数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶

在金融科技浪潮与利率市场化的双重冲击下，银行业正经历前所未有的变革

2天，12小时 多版本课程 2 个可选版本 合规管理
授课讲师： 江浔楷 · 金融数字化落地实战专家
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先补充业务任务、工具基础和参训对象，我们再整理合规管理方案版本

可选交付版本

不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶 推荐版本

适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。

数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶（银行版） 银行版

面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。

适合对象

二级支行行长、副行长，零售板块管理人员菁英人才

课程定位

AI办公试点、数字化流程优化或团队效率提升项目中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

课程适配与选型边界

这部分用于判断《数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

二级支行行长、副行长，零售板块管理人员菁英人才

业务问题

本课程围绕《数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案

训练重点

课程内容重点包括第一讲：解码数字化：从概念到战略的演进、第二讲：驾驭人工智能：从原理到应用的跨越等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由江浔楷主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较合规管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图

核心收益

  • 场景边界更清楚：工具场景、输入要求和输出校验，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕提炼可落地的方法、工具和跟进要点梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助从概念到战略的演进：提炼可落地的方…完成一次可复盘的应用演练
  • 输出从原理到应用的跨越：提炼可落地的方…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

在金融科技浪潮与利率市场化的双重冲击下，银行业正经历前所未有的变革。数字化与人工智能不再只是技术概念，而是重塑银行网点竞争格局的核心力量。面对总行标准化考核与本地化特色经营之间的矛盾，以及传统业务模式与数字化服务需求的脱节，支行行长正站在转型的十字路口。他们既需要承接总行的战略指标，又要应对本地市场的独特挑战；既要管理多元化的团队，又要驾驭日新月异的数字工具。本课程正是为解决这些痛点而生，旨在帮助支行行长在数字化浪潮中实现从管理者到经营者的蜕变，打造既能完成业绩指标又能创造独特价值的现代化网点

《数字化和AI背景下支行行长破局与进阶》是一门专为银行中层管理者设计的高阶赋能课程。课程以数字化团队塑造和业绩倍增为主线，通过认知升级-团队重塑-实战赋能三大模块，系统解析数字化时代的网点定位、岗位变迁和领导力要求。学员将掌握网点从交易处理中心向价值创造中心转型的实践路径，学习如何运用数据驱动决策、如何构建人机协作团队、如何通过数字化工具提升管理效能。课程独创GAME管理模型和三维沟通法则，结合多个真实场景演练，帮助行长们在向上管理、向下赋能和平级协同中游刃有余。最后半天的网点突围沙盘模拟将所学知识融会贯通，让学员…

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师面授、案例研讨、实战演练、工具工作坊、互动问答

课程内容重点

01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02解码数字化：从概念到战略的演进：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03驾驭人工智能：从原理到应用的跨越：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04重构网点价值：从交易中心到生态枢纽的蝶变：提炼可落地的方法、工具和跟进要点

课程大纲

课程总览

内容重点
  • 第一篇：认知破局——重塑数字化时代的领导力心智

解码数字化：从概念到战略的演进

一、厘清本质：数、数字、数字化的核心差异
  • 1. 数是如何产生的？产生的意义是什么？数的本质是什么？
  • 2. 数字的本质是什么？（描述、信息、传递）
  • 3. 数字化是什么？（基于计量的一种生产组织方式）
二、洞察动因：数字化转型的底层逻辑与战略必然
  • 1. 马克思主义经济学生产要素理论、道格拉斯生产函数
  • 2. 金融科技、数字化、人工智能的进化链路
  • 3. 客户、市场等服务模式新变化
  • 4. 同业竞争格局变化
三、把握全局：国家战略与银行业数字化转型进程
  • 1. 数字化转型相关理念产生的过程
  • 2. 国家层面数字化转型相关举措（设部门、出政策、扶产业）
  • 3. 监管政策及举措对银行业的影响分析（鼓励、约束、方向）
  • 4. 银行业数字化转型的进展情况
  • 案例：恒丰银行数字化转型成熟度提升策略与路径
  • 互动：数、数字、数字化的开放式讨论；马克思主义生产要素理论

驾驭人工智能：从原理到应用的跨越

一、AI的10个核心概念
二、AI的基本原理：一个核心、两个基础、一个过程
  • 1. 两个基础：数据（燃料）、算力（厨房）
  • 2. 一个核心：算法：AI的菜谱
  • 3. 一个过程：模型训练——AI的学习过程
  • 1. 学习（训练）：基于已有数据（训练集）调整参数
  • 2. 验证：用另一部分数据（验证集）评估模型表现，防止过拟合
  • 3. 测试：用未见过数据（测试集）最终评估模型效果
  • 4. 部署与应用：将训练好的模型嵌入业务系统，处理真实世界任务
  • ——提示词（Prompt）与推理（Inference）
三、AI的十大关系
  • 1. AI与数字化转型
  • 2. AI与金融科技
  • 3. AI与自动化
  • 4. 大模型与小模型
  • 5. AI与人
  • 6. 通用大模型与垂类大模型
  • 7. AI投入与商业价值
  • 8. AI模型大与小
  • 9. AI技术成熟度与业务场景风险容忍度
  • 10. AI开放合作与安全可控

