻辑；掌握新规实操：全面掌握2025年反洗钱五大新规核心条款，熟练运用柜面运营全流程合规操作标准与落地技巧。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
