课程总览
内容重点
- 第一模块：认知破冰——存款与保险真的是鱼与熊掌吗？
- 1. 银行人的季末困境分析
- 存款指标的刚性约束 vs 保险中收的利润考核
- 当前市场环境（利率下行、股市震荡）对客户资金流向的影响
- 2. 重新定义存款与保险的关系
破局季末：存款定江山，保险赢未来-银行网点季末存款与保险“平衡营销”实战技能训练
认知破冰——存款与保险真的是鱼与熊掌吗之后继续拆到银行人的季末困境分析和存款指标的刚性约束 vs 保险中收的利润考核，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
李瑞倩 · 金融服务营销与管理效能提升专家
课程大纲
适合对象
银行网点支行长、理财经理、大堂经理、柜员（全员营销意识培养）
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 对银行端
- 稳规模： 掌握季末存款冲高与留存的具体操作路径，防止保险销售导致的存款大额流失
- 提中收： 学会在季末节点精准筛选保险意向客户，利用保险产品锁定客户长期资金，缓解明年开门红压力
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- 优话术： 破除员工不敢开口、怕拒绝的心理障碍，掌握存款+保险组合营销的标准化话术
- 对保险端
- 强绑定： 让合作渠道（银行）学会用保险工具留住高端客户，增强渠道合作黏性
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从认知破冰——存款与保险真的是鱼与熊掌吗切入，把银行人的季末困境分析和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天
授课方式
理论讲授（30%）、 案例剖析（30%）、 场景模拟演练（30%）、 话术通关（10%）
课程内容重点
01认知破冰——存款与保险真的是鱼与熊掌吗？
02银行人的季末困境分析
03存款指标的刚性约束 vs 保险中收的利润考核
04当前市场环境（利率下行、股市震荡）对客户资金流向的影响
05重新定义存款与保险的关系
讲师介绍
李瑞倩
金融服务营销与管理效能提升专家
李瑞倩老师是金融服务营销与管理领域的实战专家，拥有14年银行及保险行业高管任职经历。擅长将一线实战经验转化为可复制的培训体系，在银行保险营销、团队管理及客户服务方面具备深厚积淀，主讲理财沙龙千余场，单场成交纪录突出。可结合客户服务与投诉处理方向补充授课视角，聚焦银行/保险客诉化解与体验管理
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《破局季末：存款定江山，保险赢未来-银行网点季末存款与保险“平衡营销”实战技能训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 1 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行网点支行长、理财经理、大堂经理、柜员（全员营销意识培养）。
学习这门课可以获得什么收益？
对银行端；稳规模： 掌握季末存款冲高与留存的具体操作路径，防止保险销售导致的存款大额流失。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用理论讲授（30%）+ 案例剖析（30%）+ 场景模拟演练（30%）+ 话术通关（10%），强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