重构网点价值：从交易中心到生态枢纽的蝶变

一、定位之变：从银行的柜台到客户的客厅
  • 1. 从交易处理中心到关系与体验中心
  • 1. 过去： 定位是高效、准确地处理存、取、汇等基础业务。考核重点是业务量和操作效率
  • 2. 未来： 定位是建立客户信任、提供温暖服务、解决复杂问题的实体触点。考核重点将转向客户满意度、客户资产规模和解决方案的采纳率
  • 2. 从标准化工厂到金融生态社区枢纽
  • 1. 过去： 所有网点统一装修、统一服务、统一产品，像一个标准化生产的金融工厂
  • 2. 未来： 网点必须根植于所在的社区/商圈，成为连接客户金融生活与实体生活的社区枢纽。它可以是咖啡银行、书香银行，也可以是创业者沙龙或养老金融服务中心
  • 3. 从成本中心到数据与品牌价值中心
  • 1. 过去： 高租金、高人力成本的成本中心，是亟待优化的对象
  • 2. 未来： 网点是全行数字化战略的神经末梢和品牌体验的旗舰店。它承担着（数据采集、品牌展示、复杂价值实现）
二、职能之变：从操作与销售到顾问与连接
  • 1. 深度顾问与复杂业务处理职能
  • 1. 过去： 简单业务操作职能
  • 2. 未来
  • A、提供面对面的、专业的财富管理规划和资产配置建议
  • B、处理中小企业融资咨询、贷款面签等需要深度沟通和风险判断的业务
  • C、解决客户投诉与纠纷，提供有温度的安抚与方案
  • 3. AI赋能：AI工具（智能投顾）为客户经理提供初步分析和产品筛选
  • 2. 数字化交互与线下体验职能
  • 1. 过去：被动等待客户上门的职能
  • B、设立 新产品体验区，让客户亲身体验最新的金融科技

重塑团队结构：从传统铁三角到人机协同样板

一、盘点现状：传统铁三角模型的岗位职能
  • 传统银行模式：运营、服务、营销为核心的铁三角模型
  • 1. 运营与服务线（保障根基）
  • 1. 角色定位：业务的处理者、合规的守护者、服务的提供者。网点安全稳健运行的压舱石
  • 2. 核心岗位：网点行长/主任、运营主管/内控行长、柜员
  • 2. 营销与客户线（创造价值）
  • 1. 角色定位：价值的创造者、客户的连接者、市场的开拓者。网点业绩的发动机
  • 2. 核心岗位：个人客户经理/理财经理、对公客户经理、大堂经理
  • 3. 支持与协同线（润滑增效）
  • 1. 角色定位：团队的支撑者、氛围的营造者、后勤的保障者
  • 2. 核心岗位：综合文员/事中监督
二、推动进化：传统岗位的数字化能力升级
  • 从交易处理中心向顾问服务中心和生态连接中心转变
  • 1. 传统岗位的角色进化
  • 1. 柜员 → 智能服务专员/远程银行专员
  • 2. 客户经理 → 全生命周期财富顾问/生态圈经营师
  • 3. 大堂经理 → 客户体验官/数字化引导师
  • 职责变化：核心职责从秩序维护升级为整个网点客户旅程体验的设计者和优化者
三、前瞻布局：数字化时代的新兴关键岗位
  • 1. 数字专员/数字化营销经理
  • 核心职责：负责网点的线上触点和数字化经营
  • 2. 社群运营官/场景拓展经理
  • 核心职责：专注于线下特定客群和场景的深度经营
  • 3. 数据分析师

升级管理艺术：从经验式管理者到数字化经营者

一、角色蜕变：从管理者到经营者的三重升华
  • 1. 经典三角色
  • 1. 战略执行环：承接总分行战略的最后一公里
  • 2. 客户经营环：价值创造与客户体验的第一现场
  • 3. 团队赋能环：员工成长与组织活力的发动机
  • 2. 四个升级纬度
  • 维度一：战略洞察与数字化思维——从执行者到本地化战略家
  • 1. 传统要求： 准确理解并执行分行的任务指标，做好传声筒和监督员
  • 2. 数字化/AI背景下的新要求
  • A、数据解读与商机洞察能力
  • B、数字化生态连接思维
二、能力地图：数字化行长的四大支柱能力模型
  • 1. 4+1核心能力项
  • 1. 战略解码能力：将宏观战略转化为网点可执行的关键任务
  • 2. 团队激励能力：掌握赫茨伯格双因素理论，区分保健因子与激励因子，实现有效激励
  • 3. 业务决策能力：基于数据与风险的权衡艺术
  • 4. 沟通影响能力：向上、向下、横向及对外的全方位沟通
  • +1. 数字化思维：作为底层基础，贯穿所有能力
  • 2. 核心能力模型：数字化行长四大支柱
  • 1. 数据解读与决策能力
  • B、管理决策从凭经验、拍脑袋转向拿数据、讲依据
  • C、与非数字化的区别
三、数字武器库：提升管理效能的数字化工具清单
  • 1. 数据洞察类：监控业绩、发现问题、洞察客户
  • 1. 总行/分行统一数据平台（BI看板）
  • 2. CRM/OCRM系统（客户关系管理）
  • 2. 客户连接类：线上获客与精准触达、进行精准信息推送、利用AI进行大规模客户回访或简单通知
  • 企业微信（与个人微信互通）
  • 官方微信公众号/小程序
  • 直播平台
  • 智能外呼/AI数字人

熔炼高能团队：数字化时代的GAME管理法则

一、建体系：GAME模型在数字化团队的管理实践
  • 1. G (Goal & Growth)：目标与成长。设定SMART目标，同时做员工的职业生涯教练
  • 2. A (Appreciation & Accountability)：欣赏与问责。及时表扬，公正问责
  • 3. M (Motivation & Method)：激励与方法。善用非物质激励，并提供清晰的工作方法（SOP）
  • 4. E (Environment & Empowerment)：环境与授权。营造心理安全的团队氛围，适度授权，激发ownership
二、定边界：数字化环境下的员工行为管理新标准
  • 1. 管理权的范围：工作表现、职业行为
  • 2. 禁区：个人隐私、合法言论
  • 3. 对自媒体言论的管理标准：聚焦于 是否对银行声誉及业务开展造成可预见的实质性风险
三、善协同：向上、向下、平级的三维沟通心法
  • 1. 向上管理：从资源索取者到数据驱动的方案提供者
  • 1. 传统逻辑： 汇报成绩、陈述困难、争取资源（要人、要钱、要政策）
  • 2. 数字化/AI新逻辑： 用数据和实验证明价值，为上级的决策提供前端洞察和可行方案
  • 3. 核心区别： 过去等指令、要资源，现在 看数据、找机会、提方案、证价值。不再是一个被动执行的下属，而是一个能独当一面、用数字化思维经营一线的小CEO
  • 4. 互动演练
  • A、
  • 场景一：沟通内容
  • 场景二：价值体现
  • 传统做法：执行力：证明自己能把上级任务不折不扣地完成
  • 场景三：资源争取

决胜未来沙盘：网点全域突围实战模拟

一、运筹帷幄：基于数据与禀赋的战略规划
  • 1. 设计理念：将两天的知识融入一场高度沉浸的体验中，强化团队协作和战略思维
  • 2. 形式：大型桌面沙盘模拟游戏
二、随机应变：应对市场事件卡的敏捷决策
  • 1. 背景：各小组扮演一个面临激烈竞争和数字化转型压力的网点团队
  • 2. 环节
  • 1. 资源盘点：获得初始的客户资源、员工技能点、科技预算
  • 2. 战略决策：面对随机的市场事件卡（如：周边新开竞争对手、总行推出AI理财师、爆发声誉风险事件），小组需共同决策如何分配资源
  • 情景模拟
  • 3. 厅堂危机：模拟处理客户投诉，考验应急能力
  • 4. 社区营销：限时设计一场线下活动方案，考验创意与策划
  • 5. 数据之谜：解读一份客户数据报告，找出营销机会，考验数据分析能力
三、复盘升华：从实战演练到管理哲学的提炼
  • 1. 成果展示与复盘：各小组展示最终网点估值和决策路径。培训师引导全员复盘，深刻理解决策-执行-结果的逻辑链条
  • 2. 团建目标：在高度紧张的模拟中，让学员深刻体会战略规划、资源分配、团队协作和风险应对，将培训所学内化为肌肉记忆

讲师介绍

江浔楷 讲师头像

江浔楷

金融数字化落地实战专家

22年银行及金融科技实战经验，原工行总行及平安壹账通高管。专注金融数字化转型与AI落地，擅长通过数据与智能工具赋能银行零售业务增长，服务40+中小银行，实现获客成本大幅降低与业务规模突破

银行金融科技互联网金融高等教育
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课程常见问题

这门《数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶》适合哪些企业或学员？

适合二级支行行长、副行长，零售板块管理人员菁英人才。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《数字化和AI背景下 支行行长破局与进阶》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对合规管理的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：解码数字化：从概念到战略的演进、第二讲：驾驭人工智能：从原理到应用的跨越等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准